許多人進入加密貨幣市場是爲了“翻倍”，將所有存款投資於一個在TikTok上聽說的幣種。然而，投資中有一個規則：多樣化是市場上唯一的“免費午餐”。它幫助我們在個別項目崩潰時生存。

1. 資本分配的黃金法則（投資組合）

專業方法意味着根據風險等級將資本分成幾部分：

  1. 保守部分（50-70%）：比特幣（$BTC ）和以太坊（$ETH ）。這是基礎。這些資產具有最高的流動性，通常在市場下跌後最先恢復。

  2. 中風險部分（20-30%）：市值較大的山寨幣（前20名）。具有真實技術和生態系統的項目。

  3. 高風險部分（5-10%）：新代幣、 meme幣、期貨“賭博”。這是您願意全盤失去以追求潛在高收益的錢。

2. 穩定幣是您購買的“火藥”

最大的錯誤之一是將100%的資產投入到某種資產中（“全押”）。始終將15-30%的投資組合保持在穩定幣（USDT，USDC）中。

爲什麼？加密市場波動很大。當發生劇烈下跌時，正是擁有自由現金允許以有利的價格購買資產。

3. 相關性的陷阱

多元化不僅僅是購買20種不同的山寨幣。

大多數山寨幣與比特幣的相關性很高。如果BTC下跌10%，山寨幣可能會下跌30-50%。

建議：不僅要多元化幣種，還要多元化領域（L1網絡、DeFi、GameFi、AI項目）。這給了一個機會，讓一個領域在另一個領域停滯期間增長。

4. 過度多元化

購買50種不同的幣種以較小的存款——也是錯誤的。您根本無法跟上每個項目的新聞。對於零售交易者而言，最佳數量是5到10種資產。

結論

多元化並不會讓您瞬間變得富有，但它可以防止您完全破產。它將交易從“賽馬下注”轉變爲系統性的投資組合管理。

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👉 關於BTC/ETH穩定性的結論不是我的猜測，而是基於市場週期的歷史數據。而關於投資組合中穩定幣百分比的建議則是主觀的，取決於您的個體風險策略（即由您決定！）。對資產相關性的假設基於對市場的個人觀察，但在週期的某些階段，相關性可能會被破壞。