Wrzesień 2025 roku potwierdza rozpoczęcie kolejnej fazy hossy na rynku krypto. #Bitcoin osiągnął w tym miesiącu poziom 117 000 USD, a dominacja $BTC spadła z 65% na początku roku do zaledwie 57%, sygnalizując rozpoczęcie "sezonu altcoinów". Altcoin Season Index osiągnął poziom 97 - najwyższy od 2021 roku, co oznacza, że zdecydowana większość altów rośnie znacznie lepiej niż Bitcoin w ostatnich 90 dniach. Zatem możliwe, że rynek kryptowalut jest gotowy na nową falę hossy. Dziś w artykule skupię na 3 prostych strategiach, które każdy może wdrożyć już dziś.
Strategia 1: Dollar Cost Averaging (DCA) - systematyczne budowanie pozycji
Mechanizm działania
Dollar Cost Averaging polega na regularnych zakupach kryptowalut za tę samą kwotę, niezależnie od aktualnej ceny. Zamiast próbować trafić idealnie w dołek, można kupować np. Bitcoina lub Eter za 1000 zł co miesiąc przez 12 miesięcy, łącznie inwestując 12 000 PLN.
Praktyczny przykład
Załóżmy, że chcesz zainwestować 24 000 PLN w $ETH przez okres 12 miesięcy:
Styczeń: kupujesz ETH za 2000 PLN przy cenie 8000 PLN = 0,25 ETH
Luty: kupujesz ETH za 2000 PLN przy cenie 9000 PLN = 0,22 ETH
Marzec: kupujesz ETH za 2000 PLN przy cenie 7500 PLN = 0,27 ETH
I tak dalej...
Po roku masz zainwestowane 24 000 PLN przy uśrednionej cenie z ostatnich 12 miesięcy.
Zalety
Redukcja stresu: Eliminuje potrzebę przewidywania rynku i dzięki czemu nie uruchamiają się skrajne emocje.
Automatyzacja. Strategie #DCA można zautomatyzować ustawiając na giełdzie Binance regularne zakupy w określonych odstępach czasu. Dzięki czemu nie musimy pamiętać o regularnych zakupach, ponieważ dzieją się one automatycznie.
Wady i ograniczenia
Strategia DCA wymaga bardzo dużej dyscypliny i nie każdy potrafi opanować chciwość lub strach podczas wahania cen. Dlatego tak ważne jest korzystanie z automatycznych zleceń, by nie reagować na zmienność rynku.
Strategia 2: Swing Trading - wykorzystanie średnioterminowych trendów
Charakterystyka strategii
Swing trading to handel średnioterminowy trwający od kilku dni do kilku tygodni, wykorzystujący wahania cen dla generowania zysków. W przeciwieństwie do day tradingu nie wymaga całodniowego monitorowania rynku.
Kluczowe wskaźniki techniczne
RSI (Relative Strength Index):
Poniżej 30: wyprzedanie, potencjalny sygnał kupna
Powyżej 70: wykupienie, potencjalny sygnał sprzedaży
Około 50: strefa neutralna
MACD (Moving Average Convergence Divergence):
Przecięcie linii MACD powyżej linii sygnału: sygnał zwyżkowy
Przecięcie poniżej: sygnał spadkowy
Konkretna strategia swing trading
Identyfikacja trendu: Użyj średnich kroczących (50-dniowa i 200-dniowa) do określenia głównego kierunku
Wejście w pozycję: Czekaj, aż na interwale 1D zobaczysz, że wskaźnik #RSI jest poniżej 30 a #MACD pokazuje przecięcie sygnalizujące zmianę trendu.
Zarządzanie ryzykiem: Podziel kapitał na mniejsze kwoty, np. zamiast wchodzić za 10 000 zł podziel to 10 x 1000 zł. Na każdą pozycję przeznacz maksymalnie 1000 zł.
Realizacja zysków: Sprzedawaj etapowo gdy RSI przekroczy 75 lub gdy MACD pokaże przecięcie średnich, sygnalizując zmianę trendu.
Zalety
Wyższy potencjał zysku: Przy odpowiednim rozpoznaniu zmiany trendu, można bardziej efektywnie pomnażać kapitał.
