#美联储FOMC会议 #加密市场反弹 #加密市场观察 Ver las cosas desde la perspectiva del crimen.
Analizar la esencia de los casos desde la perspectiva de la naturaleza humana.
Hoy no hablaré de tutoriales, solo mencionaré qué dificultades y obstáculos puedes encontrar y si tienes la capacidad de resolverlos uno a uno; cuando realmente logres superar todas las dificultades, naturalmente podrás ganar dinero.
Contando desde el punto de vista del tiempo, el comercio de criptomonedas realmente comenzó a escalar a finales de 2017; aunque antes también había comerciantes fuera de línea como Zhao Dong, ya han pasado 8 años. ¿Cuánto espacio crees que queda para un modelo de negocio en internet que ha sobrevivido ocho años?
Ahora que has reflexionado y quieres entrar, seamos sinceros, ya es un poco tarde.
La lógica básica de los comerciantes de criptomonedas es: comprar USDT a un precio más bajo y luego venderlo a un precio ligeramente más alto; esa diferencia es el ingreso.
Entonces, surge la pregunta: ¿cómo conseguir USDT a bajo precio? La mayoría de los comerciantes de criptomonedas dependen del flujo de intercambio, comprando mediante órdenes OTC en fila. Cuando un minorista quiere vender criptomonedas, la plataforma emparejará el pedido con el comerciante, quien le enviará el dinero a la persona que vende.
El beneficio de este tipo de operación es de aproximadamente 2 a 3 centavos de yuan por cada U, es decir, si ingresas 1 millón y retiras 1 millón, puedes ganar 3000 yuanes.
¿Suena bien, verdad? 3000 al día, al mes podrías tener un ingreso de diez mil...
Pero el problema a menudo surge en los lugares que 'parecen no tener problemas': ¿tu tarjeta bancaria personal realmente puede soportar un flujo de entrada y salida diario de alrededor de 2 millones? Ingresos dispersos y luego concentrados, este problema debes resolverlo tú mismo, de lo contrario, en tres días, tu cuenta será bloqueada por gestión de riesgos.
¿Y usar WeChat o Alipay de ti y tu familia para recibir pagos? No sueñes, en menos de una semana todos serán bloqueados.
Supongamos que has resuelto el problema de la cuenta, entonces te enfrentarás al siguiente obstáculo: ¿cómo evitar el 'dinero negro'?
Hace cinco años, nuestro equipo ya había comprendido bastante bien el sistema de gestión de riesgos, y el conocimiento que los comerciantes de criptomonedas deben tener, en realidad, también debería ser aprendido por los minoristas, porque esta es la forma más directa de entender cómo el dinero negro fluye en tu cuenta.
Para entender el dinero negro, primero debes conocer su esencia operativa: cuando la víctima es estafada, en el momento en que el dinero sale de su cuenta, debe ser transferido en un tiempo muy corto. Los 'conductores' y 'bancos de tarjetas' se moverán en unos pocos minutos o incluso decenas de minutos; si el dinero permanece en una cuenta demasiado tiempo, podría ser congelado judicialmente.
Así que el dinero negro nunca pasará la noche en la tarjeta. Esto también dio lugar a la habilidad más básica de los comerciantes de criptomonedas: observar el flujo de dinero.
Si quieres comprar criptomonedas de mí, primero miraré si hay grandes cantidades de dinero que entran repentinamente en un corto período de tiempo en tu cuenta, porque la mayoría de los escenarios de consumo actuales no requieren transferencias bancarias.
Si en tu historial bancario aparece una 'gran suma de dinero que entra rápidamente en un corto período de tiempo → y se transfiere rápidamente', rechazaré esa transacción de inmediato.
Un comerciante de criptomonedas calificado elegirá cuentas que tengan un saldo estable, sin transacciones anormales durante una semana, y que tengan registros de consumo normal (comida a domicilio, transporte, compras) como socios.
Esto al menos puede filtrar la gran mayoría de los riesgos 'relacionados con casos de nivel 2 o superior'.
Pero para prevenir el 'dinero negro de primer nivel', eso requiere habilidades técnicas. Muchos comerciantes de criptomonedas se quedan atascados aquí, por lo que como máximo solo pueden evitar el involucramiento de segundo nivel, y a menudo no tienen ninguna manera de lidiar con el involucramiento de primer nivel.
La supuesta forma de verificación que ellos utilizan es comprobar si la otra parte está registrada, pero este método es completamente ineficaz contra el 'fraude de tres partes'.
Primero hablemos de cómo operan este tipo de fraudes:
Las víctimas suelen vagar en esquemas de citas o inversiones cuidadosamente diseñados durante más de diez días, y la otra parte les pide registrarse en un sitio falso de inversión.
En este momento, el estafador tiene toda la información personal de la víctima: información de identidad, teléfono, historial bancario, etc. Luego, el estafador usará esta información para registrarse en intercambios, aplicaciones de mensajería y diversas plataformas de WD.
Al volver a contactar con comerciantes de criptomonedas, si ven que la verificación de identidad en el intercambio, WeChat y la identificación del pagador son todas consistentes, asumirán que es la persona real quien está operando, y entonces recibirán el dinero y enviarán las criptomonedas. El estafador, después de recibir las criptomonedas, se irá inmediatamente.
Cuando la víctima descubre el problema, el comerciante de criptomonedas ya tiene 'dinero negro en mano'.
