Quản lý rủi ro là một trong những trụ cột quan trọng nhất của giao dịch thành công. Các điểm chính về Quản lý rủi ro:
Nếu không có quản lý rủi ro trong giao dịch, không nhà giao dịch nào có thể tạo ra lợi nhuận ổn định trong một thời gian dài.
Nếu không có quản lý rủi ro, có khả năng mạnh mẽ rằng một nhà giao dịch có thể mất hết vốn giao dịch của họ ngay cả khi họ có chiến lược giao dịch tốt nhất.
Mỗi nhà giao dịch cần học mọi thứ về quản lý rủi ro và sau đó bắt đầu giao dịch. Thông qua bài viết này, chúng tôi đã giải thích cho bạn các khái niệm quan trọng nhất về quản lý rủi ro mà mọi nhà giao dịch nên biết.
Khái Niệm về Quản Lý Rủi Ro trong Giao Dịch
Mỗi nhà giao dịch chấp nhận một số Rủi ro cho mỗi rupee phần thưởng mà nhà giao dịch đó kiếm được. Quản lý rủi ro là cách mà một nhà giao dịch quản lý Rủi ro đó và thu được lợi nhuận qua một loạt các giao dịch.
Tỷ Lệ Rủi Ro-Đền Bù
Ví dụ, giả sử một giao dịch nhắm đến lợi nhuận 100 rupees và chấp nhận Rủi ro là Rs. 50, thì trong trường hợp đó, với mỗi hai rupees, nhà giao dịch đang chấp nhận một rupee rủi ro, và đó là một tỷ lệ rủi ro-đền bù tốt để giao dịch. Mặt khác, nếu một nhà giao dịch nhắm đến lợi nhuận Rs. 100 và anh ta chấp nhận Rủi ro Rs. 200 cho nó, thì trong trường hợp đó, anh ta đang chấp nhận rủi ro nhiều hơn so với những gì anh ta có thể nhận được, và đó là một cách tiếp cận xấu để giao dịch.
Ví dụ trên thiết lập tầm quan trọng của tỷ lệ rủi ro-đền bù trong giao dịch. Tỷ lệ rủi ro-đền bù không gì khác ngoài Rủi ro mà bạn chấp nhận cho mỗi rupee kiếm được. Giả sử trong ví dụ trên; giả sử một nhà giao dịch nhắm đến lợi nhuận 100 rupees và chấp nhận Rủi ro Rs.50; thì, trong trường hợp đó, tỷ lệ rủi ro-đền bù là 1:2 (Rủi ro – 1: Đền bù – 2), đây là một tỷ lệ rủi ro-đền bù tốt.
Thông thường, các giao dịch có tỷ lệ rủi ro-đền bù tốt, chẳng hạn như 1:2 hoặc 1:1.5 hoặc 1:3, được ưa chuộng hơn là các giao dịch có tỷ lệ rủi ro-đền bù xấu, chẳng hạn như 1.5:1 hoặc 2:1 vì bạn đang chấp nhận rủi ro nhiều tiền hơn những gì bạn có thể kiếm được. Do đó, bạn không bao giờ nên thực hiện các giao dịch có tỷ lệ rủi ro-đền bù xấu. Đây là quy tắc cơ bản nhất của quản lý rủi ro trong giao dịch.
Nguyên Tắc Quản Lý Rủi Ro trong Giao Dịch
Đến bây giờ, bạn phải đã hiểu tầm quan trọng của quản lý rủi ro trong giao dịch. Bây giờ, chúng ta sẽ xem cách chúng ta có thể áp dụng một số nguyên tắc quản lý rủi ro khi giao dịch để bạn, với tư cách là một nhà giao dịch, có thể tạo ra lợi nhuận ổn định và lâu dài.
