Tối qua, thị trường tiền điện tử lại dậy sóng - Chính phủ Mỹ đã thu giữ 2,4 tỷ USD Bitcoin từ một nhóm lừa đảo ở Campuchia, cộng với giao dịch trước đó, tổng cộng gần 18 tỷ USD. Đây không phải là thi hành pháp luật, mà giống như lái xe tải thẳng đến kho tiền để lấy tiền.
Nhiều người nghĩ rằng Bitcoin có thể rửa tiền hoàn hảo, nhưng ảo tưởng này đã hoàn toàn tan vỡ. Bộ Tư pháp Mỹ như thể đã gắn GPS trên blockchain, dòng tiền được nhìn thấy rõ ràng. Họ đầu tiên xác định các cụm ví, sau đó thông qua hợp tác quốc tế để có được khóa riêng, cuối cùng là một lệnh khám xét từ tòa án, khiến sàn giao dịch phải ngoan ngoãn hợp tác.
Ngay khi các biện pháp quản lý mạnh mẽ được thực hiện, có một dự án tên là Plume lại đi ngược dòng, công khai thực hiện "tuân thủ trên chuỗi". Bề ngoài là một dự án blockchain, thực chất là một "phiên dịch viên tài chính", chuyên giúp tài sản truyền thống và thế giới tiền điện tử giao tiếp hai chiều.
Hiện tại, lĩnh vực RWA (tài sản thế giới thực), phần lớn các dự án giống như đang bày hàng rong trong khách sạn năm sao, có công nghệ nhưng không hiểu quy tắc. Plume đã xây dựng một "khu vực thương mại tự do tài chính", gói gọn các yêu cầu quản lý của các quốc gia thành các mô-đun tiêu chuẩn. Ví dụ, vàng ở Dubai cần chứng nhận theo luật Hồi giáo? Chọn tùy chọn tương ứng; trái phiếu Đức cần tuân thủ EU? Kéo vào thành phần là được.
Đối với các nhà phát triển, đây thực sự là phúc lợi từ trên trời rơi xuống. Trước đây phải viết mã tuân thủ trong ba tháng, giờ chỉ cần vài cú click chuột là xong. Đối với người dùng bình thường, cuối cùng họ cũng có thể đầu tư vào các mảnh tranh nổi tiếng như khi mua NFT, điều quan trọng là mỗi mảnh đều kèm theo chứng nhận quyền sở hữu hợp pháp.
Nhưng con đường này cũng không dễ đi. Tuân thủ giống như chơi trò đánh chuột, hôm nay đáp ứng quy định của Singapore, ngày mai chính sách quản lý của Mỹ có thể thay đổi và phải làm lại từ đầu. May mắn là trong đội ngũ của Plume có rất nhiều cựu quan chức quản lý và những người dày dạn kinh nghiệm trên Phố Wall, những người này quá hiểu cách chơi trò chơi tài chính.
Nói thật lòng, Plume thực sự đang chơi một ván cờ rất lớn. Nó muốn trở thành hải quan số cho tài sản xuyên biên giới. Nếu thực sự làm được, tương lai có thể hình dung được cảnh: bạn dùng chứng minh nhân dân Việt Nam, thế chấp mảnh bất động sản Nhật Bản, vay tiền đô la đầu tư vào nông trại Brazil, toàn bộ chỉ cần 5 lần chạm vào điện thoại.
Một bên là chính phủ Mỹ mạnh tay trừng phạt rửa tiền bằng tiền điện tử, một bên là các dự án như Plume đang nỗ lực xây dựng cầu nối tuân thủ. Hai điều này khi đặt cạnh nhau thì rất thú vị - blockchain không phải là vùng đất ngoài vòng pháp luật, mà cần những giải pháp tuân thủ thông minh hơn.
Đối với các nhà đầu tư bình thường, đã đến lúc tỉnh táo: đừng mơ mộng rằng có thể rửa tiền bằng tiền điện tử, công nghệ của các cơ quan thực thi pháp luật mạnh mẽ hơn bạn tưởng rất nhiều. Thay vì nghĩ đến việc lách luật, hãy tập trung vào những dự án thực sự giải quyết các vấn đề thực tế.
Khi con đường của vùng xám bị chặn lại, thì con đường ánh sáng mới thực sự thông suốt. Có lẽ, đây là con đường tất yếu mà ngành công nghiệp phải đi từ sự phát triển hoang dã đến trưởng thành.