Muchos comerciantes de criptomonedas dirán: 'He adquirido esto de buena fe, también verifiqué la identidad y la otra parte efectivamente pagó con su nombre real.'
Ridículo: esa revisión que haces no constituye una verificación sustantiva; muchas víctimas ni siquiera saben qué son Binance o OKX.
¿Entonces, cómo romper el fraude en tres partes?
Hoy en día, casi ningún comerciante de criptomonedas tiene un método completo.
Debes aclarar si la víctima fue estafada de dinero o de criptomonedas.
Cuando un comerciante de criptomonedas no cumple con su deber de verificación y envía criptomonedas a la dirección de un estafador, la víctima paga y no recibe nada; eso es 'estafado de dinero'.
Pero si envías las criptomonedas a la víctima real y él luego las transfiere y es estafado, eso sería 'estafado de criptomonedas', en este caso perteneces a la categoría de adquisición de buena fe, porque el dinero y los bienes ya se han intercambiado realmente.
Entonces, ¿cómo asegurarte de que la contraparte sea la persona real?
No se trata de ver el documento de identidad. La foto del documento puede ser enviada fácilmente por un estafador.
Solo hay dos formas realmente efectivas:
Primero: verificación de video grabado durante todo el proceso.
Como los bancos que venden productos financieros, grabando todo el proceso.
Si puedes hacer esto, podrás confirmar que estás tratando con una 'persona real', y no con una identidad simulada por un estafador.
Segundo: verificación de identidad con reconocimiento facial (verificación mediante mini aplicación).
Todos los estudiantes de nuestra clase interna solían utilizar este método, solo que yo nunca lo había hecho público.
Envías la mini aplicación de verificación a la otra parte, después de que la otra parte se reconozca, el resultado se retroalimentará directamente a la mini aplicación; la verificación de datos proviene de una base de datos de identidad real autorizada, lo cual es difícil de falsificar.
Pero eso no es suficiente, también debes confirmar que la dirección de la billetera de la otra parte está efectivamente bajo su control.
Puedes exigirle que realice la verificación de identidad en el intercambio, capture la propiedad de la billetera, muestre la situación de instalación del teléfono, e incluso preguntarle directamente '¿Este dirección es controlada únicamente por ti?'
Después de múltiples verificaciones, obtienes la identidad completa del comprador real y el control real de las criptomonedas.
Finalmente, haz que la otra parte confirme que ha recibido las criptomonedas y que por escrito se compromete a que cualquier pérdida o fraude posterior no será responsabilidad del vendedor.
Solo si guardas todos los registros de manera completa, podrás considerar que realmente has ingresado en el 'comercio de criptomonedas'.
Cuando hayas resuelto los recursos de la cuenta de cobro, dominado los métodos de gestión de riesgos y comprendido los límites legales, podrías preguntarte:
¿Cómo se puede ganar dinero de verdad?
La respuesta es muy simple, pero también es la más difícil:
Los canales determinan el precio; o bien puedes comprar USDT a bajo precio, o bien puedes venderlo a un precio alto.
Pero esta industria no es como otras; no hay diferencia de información.
Si el precio de mercado del USDT es de 7 yuanes, y tú quieres venderlo a 7.02, entonces lo que recibes es casi con seguridad dinero negro.
Por lo tanto, solo puedes encontrar canales de compradores que 'vendan a precio de mercado' o 'dejen un margen de 2 centavos'. Si no, busca un canal de compra a un precio más bajo.
¿Pero por qué alguien te vendería a un precio bajo?
Debes brindar una sensación de seguridad: por ejemplo, prometiendo compensación total sin condiciones por congelación de tarjetas, y no solo de palabra, sino que realmente puedes ofrecer decenas de miles de yuanes en compensación.
Casi nadie en la red puede lograr esto. La mayoría te bloqueará inmediatamente después de que ocurra un problema, lo que les ahorra más que perder dinero.
Así que te enfrentas al obstáculo de la 'confianza'.
¿Cómo construir confianza? La manera más simple es crear contenido y construir medios propios.
Al llegar a este punto, te darás cuenta de que esta industria ha formado un ciclo completo.
Finalmente, resumamos la combinación de recursos que necesitas:
Capacidad financiera, relaciones bancarias, contactos, canales de compra a bajo precio, canales de venta seguros, conocimientos legales, capacidad para desactivar riesgos, habilidades de gestión de medios propios...
Cualquiera de estas habilidades puede hacerte destacar en la sociedad, pero tú piensas en combinar todas tus habilidades solo para ser un comerciante de criptomonedas?
¿Eres valiente o simplemente un poco imprudente?
¿Todavía tienes confianza en que puedes ser un comerciante de criptomonedas?
Los cursos en el mercado que te cobran cien mil yuanes para enseñarte a hacer OTC no tienen tanto contenido útil como este artículo.
Acerca de Dayi
El fundador del Centro de Consultoría Legal de Dayi (Chongqing), Dayi, ha trabajado en medios de comunicación durante nueve años, tiene siete tiendas físicas en Chongqing, cinco años de experiencia en el comercio de criptomonedas en diversos intercambios, es un firme creyente en Bitcoin y ha ayudado a sus seguidores a recuperar cientos de cuentas bancarias relacionadas con criptomonedas que habían sido congeladas, y ha tenido éxito en decenas de apelaciones para eliminar nombres de listas de castigo.