Có một số quy tắc cơ bản trong giao dịch mà mỗi nhà giao dịch phải tuân theo khi giao dịch:
Xác định Tỷ Lệ Rủi Ro
Đừng để mất nhiều hơn một tỷ lệ phần trăm cụ thể của số tiền: đây là cách cơ bản và hiệu quả nhất để kiểm soát tổn thất của bạn với tư cách là một nhà giao dịch. Để trở thành một nhà giao dịch có lợi nhuận, bạn phải cắt giảm các giao dịch thua lỗ và giữ lại các giao dịch thắng.
Bằng cách xác định trước Rủi ro của bạn, bạn làm việc để loại bỏ khả năng xảy ra tổn thất lớn, và đó là cách bạn chiến thắng trong dài hạn. Ví dụ, giả sử bạn đang giao dịch với tài khoản Rs.1 Lakh, và bạn chấp nhận rủi ro 2% cho mỗi giao dịch. Vì vậy, bạn chỉ chấp nhận rủi ro Rs.2,000 cho mỗi giao dịch, bao gồm phí môi giới, thuế và các khoản phí khác. Đây là cách quy tắc 2% hoạt động trong giao dịch. Ngoài ra, không bắt buộc phải chỉ chấp nhận rủi ro 2%; bạn cũng có thể tăng hoặc giảm tỷ lệ phần trăm Rủi ro bạn chấp nhận, tùy thuộc vào phong cách giao dịch của bạn và phần thưởng bạn đang nhắm đến.
Sử dụng Dừng Lỗ
Bất cứ khi nào bạn thực hiện một giao dịch, việc đặt một điểm dừng lỗ là bắt buộc. Nếu không có dừng lỗ, việc giao dịch giống như một chiếc xe không có phanh và chắc chắn sẽ gặp tai nạn sớm hay muộn. Dừng lỗ bảo vệ bạn khỏi những tổn thất lớn có thể thổi bay tài khoản giao dịch của bạn trong một giao dịch duy nhất. Như chúng ta nói, trong giao dịch, việc sai là không phải là một sai lầm, nhưng việc ở lại sai thì có.
Một số nhà giao dịch đặt điểm dừng lỗ trong một hệ thống, và những người khác đặt điểm dừng lỗ trong tâm trí của họ, và khi họ thấy điểm dừng lỗ của họ bị chạm, họ thoát khỏi giao dịch mà không do dự. Là một nhà giao dịch mới, người ta nên luôn đặt điểm dừng lỗ của mình trong một hệ thống vì ban đầu, một nhà giao dịch có thể không có tâm lý giao dịch đúng đắn và can đảm để thoát khỏi giao dịch vào thời điểm thích hợp.
Kích Thước Vị Trí
Kích thước vị trí không gì khác ngoài số lượng cổ phiếu hoặc hợp đồng bạn muốn giao dịch. Kích thước vị trí hoàn toàn dựa trên số tiền dừng lỗ và số vốn bạn muốn chấp nhận rủi ro trong một giao dịch cụ thể.
Công thức cho kích thước vị trí là Rủi ro mỗi giao dịch (Số tiền) / Giá trị dừng lỗ. Giả sử Rủi ro mỗi giao dịch của bạn là Rs.2000 và dừng lỗ của bạn là Rs.10. Trong trường hợp đó, nếu chúng ta chia 2000 cho 10, chúng ta sẽ có 200. Vì vậy, trong trường hợp này, bạn không thể giao dịch nhiều hơn 200 số lượng trong giao dịch đó. Đây là cách kích thước vị trí được tính toán để quản lý Rủi ro của bạn mỗi lần.
Đặt Mục Tiêu
Trong giao dịch, chúng ta kiếm tiền khi thoát. Vì vậy, biết thời điểm tốt nhất để thoát khỏi giao dịch là điều quan trọng. Để trở thành một nhà giao dịch có lãi, bạn nên đặt điểm dừng lỗ và mục tiêu một cách hợp lý.
Ngoài ra, việc sử dụng một điểm dừng lỗ theo dõi là điều cần thiết để bạn có thể quản lý Rủi ro của mình kịp thời và thu được một số lợi nhuận.
