#加密市场反弹 #加密市场观察 #ETH走势分析 #美SEC和CFTC加密监管合作 Ver las cosas desde la perspectiva del crimen.
Analiza la esencia del caso desde la perspectiva de la naturaleza humana.
Los tutoriales actuales en el mercado que supuestamente te enseñan "cómo retirar fondos de manera segura" en su mayoría son métodos obsoletos de hace años. En realidad, lograr una retirada de fondos segura no es complicado; la clave es encontrar a alguien en quien realmente confíes y conozcas bien.
La forma más ideal es comenzar con amigos reales a tu alrededor, no con conocidos de internet ni con personas que apenas conoces. Debes conocer claramente la identidad y el trasfondo de la otra persona. Si no tienes amigos así, elige colaborar con un comerciante de criptomonedas confiable y familiar. Luego, vacía tu tarjeta de crédito o realiza un préstamo, y prepara una tarjeta vacía con pocos registros para recibir fondos, y después devuelve inmediatamente el préstamo o la deuda de la tarjeta de crédito.
Incluso si durante este proceso la tarjeta se congela, los fondos ya se han liberado, y otros no podrán acceder a ellos. Aunque este método no puede evitar completamente la congelación de la tarjeta, la pérdida es relativamente menor, mientras que esos "otros métodos de retiro de fondos" en el mercado generalmente conllevan pérdidas económicas significativas.
Sin embargo, hay que tener en cuenta que esta práctica solo reduce el riesgo básico y no puede evitar completamente el sistema de control de riesgos del banco. La forma más segura es recibir efectivo en persona de alguien de confianza, sin ser engañado ni caer en trampas, eso es lo más seguro. No escuches lo que algún "abogado" te diga que el efectivo también es ilegal; mientras el efectivo esté guardado en casa y no se mueva, nadie podrá tocarlo.
Muchos creen que mientras logren retirar fondos y no enfrenten congelaciones, han tenido éxito, pero en realidad, este es el mayor error. Si eres solo una persona normal y tu cuenta diaria casi no tiene entradas o salidas de dinero, de repente recibir una gran transferencia activará alarmas en el mecanismo de prevención de lavado de dinero.
Por ejemplo, hay personas que incluso abrieron cuentas bancarias privadas, y después de unas pocas transacciones, ya fueron vigiladas por el sistema de prevención de lavado de dinero. Las cuentas de usuarios comunes que de repente muestran grandes entradas no pueden escapar de la mirada aguda de la regulación. Aquellos que afirman que "solo con unas pocas transacciones alcanzan la libertad financiera", solo necesitas preguntarles: "¿Cómo manejas el lavado de dinero?" Si comienzan a hablar de "encontrar a un comerciante mayorista para retirarlo" o "después de una transferencia, la vida cambia", puedes concluir que están presumiendo.
En realidad, mientras las operaciones diarias sean normales y no haya movimientos inusuales, el sistema bancario no interferirá. Pero si hay una fluctuación repentina en el monto o la frecuencia de las transacciones, podría activar la primera capa de alerta. Por ejemplo, si eres solo un trabajador de mudanzas que normalmente gasta unas pocas decenas de yuanes y de repente realizas transacciones grandes y frecuentes, eso definitivamente llamará la atención del sistema. Si no hay una explicación razonable (como una actividad promocional o el inicio de un nuevo negocio, etc.), serás objeto de un seguimiento especial; aunque no se te limitará de inmediato, ya estarás en la lista de observación.
Además, presta especial atención a la dirección de los fondos: si tus fondos se transfieren rápida y frecuentemente entre varias cuentas, y no hay vínculos económicos claros o antecedentes de transacciones entre estas cuentas, es muy probable que se considere una conducta anómala. Además, si los fondos se dirigen a áreas de alto riesgo o países sancionados, como ciertos centros financieros offshore o lugares relacionados con el terrorismo, no importa cuánto te esfuerces en ocultarlo, será visto como una conducta de alto riesgo.
Por ejemplo, si tu cuenta es personal pero los fondos se transfieren a una cuenta empresarial y su uso no pertenece al ámbito de operaciones normales, o si los fondos se transaccionan frecuentemente en momentos y lugares no normales (como transferencias grandes transfronterizas a altas horas de la noche) sin una justificación válida, es probable que se active una investigación profunda. Esta es también la razón por la que muchas personas que "retiran fondos a medianoche" son directamente bloqueadas por el sistema, porque la entidad a la que transfieren es precisamente una "cuenta bajo vigilancia por fraude".
Por lo tanto, debes explicar claramente el propósito de cada transacción, no puedes ser vago o contradictorio. Si afirmas que es una actividad de compra-venta pero no puedes proporcionar información sobre el producto, como marca, modelo, proveedor, etc., o si la cantidad no concuerda, también habrá problemas. Se recomienda que agregues notas claras a cada transacción, especialmente al retirar fondos, para garantizar la conformidad de la transacción.
Si vendes criptomonedas, lo primero es asegurar la seguridad de los fondos, no transfieras frecuentemente en un corto período. Mantén los fondos sin mover, eso es mejor que cualquier otra operación. Evita participar en juegos de azar en línea, retiros ilegales, etc., eso solo acelerará la exposición al riesgo.
Entonces, si realmente has ganado una cantidad considerable en el mundo de las criptomonedas y deseas lograr un "ingreso seguro" en el sentido más real, lo más crucial es: convertir los activos virtuales en una fuente de fondos rastreable. Este dinero debe poder explicar su procedencia para que tengas la posibilidad de cumplir con la normativa. No es necesario que lo cambies por moneda fiduciaria; puedes tratar los activos digitales como gestión de activos, en lugar de estar obsesionado con "canjearlos". Aquellos que te dicen que "los retires y luego los envíes de vuelta" generalmente solo quieren aprovechar la oportunidad para estafarte.
Si realmente deseas convertirlo en moneda fiduciaria, el requisito es que puedas proporcionar pruebas de origen legítimo, incluso si la regulación pregunta, podrás responder con total transparencia. Así es como realmente se asegura el ingreso.
El último punto, el más importante: cuida bien de tu dinero. No uses apalancamiento, no pidas prestado, no emprendas impulsivamente. Tus fondos son tus soldados, y tú eres el comandante que controla el panorama general, decidiendo cómo desplegar las tropas y cómo luchar con la menor pérdida posible, esa es tu verdadera habilidad. No se trata de suerte, sino de estrategia. Si realmente tienes necesidades de conformidad, también puedes comunicarte con Dayi para ver.
Sobre Dayi
Dayi, fundador del Centro de Consultoría Legal de Dayi Block (Chongqing), ha trabajado en medios de comunicación durante nueve años, con siete tiendas físicas en Chongqing y cinco años de experiencia en intercambios y comerciantes de criptomonedas, es un firme creyente en Bitcoin y ha ayudado a cientos de seguidores a apelar con éxito la descongelación de cuentas bancarias relacionadas con criptomonedas, logrando que decenas de personas en la lista de sanciones sean rehabilitadas.