Elastyczność czasowa: Nie wymaga monitorowania przez cały dzień
Wady i ryzyko
Wymaga znajomości analizy technicznej i doświadczenia
Wyższe ryzyko niż strategie długoterminowe
Podatność na fałszywe sygnały w zmiennym rynku
Strategia 3: Strategiczny #HODL z rotacją sektorową
Koncepcja strategii
To hybrydowe podejście łączące długoterminowe trzymanie największych kryptowalut z taktyczną rotacją kapitału między sektorami w zależności od cykli rynkowych. W 2025 roku kluczowe sektory to AI, DeFi 2.0, Layer 2 scaling i Real World Assets (RWA).
Implementacja rotacji sektorowej
Faza 1 - Rozpoczęcie alt season (obecnie):
40% w Bitcoin (fundament portfela)
30% w Ethereum (główny altcoin)
20% w liderach sektorowych (SOL, BASE, LINK)
10% w nowych narratywach (#AI tokens, #RWA)
Faza 2 - Głęboki alt season:
25% Bitcoin
35% Ethereum + duże altcoiny
30% tokeny średniej kapitalizacji z silnymi fundamentami
10% spekulacyjne pozycje wysokiego ryzyka
Wskaźniki do monitorowania rotacji
Bitcoin dominance: Spadek poniżej 55% sygnalizuje intensyfikację alt season
Altcoin Season Index: Wartości powyżej 75 potwierdzają alt season
Wolumen sektorowy: Wzrost aktywności w konkretnych sektorach (AI, DeFi, Layer 2)
Konkretne aktywa do rozważenia
AI i Machine Learning: Bittensor (TAO), Fetch.ai (FET)
DeFi 2.0: Aave (AAVE), Uniswap (UNI), Compound (COMP)
Layer 2 Solutions: Polygon (MATIC), Arbitrum (ARB), Optimism (OP)
Real World Assets: produkty tokenizujące aktywa tradycyjne, np. Ondo
Zarządzanie ryzykiem - kluczowe zasady dla wszystkich strategii
Position Sizing
Zawsze dziel kapitał na mniejsze części, nigdy nie wchodź całym kapitałem w jedną pozycję. Dziel np. kapitał na 10 albo 100 mniejszych części.
Stop-loss Orders
Dla strategii DCA: nie stosuj (celem jest długoterminowe akumulowanie)
Swing trading: Stop-loss kapitałowy. Kupujesz spot, więc ryzykujesz jedynie spadek wartości pozycji zakupionych
Strategiczny HODL: 20-25% dla głównych pozycji, bardziej jako “wyłącznik awaryjny”
Dywersyfikacja
Nie koncentruj więcej niż 30% portfela w jednym aktywie, z wyjątkiem Bitcoina. Rozłóż ryzyko między różne sektory i strategie.
Specyficzne uwagi
Optymalizacja podatkowa
Wykorzystaj fakt, że crypto-to-crypto transakcje nie są opodatkowane w Polsce. Pozwala to na:
Swobodną rotację między altcoinami w ramach swing tradingu
Rebalansowanie portfela bez generowania podatku
Strategiczne timing sprzedaży za PLN w korzystnych momentach podatkowych. Możesz np. sprzedać kryptowaluty (stablecoiny również) na przykłąd 1 stycznia by przenieść obowiązek podatkowy na nowy rok.
Dokumentacja transakcji
Prowadź dokładną ewidencję wszystkich transakcji - daty, kwoty, kursy wymiany. W Polsce można odliczyć udokumentowane koszty zakupu i opłaty transakcyjne od podstawy opodatkowania.
Podsumowanie
Każda z trzech strategii ma swoje miejsce w portfelu inwestora. DCA zapewnia systematyczne budowanie pozycji z minimalnym stresem, swing trading oferuje wyższe potencjalne zwroty dla bardziej aktywnych inwestorów, a strategiczny HODLing z rotacją sektorową pozwala bardziej wykorzystać potencjał hossy, szczególnie gdy wchodzimy w altseason.
Kluczem jest dostosowanie strategii do własnego profilu ryzyka, dostępnego czasu i celów inwestycyjnych, wykorzystując przy tym specyficzne korzyści polskiego systemu podatkowego dla kryptowalut.
Nie masz jeszcze konta na Binance? Załóż je tutaj.