Nhiều người không sử dụng dừng lỗ theo dõi, biến giao dịch thắng của họ thành giao dịch thua. Bạn cần một chiến lược thoát hoàn hảo để cho bạn biết khi nào nên thoát khỏi giao dịch của mình. Thông thường, các nhà giao dịch không sử dụng bất kỳ chiến lược thoát nào, và đây thường là lỗ hổng lớn nhất trong chiến lược quản lý rủi ro của họ vì nếu bạn không biết khi nào nên thoát khỏi giao dịch, thì sẽ gần như không thể cho bạn tạo ra lợi nhuận ổn định.
Tầm Quan Trọng Thực Sự của Quản Lý Rủi Ro trong Giao Dịch
Hãy xem một ví dụ thực tế về cách mà quản lý rủi ro đóng một vai trò quan trọng trong giao dịch. Xem xét hai nhà giao dịch, một người theo một số quy tắc quản lý rủi ro như quy tắc 2%, dừng lỗ theo dõi, v.v., và người còn lại không theo bất kỳ nguyên tắc quản lý rủi ro nào.
Bây giờ, giả sử họ có một chuỗi thua lỗ và đã liên tiếp thua 5 đến 6 giao dịch. Nhờ vào các quy tắc quản lý rủi ro, nhà giao dịch đầu tiên chỉ thua 10% đến 12% tài khoản, trong khi nhà giao dịch khác có thể mất toàn bộ tài khoản của mình chỉ trong 5 đến 6 giao dịch. Đây là cách mà quản lý rủi ro bảo vệ bạn khỏi việc xói mòn vốn.
Tuy nhiên, chỉ việc đặt ra các quy tắc quản lý rủi ro cho bản thân là không đủ, bạn cũng phải tuân thủ chúng một cách nghiêm túc để thấy được kết quả tốt. Thường thì, nhiều nhà giao dịch đặt ra quy tắc cho bản thân nhưng không tuân thủ chúng vì họ để cho cảm xúc chi phối, và cảm xúc là kẻ thù của giao dịch tốt.
Kỹ thuật Quản Lý Rủi Ro cho Nhà Giao Dịch Tùy Chọn
Các tùy chọn là công cụ giao dịch rủi ro cao và phần thưởng cao, và không dễ để giao dịch trong chúng vì chúng chứa nhiều rủi ro và khá biến động so với giao dịch cổ phiếu.
Do đó, trong tùy chọn, có một số nguyên tắc quản lý rủi ro cơ bản mà bạn nên tuân thủ.
Một điều quan trọng khác cần hiểu là, nếu bạn mới bắt đầu giao dịch và chưa từng giao dịch trong lĩnh vực cổ phiếu, bạn nên thử giao dịch trong lĩnh vực cổ phiếu và trở thành có lãi trong một vài tháng. Khi bạn đã quen với các quy tắc giao dịch cơ bản, chỉ lúc đó bạn mới nên thử giao dịch tùy chọn với một hoặc hai lô.
Bây giờ, chúng ta sẽ thảo luận về một số quy tắc quản lý rủi ro mà bạn có thể sử dụng khi giao dịch tùy chọn.
Với tư cách là một người mua tùy chọn, bạn chỉ nên sử dụng 25% đến 30% vốn của mình trong một giao dịch duy nhất. Sai lầm phổ biến nhất mà hầu hết các người mua tùy chọn mắc phải là sử dụng toàn bộ vốn của họ trong một giao dịch và giao dịch với số lượng lớn với hy vọng có lợi nhuận lớn hơn.
