#加密市场反弹 #美SEC推动加密创新监管 #中美贸易谈判 Mira la verdad de las cosas desde la perspectiva del crimen.
Analiza la esencia del caso desde la perspectiva de la naturaleza humana.
¿A menudo ves en las estaciones de servicio escenas como esta?: una mujer vestida con un chaleco, ya sea montando un puesto improvisado al lado de la estación de servicio o acercándose a ti mientras esperas en la fila para preguntar: '¿Quieres una tarjeta de descuento para gasolina?'
Al fin y al cabo, la gasolina es necesaria. La frase 'descuento del 5%' suena bastante atractiva; recargando 500 yuanes, puedes ahorrar 25 yuanes. Ellas tienen en mano algunas tarjetas de gasolina que no están registradas a nombre de nadie; solo necesitan que el conductor siga las indicaciones para obtener el código de la tarjeta y disfrutar de descuentos en gasolina. Pero este 'beneficio' que parece económico oculta una enorme cadena industrial gris de transformación de tarjetas de gasolina y evasión fiscal.
Debido a que las tarjetas de gasolina son fáciles de circular y no requieren registro de identidad, han evolucionado gradualmente en herramientas para evasión fiscal, emisión de facturas falsas y lavado de dinero. Según datos relevantes, solo la parte relacionada con impuestos alcanza cientos de miles de millones de yuanes; si se incorpora la etapa de blanqueo de dinero en fraudes electrónicos, toda la cadena se vuelve aún más alarmante. Entonces, ¿cómo operan exactamente estas conductas ilegales? ¿Cómo evaden el pago de impuestos? Los resultados de la investigación de las unidades relacionadas con el petróleo y la petroquímica solo revelan la punta del iceberg; a continuación, se presenta el proceso completo que Da Yi ha organizado para ti.
Toda la cadena de la industria gris está compuesta principalmente por tres tipos de personas: las empresas financiadoras, los intermediarios operadores (comúnmente conocidos como revendedores de tarjetas), y los conductores que finalmente usan las tarjetas de gasolina. Juntos, construyen un modelo ilegal de 'emisión de facturas falsas + conversión de fondos'.
El proceso es el siguiente: una empresa gasta 1 millón de yuanes para comprar una cantidad equivalente de tarjetas de gasolina en una estación de servicio y emite facturas de venta de tarjetas prepagadas. Estas facturas no pueden usarse para deducciones de entrada, por lo que la empresa y la estación de servicio, a través de métodos como la falsificación de negocios de transporte, hacen que este costo de compra de tarjetas se registre como costos de operación o costos de transporte, logrando así la emisión de facturas falsas. Luego, estas tarjetas de gasolina se venden a los revendedores por 950,000 yuanes, y los revendedores las venden por 960,000 yuanes a conductores comunes, obteniendo una ganancia de 10,000 yuanes en el proceso. De este modo, la empresa 'lava' 1 millón de yuanes de fondos públicos en 950,000 yuanes de efectivo en cuentas privadas, logrando la conversión de 'fondos públicos en privados', además de eludir la obligación de pagar impuestos.
Aunque todo el proceso de operación parece estar en regla en la superficie, en realidad constituye violaciones graves de 'separación de facturas y mercancías' y 'emisión de facturas falsas'. Detrás de esto, hay un desajuste entre 'flujos de facturas, flujos de mercancías y flujos de fondos', un vacío que ha existido durante mucho tiempo en la industria del combustible, y las políticas ya han establecido límites claros al respecto.
Lo que es aún más preocupante es que las tarjetas de gasolina no registradas ofrecen a los delincuentes la conveniencia de la libre circulación y el comercio anónimo, lo que bloquea aún más la cadena de supervisión y da lugar a más actividades ilegales y delictivas.
De hecho, las técnicas para blanquear fondos utilizando tarjetas de gasolina se remontan a antes del año 2000. Incluso para el año 2025, las tarjetas de gasolina a precios ultra bajos seguirán inundando las plataformas en línea, siendo uno de los métodos de lavado de dinero comúnmente utilizados por muchos grupos delictivos. Entonces, ¿cuántas trampas realmente ocultan estas tarjetas de gasolina a bajo precio?
