Многие приходят в крипту за «иксами», вкладывая весь депозит в одну монету, о которой услышали в TikTok. Но в инвестициях существует правило: диверсификация — это единственный «бесплатный ланч» на рынке. Она помогает выжить, когда отдельные проекты идут ко дну.

1. Золотое правило распределения капитала (Портфель)

Профессиональный подход предполагает деление капитала на части в зависимости от уровня риска:

  1. Консервативная часть (50–70%): Биткойн ($BTC ) и Эфириум ($ETH ). Это фундамент. Эти активы имеют наивысшую ликвидность и обычно первыми восстанавливаются после падения рынка.

  2. Среднерисковая часть (20–30%): Альткойны с большой капитализацией (Top-20). Проекты с реальной технологией и экосистемой.

  3. Высокорисковая часть (5–10%): Новые токены, мемкойны, фьючерсные «гемблы». Это деньги, которые вы готовы потерять полностью ради потенциальной сверхприбыли.

2. Стейблкойны — ваш «порох» для покупок

Одна из крупнейших ошибок — быть на 100% в активах («all-in»). Всегда держите 15–30% портфеля в стейблкойнах (USDT, USDC).

Зачем? Рынок крипты волатилен. Когда происходит резкое падение (дип), именно наличие свободного кеша позволяет купить активы по выгодной цене.

3. Ловушка корреляции

Диверсификация — это не просто покупка 20 различных альткойнов.

Большинство альткойнов имеют высокую корреляцию с Биткойном. Если BTC падает на 10%, альты могут упасть на 30–50%.

Совет: Диверсифицируйте не только монеты, но и сектора (L1-сети, DeFi, GameFi, AI-проекты). Это дает шанс, что один сектор будет расти, пока другой стагнирует.

4. Чрезмерная диверсификация

Покупка 50 различных монет на небольшой депозит — тоже ошибка. Вы просто не сможете следить за новостями каждого проекта. Оптимальное количество для розничного трейдера — 5–10 активов.

Вывод

Диверсификация не делает вас богатыми мгновенно, но она предотвращает ваше полное банкротство. Она превращает трейдинг из «ставок на ипподроме» в системное управление инвестиционным портфелем.

Если хочешь научиться собирать сбалансированный портфель, который выдержит любую «медведку» — подписывайся @MoonMan567 ! В следующем посте мы разберем одну из самых горячих тем: Кредитные плеча (Leverage) — как пользоваться этим инструментом и не сгореть.

👉 Выводы по стабильности BTC/ETH не мои домыслы, а основаны на исторических данных рыночных циклов. А вот рекомендации по проценту стейблкойнов в портфеле субъективны и зависят от вашей индивидуальной стратегии риска (то есть up to you!). Предположение о корреляции активов основано на собственных наблюдениях за рынком, однако в отдельных фазах цикла корреляция может нарушаться.