Giao dịch quá mức là một trong những cạm bẫy phổ biến nhất mà các nhà giao dịch bán lẻ mắc phải, thường dẫn đến việc tài khoản nhanh chóng bị cạn kiệt và kiệt sức về cảm xúc. Nó không chỉ đơn thuần là việc thực hiện quá nhiều giao dịch - mà còn là một vấn đề về tư duy được thúc đẩy bởi sự thiếu kiên nhẫn, cái tôi, và ảo giác về sự kiểm soát. Khi các nhà giao dịch giao dịch quá mức, họ thường tin rằng hoạt động nhiều hơn sẽ mang lại nhiều lợi nhuận hơn, nhưng thực tế, điều đó làm tăng chi phí giao dịch, thuế và căng thẳng cảm xúc, làm giảm chất lượng của mỗi giao dịch.

Về bản chất, giao dịch quá mức xuất phát từ việc thiếu một kế hoạch giao dịch có cấu trúc. Các nhà giao dịch không có quy tắc rõ ràng cho việc vào lệnh, thoát lệnh, và kích thước vị trí thường đưa ra quyết định bốc đồng dựa trên những biến động ngắn hạn của thị trường hoặc phản ứng cảm xúc. Ví dụ, một nhà giao dịch có thể vào nhiều giao dịch trong một ngày chỉ vì thị trường đang di chuyển, mà không xem xét liệu những giao dịch đó có phù hợp với chiến lược hoặc tham số rủi ro của họ hay không. Hành vi này thường được thúc đẩy bởi cảm giác thỏa mãn mà việc tham gia thị trường thường xuyên mang lại, tạo ra một vòng xoáy nguy hiểm.

Một yếu tố góp phần khác là giao dịch trả thù. Điều này xảy ra sau khi thua lỗ, khi một nhà giao dịch, bị thúc đẩy bởi sự thất vọng hoặc mong muốn nhanh chóng phục hồi vốn đã mất, nhảy vào thị trường với những giao dịch không được lên kế hoạch tốt. Sương mù cảm xúc làm mờ phán đoán và biến giao dịch thành cờ bạc. Tương tự, sự tự tin thái quá sau một vài giao dịch thắng cũng có thể kích hoạt giao dịch quá mức khi nhà giao dịch bắt đầu tin rằng họ đã tìm ra công thức.

Các nhà giao dịch thành công xem giao dịch như một doanh nghiệp, không phải là một trò chơi. Họ lập kế hoạch cho các giao dịch của mình một cách tỉ mỉ, giữ nhật ký chi tiết và chỉ giao dịch khi có các thiết lập xác suất cao xảy ra. Họ hiểu tầm quan trọng của sự kiên nhẫn và để thị trường đến với họ thay vì đuổi theo mọi cơ hội có thể. Bằng cách phát triển kỷ luật và thực hiện giao dịch theo quy tắc, họ tránh bẫy của giao dịch quá mức và bảo tồn vốn của mình cho những cơ hội tốt hơn.

Để ngừng giao dịch quá mức, hãy bắt đầu bằng cách tạo ra một kế hoạch giao dịch chi tiết mà phác thảo các chiến lược, quy tắc quản lý rủi ro, và giới hạn tần suất giao dịch.