Sau nhiều năm giao dịch, tôi đã nhận ra một sự thật đơn giản:
👉 Quản lý vốn KHÔNG phải là “mạo hiểm 1–2% mỗi giao dịch” như sách giáo khoa dạy.
👉 Quản lý vốn thực sự là biết khi nào nên phòng thủ, khi nào nên tấn công, và khi nào nên đứng ngoài.
Chính sự linh hoạt trong quản lý vốn đã giúp tôi:
Sống sót qua những giai đoạn thị trường nguy hiểm nhất
Và phát triển tài khoản của tôi nhanh hơn nhiều khi điều kiện thuận lợi
Dưới đây là 5 nguyên tắc quản lý vốn đã được thử thách qua chiến đấu, được rèn giũa bằng tiền thật, sai lầm thật, và những “bài học đau đớn” thật.
1️⃣ 80/20 Chia vốn – An toàn tăng trưởng tài khoản, rủi ro tăng kinh nghiệm
Thay vì đầu tư toàn bộ vào một chiến lược, tôi chia vốn thành hai phần:
80% vốn:
Giao dịch các thị trường quen thuộc
Sử dụng các chiến lược đã được chứng minh
Mục tiêu: tăng trưởng ổn định, bền vững
20% vốn:
Thử nghiệm các chiến lược mới
Khám phá các thị trường mới
Chấp nhận sự biến động và sai lầm
👉 Điều này cho phép tôi:
Giữ cho tài khoản chính phát triển an toàn
Thí nghiệm mà không có áp lực tâm lý
Học nhanh mà không phá hủy tài khoản
2️⃣ Giới hạn thời gian giao dịch – Bảo vệ tiền của bạn & tâm trí của bạn
Nhiều giao dịch KHÔNG có nghĩa là giao dịch tốt hơn.
Tôi đã từng:
Ngồi trước biểu đồ cả ngày
Thực hiện 20–30 giao dịch/ngày
Kết quả: thua lỗ nặng + kiệt sức + mất kiểm soát
Bây giờ tôi chỉ giao dịch trong các khoảng thời gian cố định:
Sáng: 8 giờ – 11 giờ
Tối: 7 giờ – 11 giờ
Khi hết thời gian → đóng màn hình. Không ép buộc giao dịch.
👉 Lợi ích:
Không giao dịch quá mức
Tâm lý ổn định hơn
Sức khỏe tốt hơn & cân bằng cuộc sống
Chất lượng quyết định > số lượng giao dịch
3️⃣ Tách biệt lợi nhuận – Sử dụng lợi nhuận để nhận rủi ro
Ví dụ:
Tài khoản tăng từ $10,000 → $13,000
Thay vì giao dịch toàn bộ $13,000:
👉 Tôi làm điều này:
Rút $1,000 như lợi nhuận thực
Chuyển $2,000 vào “tài khoản rủi ro”
Tài khoản rủi ro được sử dụng cho:
Giao dịch bứt phá
Những chuyển động đà mạnh
Nhập cảnh sớm, thiết lập rủi ro cao hơn
👉 Kết quả:
Tài khoản chính được bảo vệ
Vẫn có thể bắt kịp những chuyển động lớn
Không có nỗi đau cảm xúc khi bỏ lỡ những thiết lập rủi ro
4️⃣ Giới hạn thua lỗ tâm lý – Không phải là giới hạn tiền
Mức thua lỗ nguy hiểm nhất là tâm lý, không phải số liệu.
Đối với tôi:
Xung quanh -5% giảm giá, tôi bắt đầu cảm thấy:
Không ngừng nghỉ
Sự khao khát giao dịch trả thù
Nghiện biểu đồ
Quyết định kém
👉 Quy tắc của tôi:
Đạt -5% → dừng giao dịch
Nghỉ ngơi vài ngày
Đặt lại tinh thần
Bởi vì tôi đã học:
Mỗi chuỗi thua lỗ lớn bắt đầu bằng việc từ chối dừng lại.
5️⃣ Vốn nhỏ hơn = Rủi ro chặt chẽ (Ngược lại với đám đông)
Tôi điều chỉnh rủi ro theo kích thước tài khoản:
Dưới $3,000
→ Rủi ro tối đa 0.5%/giao dịch
$3,000 – $5,000
→ 1%/giao dịch
$5,000 – $10,000+
→ 1.5% – 2%/giao dịch
👉 Lý do:
Vốn nhỏ → mục tiêu là sinh tồn, không phải làm giàu
Vốn lớn hơn + kinh nghiệm → rồi tối ưu hóa sự phát triển
Tâm lý này là ngược lại với sách giáo khoa,
nhưng cực kỳ thực tế cho những nhà giao dịch thực sự sống sót lâu dài.
Kết luận: Quản lý vốn là một nghệ thuật, không phải là một công thức
Quản lý vốn:
Không chỉ dành cho giao dịch
Áp dụng cho tiền điện tử, cổ phiếu, bất động sản, kinh doanh
Một nguyên tắc chung:
Bảo vệ vốn trong điều kiện xấu – tăng tốc trong điều kiện tốt.
Và cuối cùng, đừng bao giờ quên:
Thị trường luôn tiềm ẩn rủi ro
Không có kiến thức = mất tiền
Ngừng theo đuổi những ảo tưởng “lifestyle xa xỉ” trên mạng xã hội
Những điều duy nhất giữ bạn sống lâu dài:
👉 Tâm lý đúng
👉 Quản lý vốn thông minh
👉 Kỷ luật sắt
Sinh tồn trước. Tăng trưởng thứ hai. Tự do sau cùng.