Сегодня наткнулся на обновление старого знакомого, который сказал, что деньги, заработанные на бычьем рынке, не только полностью потеряны, но и было вложено немало капитала. Я немного вздрогнул — это в криптомире действительно слишком часто встречается.

В криптомире не хватает мифов о быстром обогащении: сто тысяч превращаются в миллион, ста кратная монета обеспечивает финансовую свободу... Но когда действительно погружаешься, понимаешь, что больше людей уходит с рынка, теряя всё, из-за попыток поймать цену.

Почему так происходит? Позже я понял, что железное правило богатства в криптомире заключается в том, что деньги, заработанные вне понимания, никогда не могут быть получены. Деньги, заработанные на удаче, рано или поздно будут потеряны из-за недостатка понимания.

В прошлом году, когда был бум, у меня был друг, который не знал ничего о криптовалюте и бросился в него. Он сказал, что всего лишь несколько тысяч, не страшно потерять, но в итоге купил на пике, цена упала с двух юаней до нескольких дюймов, и он в итоге потерял почти половину. Это не просто неудача; он даже не знал, что такое доги-коин, и даже если бы временно заработал, он бы не смог удержать свои деньги.

Есть еще один человек, который в бычьем рынке 2021 года заработал два миллиона на альткойнах и хвастался своим чутьем, призывая других следовать за ним. Когда пришел медвежий рынок, он не только потерял все заработанные деньги, но и вложил все свои сбережения. Причина проста: он не понимал, как фиксировать прибыль и убытки, не знал деталей проекта, а просто ставил на "если другие покупают, значит, цена точно вырастет". Деньги, заработанные на удаче, как песок: чем сильнее сжимаешь, тем быстрее уходит.

Главное отличие крипторынка от традиционных финансов — это большая волатильность, менее симметричная информация и больше мошенничества. Без достаточного понимания легко поддаться эмоциям — гнаться за ростом и падением, снова и снова теряя деньги. Когда я только вошел в рынок, я тоже допустил эту ошибку: увидел, что одна монета за день выросла на 50%, не читая белую книгу и не зная, чем занимается проект, бросился в него, а на следующий день он упал на 30%, и мне пришлось выйти с убытком.

Что такое понимание? На мой взгляд, это понимание рынка, оценка проектов и контроль над собственными эмоциями. Вы понимаете, что децентрализация и дефицит биткойна означают? Вы понимаете логику работы смарт-контрактов? Это всё основа. Если вы не понимаете даже этого, то как вы можете покупать альткойны, названия которых не можете произнести, чем это отличается от азартной игры?

Еще важнее осознание рисков. Многие люди приходят в рынок с мечтой о "быстром обогащении", но игнорируют высокие риски, стоящие за высокой доходностью — в крипторынке монеты, которые падают на 50% за день, встречаются повсеместно, и некоторые могут обнулиться. Я видел слишком много людей, которые вложили все свои сбережения, и при малейшем колебании рынка они полностью разорялись.

На самом деле зарабатывать на крипторынке, как ловить рыбу в море: сначала нужно научиться плавать, знать, где есть рыба, а где подводные камни, чтобы безопасно выйти на берег. Понимание — это как навыки плавания и компас, без него вы никогда не доберетесь до берега богатства.

Те, кто действительно зарабатывает на криптовалюте, имеют одну общую черту: они любят учиться. Каждый день они изучают белые книги, анализируют проекты и рыночные тенденции, никогда не следуют за толпой. Например, один мой друг начал инвестировать, когда биткойн стоил 10 тысяч долларов в 2020 году, он сказал, что биткойн недооценен; когда цена поднялась до 60 тысяч, он решительно зафиксировал часть прибыли, вернул свои вложения, а остальное продолжил держать. Это и есть сила понимания.

Оглядываясь на тех, кто зарабатывает деньги на удаче, всегда кажется, что зарабатывать можно благодаря удачному моменту, а не способности. Но удача всегда улыбается подготовленным — в разгаре DeFi-бума 2020 года, как могли поймать удачу те, кто даже не знал, что такое DeFi?

Еще одно распространенное заблуждение: психология толпы. Когда какая-то монета рекомендована влиятельным лицом и заполняет социальные сети, люди покупают, не задумываясь: не собирался ли влиятельный человек заранее инвестировать, дожидаясь, пока розничные инвесторы подхватят? Слишком много таких случаев — цена монеты взлетает до небес, а потом внезапно обрушивается, оставляя розничных инвесторов в неведении.

Поэтому в криптосфере независимое мышление имеет огромное значение. Нельзя просто следовать за мнением других, нужно учиться анализировать основные аспекты проекта: смотреть на команду, технологии, сообщество, и на то, какие проблемы он действительно решает. Это и есть ключ к долгосрочной ценности монеты, а не краткосрочным колебаниям.

Я тоже проходил через ошибки и платил за обучение: я купил проект с белой книгой, полной профессиональных терминов, и с командой, состоящей из выпускников известных университетов, вложил много денег, но проект оказался мошенническим, и я потерял всё. Позже я узнал, что белая книга была скопирована, а информация о команде — фальшивой — вот цена недостатка понимания.

С тех пор как я начал инвестировать, я всегда трачу много времени на исследование перед покупкой: читаю белые книги, проверяю фон команды, изучаю отзывы сообщества. Хотя это занимает время, но помогает избежать множества подводных камней. На крипторынке, медленный — значит быстрый: чем больше времени вы тратите на обучение и исследование, тем меньше подводных камней вы встретите в будущем, и тем более стабильными будут ваши заработки.

В конечном счете, "никогда не заработать больше, чем позволяет понимание" — это мой самый глубокий опыт в криптосфере. Те, кто полагается на удачу, рано или поздно потеряют свои деньги; а те, кто продолжает учиться и повышать свое понимание, смогут уверенно ловить возможности.

Если вы действительно хотите зарабатывать в криптосфере, не держите иллюзии о "быстром обогащении". Сначала сосредоточьтесь на изучении основ, таких как BTC и ETH, поймите правила и логику рынка. Когда ваше понимание будет достаточным, тогда попробуйте инвестировать, и только тогда вы сможете заработать свои деньги.

Криптосфера полна возможностей, но также и рисков. Она не станет более снисходительной только потому, что вы новичок, и не будет вас баловать только потому, что вам повезло. Единственное, что может вас защитить — это ваше понимание.