En primer lugar, el propósito original del proyecto de tarjetas de gasolina a bajo precio ya tiene como objetivo el lavado de dinero. A diferencia de lo que muchas personas imaginan, estas tarjetas no son compradas directamente con dinero sucio; en cambio, los grupos delictivos inducen a las víctimas a comprar tarjetas a precio original con dinero 'limpio', y luego les entregan las tarjetas o los códigos. Después, revenden estas tarjetas a intermediarios de lavado de dinero a un precio extremadamente bajo.
Por ejemplo, algunas tarjetas de gasolina de primera mano se pueden adquirir a mitad de precio y luego vender a un 90% del precio original, lo que permite a los intermediarios de la industria negra obtener fácilmente hasta un 50% de ganancias. Por supuesto, después de múltiples transacciones, las ganancias disminuyen gradualmente, y los comerciantes de segunda y tercera mano pueden quedarse solo con un margen de ganancia del 3% al 5%.
La razón por la que la gente cree en estos proyectos es porque a menudo utilizan operaciones grises legales para legitimar su operación, haciendo que la gente confunda esto con 'explotar vacíos legales', sin darse cuenta de que es un delito. Pero en realidad, diferentes límites operativos implican consecuencias legales completamente distintas. Un modelo un poco más regular tiene ganancias limitadas; mientras que las verdaderas operaciones delictivas combinan riesgos y grandes beneficios—e incluso podrían resultar en penas de prisión.
Cuando las 'tarjetas de gasolina a bajo precio' son explotadas por grupos de lavado de dinero, otro tipo de fraude también surge. Muchas personas, a pesar de saber que es ilegal, aún se aventuran a arriesgarse. Los estafadores aprovechan esta psicología, usando el gancho de 'tarjetas de gasolina a bajo precio' para engañar. Afirman poseer una gran cantidad de tarjetas de gasolina baratas, atrayendo a la gente a invertir dinero. Al principio, incluso pueden darte algunas tarjetas genuinas para probar, haciéndote bajar la guardia. Pero tan pronto como transfieres una gran suma, ellos desaparecen. Hay estafas más simples, donde simplemente te engañan por dinero y te bloquean, sin que veas ni una sombra de la tarjeta.
El esquema más complejo de fraude es el modelo de 'plataforma de fondos', donde los operadores compran tarjetas de gasolina a precio original, afirmando que las adquirieron a bajo costo a través de canales especiales, para luego desarrollar una red de agentes y ventas en capas, estableciendo diferentes niveles de descuentos para los agentes, utilizando una pequeña cantidad de tarjetas para movilizar enormes cantidades de fondos.
En última instancia, la mayoría de estas llamadas 'tarjetas de gasolina a bajo precio' en el mercado son tarjetas negras compradas con dinero sucio. Una vez que participas en la compra, uso o reventa, no solo podrías estar involucrado en el delito de 'ocultación o encubrimiento de ganancias ilícitas', sino que también los fondos que inviertas pueden ser recuperados legalmente, y en casos graves, podrías ser detenido, multado e incluso enfrentar responsabilidad penal. No dejes que un momento de avaricia por pequeños beneficios te haga caer en trampas ilegales.
Recuerda, aquellos proyectos que lucen como 'tarjetas de gasolina a ultra bajo precio' son, en el 90% de los casos, fraudes absolutos que solo vaciarán tu bolsillo de dinero real.
Sobre Da Yi
Da Yi, fundador del Centro de Consultoría Legal de Da Yi (Chongqing), ha trabajado en medios de comunicación durante nueve años, tiene siete tiendas físicas en Chongqing, cinco años de experiencia trabajando con comerciantes de criptomonedas en varias bolsas, es un firme creyente en Bitcoin, y ha ayudado a cientos de seguidores a apelar exitosamente por la descongelación de cuentas bancarias relacionadas con criptomonedas, logrando que decenas de personas sean eliminadas de listas de sanciones.
