#加密市场反弹 #美SEC和CFTC加密监管合作 #ETH走势分析 #加密货币 Ver la verdad de las cosas desde la perspectiva del crimen
Analizar la esencia del caso desde la perspectiva de la naturaleza humana
Muchas personas, al escuchar "congelación de la tarjeta bancaria", les gusta mencionar la "pesca en alta mar". ¿Pero alguna vez has visto a una flota que captura cangrejos rey correr a tu estanque de peces para pescar tortugas? No han aclarado la lógica, y algunos abogados siguen allí creando ruido; en realidad, esto es un objetivo que las autoridades judiciales están atacando con énfasis. La tarjeta bancaria está congelada, y la razón fundamental es que tu cuenta ha recibido fondos relacionados con fraudes, lo cual no tiene nada que ver con la pesca en alta mar.
Así que muchas personas comienzan a preguntarse: ¿por qué la tarjeta del estafador está intacta, y en cuanto el dinero llega a mí se congela? ¿Acaso estoy siendo "tendido una trampa"?
Ciertamente se ha 'tendido una trampa', pero no fue configurada por las víctimas y la policía, sino que fue el estafador quien tendió una trampa tanto para ti como para la víctima.
Tomemos el escenario de 'vender U' como ejemplo: mientras vendes USDT, en la otra parte del mundo, el estafador A está estafando a la víctima B, y después de obtener el dinero, el estafador guiará a B a comprar USDT en un comerciante de criptomonedas. En ese momento, también estás realizando una transacción con este comerciante: le has enviado tu cuenta bancaria al comerciante para recibir el pago, y el comerciante no te transfiere directamente el dinero, sino que envía tu información de pago a B, permitiendo que B te realice la transferencia. Cuando ves que el dinero ha llegado, piensas que es el comerciante quien ha enviado el dinero, y entonces le das los USDT al comerciante, completando la transacción.
¿Qué sucede en ese momento? El comerciante obtiene tus U, se los entrega a B, y él mismo no ha tocado los fondos de su cuenta en absoluto, mientras que gana la diferencia entre la compra y la venta. Tú recibes dinero que fue estafado, y después de que B se da cuenta de que fue estafado, denuncia a la policía, y la policía, siguiendo el flujo de dinero, llega a tu cuenta, lo que resulta en la congelación.
Esto es similar a un caso de fraude en Henan hace un tiempo, donde el estafador guía a la víctima a transferir dinero a una cuenta de comerciante de granos normal. Durante todo el proceso, el estafador nunca se presenta y, por supuesto, nunca usa su propia tarjeta bancaria para recibir el dinero. Ya sea USDT, lingotes de oro, teléfonos móviles o cualquier otro producto, el estafador posteriormente organizará a un 'recadero' o 'compinche' en el país para convertir estos activos en efectivo, como vender lingotes de oro, empeñar teléfonos móviles o venderlos a bajo precio a otras personas. En todo el proceso, el dinero siempre circula entre las cuentas bancarias de personas comunes en el país, y el estafador en sí nunca toca estas cuentas bancarias.
Por lo tanto, cuando te preguntas '¿por qué siempre se congelan las cuentas de personas comunes, mientras que las cuentas de los estafadores están a salvo?', la respuesta es en realidad muy simple: los estafadores nunca usan sus propias cuentas. La mayoría de las cuentas congeladas son las de las víctimas que fueron inducidas a participar en la transferencia, o son cuentas de algunos jugadores de 'puntos' o 'pedidos', incluidas las tuyas que también podrían estar entre ellas.
La policía, para seguir la pista del dinero y aclarar su flujo, debe comenzar con estas cuentas visibles, pero no puede discernir de inmediato cuál cuenta es inocente y cuál es la que finalmente 'entrega' el dinero al estafador, por lo que solo puede congelarlas todas y luego el personal correspondiente presentará pruebas para apelar.
Por supuesto, si realmente estás recibiendo dinero de buena fe y no has cometido ninguna ilegalidad, tienes la oportunidad de apelar para descongelar tu cuenta. Pero en la realidad, muchas cuentas congeladas están involucradas en comportamientos grises como juegos de azar en línea, transacciones de criptomonedas, flujos de fondos ilegales, pedidos falsos o puntos, por lo que las pérdidas causadas por la congelación solo pueden ser asumidas por uno mismo.
Ahora deberías entender: la razón por la que la policía siempre congela las cuentas bancarias de personas comunes que parecen 'inocentes' es porque los estafadores nunca usan sus cuentas para recibir dinero.
Sobre Dadi
Dadi, fundador del Centro de Consultoría Legal de Dadi District (Chongqing), ha trabajado en los medios sociales durante nueve años, con siete tiendas físicas en Chongqing y cinco años de experiencia en comercios de intercambios, creyente firme en Bitcoin, ayudando a sus seguidores a apelar con éxito para descongelar cuentas bancarias relacionadas con criptomonedas en cientos de casos, y decenas de personas han tenido éxito en apelar listas de sanciones por daño colateral en dos cuentas.
