KYC (“Biết Khách Hàng” hoặc “Conozca a su Cliente”) là một quy trình bắt buộc tại các ngân hàng, fintech và công ty tài chính để xác minh danh tính của khách hàng, ngăn chặn gian lận và tuân thủ các quy định chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Tại Colombia và trên toàn cầu, nó là chìa khóa để mở tài khoản, đầu tư vào tiền điện tử hoặc truy cập các dịch vụ tài chính kỹ thuật số.