Một quy tắc quản lý rủi ro khác cho người mua tùy chọn là không bao giờ giao dịch các tùy chọn ngoài tiền, đặc biệt là vào ngày hết hạn. Nhiều nhà giao dịch mới cố gắng giao dịch những tùy chọn ngoài tiền này, và hầu hết đều kết thúc bằng việc mất tiền. Họ nghĩ rằng chúng là các tùy chọn rẻ và sẽ ít rủi ro hơn, nhưng thực tế thì tình huống hoàn toàn ngược lại. Hầu hết các tùy chọn ngoài tiền có xu hướng đi đến 0, đó là lý do tại sao chúng có giá rẻ và chứa rủi ro mất mát tối đa. Vì vậy, với tư cách là một người mua tùy chọn, bạn nên tránh thực hiện các tùy chọn ngoài tiền.
Với tư cách là một người bán tùy chọn, có một số quy tắc quản lý rủi ro mà bạn phải lưu ý. Ví dụ, bạn không bao giờ nên giao dịch mà không có một điểm dừng lỗ hoặc một vị thế bảo hiểm. Nếu bạn là một người bán tùy chọn, bạn có một rủi ro không giới hạn, vì vậy điều quan trọng là phải hiểu tầm quan trọng của dừng lỗ. Người bán tùy chọn thường kiếm lợi nhuận bằng cách bán các tùy chọn ngoài tiền, nhưng họ có thể mất tất cả số tiền đó cùng với nhiều hơn nữa trong một giao dịch duy nhất nếu họ không thoát ra đúng lúc. Vì vậy, với tư cách là một người bán tùy chọn, tỷ lệ thắng của bạn sẽ cao hơn. Mặt khác, với tư cách là một người mua tùy chọn, kích thước thắng của bạn nên lớn hơn.
Cách mà các nhà giao dịch có thể loại bỏ nỗi sợ bằng cách quản lý Rủi ro
Chinh phục nỗi sợ mất mát là phần quan trọng nhất của thành công trong giao dịch. Nếu bạn sợ bị lỗ, bạn sẽ không bao giờ học hỏi những điều mới mẻ cũng như cải thiện giao dịch của mình.
Chúng ta thường nói rằng nỗi sợ có gốc rễ từ cái chưa biết. Trong kinh doanh giao dịch, mọi thứ đều không chắc chắn. Không ai biết điều gì sẽ xảy ra trong khoảnh khắc tiếp theo, vì vậy nỗi sợ là điều tự nhiên khi làm một công việc như vậy. Nhưng việc kiểm soát nỗi sợ đó bằng cách giữ cho bản thân bình tĩnh trong những tình huống căng thẳng và tuân theo quy trình đã thiết lập xác định khả năng sinh lời của bạn. Bằng cách thiết lập dừng lỗ, chúng ta có thể xác định trước tổn thất của mình và cuối cùng loại bỏ nỗi sợ hãi về việc chịu tổn thất lớn. Đây là cách bạn có thể kiểm soát nỗi sợ hãi khi giao dịch.
Quản lý Rủi Ro là cách hiệu quả nhất để kiểm soát và thậm chí loại bỏ nỗi sợ hãi của bạn. Thông thường, những nhà giao dịch có lợi nhuận là những người quản lý rủi ro tốt trước tiên. Hầu hết tất cả những nhà giao dịch vĩ đại trên thế giới đều giỏi trong việc quản lý rủi ro và đó là cách họ trở thành những cái tên hàng đầu trong lĩnh vực này.
Rủi ro không thể tránh khỏi trong giao dịch
Mặc dù đã cố gắng hết sức để quản lý mọi Rủi ro, có một số rủi ro trong giao dịch không thể tránh khỏi, chẳng hạn như sự cố kỹ thuật tại sàn giao dịch, mà không có biện pháp khắc phục nào từ phía bạn. Hoặc có thể có một sự cố kỹ thuật từ phía các nhà môi giới, trong trường hợp đó, nếu bạn có một tài khoản dự phòng với một nhà môi giới khác, thì bạn có thể thực hiện các vị thế đối kháng; nếu không, thì không có nhiều điều bạn có thể làm về tình hình của mình.
Tin tốt là những sự cố này không xảy ra quá thường xuyên, và ngay cả khi chúng xảy ra, những tình huống này thường được giải quyết rất nhanh chóng.
Tâm Lý Giao Dịch và Quản Lý Rủi Ro
Tâm lý giao dịch và quản lý rủi ro là hai khái niệm và thực hành khác nhau có mối liên hệ chặt chẽ với nhau. Để có một sự nghiệp giao dịch bền vững, bạn cần làm chủ cả hai điều này.
Quản lý Rủi ro không gì khác ngoài phát triển chiến lược, và tâm lý giao dịch là việc thực hiện chiến lược đó với 100% hiệu quả. Nếu bạn có một chiến lược quản lý rủi ro tốt nhưng không thể tuân thủ chiến lược đó do tâm lý giao dịch không đúng đắn, thì chiến lược đó sẽ trở thành vô giá trị.
Để cải thiện tâm lý giao dịch của bạn, bạn cần làm việc trên cả tâm trí và cơ thể của mình. Ngoài ra, bạn cần thường xuyên đọc qua những cuốn sách giao dịch tốt nhất và các tài liệu khác để học hỏi từ kinh nghiệm của người khác. Là một nhà giao dịch, tâm lý của bạn là vũ khí của bạn và nó đóng một vai trò rất quan trọng trong việc xác định khả năng sinh lời. Đó là lý do tại sao hơn bất kỳ chiến lược giao dịch nào hoặc phân tích kỹ thuật nào, tâm lý giao dịch của bạn mới là điều quan trọng.
Có nhiều chiến lược giao dịch có sẵn miễn phí trên internet, nhưng bạn cần có tư duy giao dịch đúng đắn để kiếm tiền từ chiến lược đó. Thường thì, các nhà giao dịch nghiệp dư cho rằng chiến lược của họ quan trọng hơn tâm lý của họ, và đó là lý do chính khiến họ thất bại trong giao dịch ở giai đoạn đầu.
Kết Luận
Giao dịch là một công việc nghiêm túc, và để kiếm tiền từ đó, bạn cần tập trung vào ba khía cạnh quan trọng nhất:
1) Tâm Lý Giao Dịch
2) Quản Lý Rủi Ro trong Giao Dịch
3) Phân Tích Kỹ Thuật
Bạn cần làm chủ cả ba yếu tố để tạo ra lợi nhuận ổn định trong giao dịch.
Quản lý rủi ro bảo vệ bạn khỏi việc xói mòn vốn. Bạn có thể có một chiến lược tốt nhưng nếu bạn thiếu quản lý rủi ro tốt trong giao dịch, bạn sẽ không thể tránh khỏi việc thua lỗ nhiều hơn là thắng.
Trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào, bạn cần kiểm tra một số tiêu chí quản lý rủi ro như Rủi ro mỗi giao dịch, tỷ lệ rủi ro-đền bù, kích thước vị trí, v.v., để không có sự nhầm lẫn hoặc sợ hãi sau khi thực hiện giao dịch đó.
Quản lý rủi ro loại bỏ nỗi sợ hãi khi giao dịch bằng cách xác định trước tổn thất. Khi bạn trở nên không sợ hãi, bạn có thể thực hiện với 100% hiệu quả.
Tâm lý giao dịch và quản lý rủi ro có mối liên hệ chặt chẽ với nhau, và bạn phải làm chủ cả hai khía cạnh để trở thành một nhà giao dịch có lãi. Tôi hy vọng rằng bài viết này đã dạy bạn tầm quan trọng của quản lý rủi ro trong giao dịch.
Tóm lại bài viết này, tôi sẽ nói rằng với các quy tắc quản lý rủi ro tốt, một số phân tích kỹ thuật và các nguyên tắc quản lý rủi ro; bất kỳ ai cũng có thể tạo ra một hệ thống giao dịch có lãi và kiếm được lợi nhuận ổn định từ thị trường.
Nếu bạn thích bài viết này, đừng quên chia sẻ