🇹🇷 TURCIA ÎNĂSPREȘTE REGULILE CRIPTO: ECHILIBRAREA TRANSPARENȚEI ȘI LIBERTĂȚII DE TRADING
Pe 26 iunie 2025, Turcia a dezvăluit noi reglementări cripto în conformitate cu Legea Piețelor de Capital nr. 6362, având scopul de a se alinia standardelor globale AML. Punctele principale includ:
– Verificarea sursei fondurilor: Utilizatorii trebuie să ofere o explicație scrisă (minim 20 de caractere) pentru fiecare transfer și să verifice originea fondurilor — aliniindu-se cu cadre precum MiCA al UE.
– Întârzieri la retrageri: O întârziere de 48 de ore se aplică după achiziții/schimburi și 72 de ore pentru retragerile efectuate pentru prima dată. Această măsură vizează activitățile frauduloase, dar ar putea împiedica traderii pe termen scurt.
– Limite pentru stablecoin: Limitele de transfer zilnice și lunare sunt stabilite la 3.000 $ și 50.000 $ respectiv. Platformele conforme care respectă „regula călătoriei” (KYC pe expeditor/recipient) pot dubla aceste limite.
Reguli suplimentare includ cerințe minime de capital (₺150M pentru schimburi, ₺500M pentru custodian), și mandate de custodie unde 95% din activele clienților trebuie să fie deținute de custode autorizate, cu rezerve de lichiditate de 3%.
Impact pe termen scurt: Aceste măsuri ar putea reduce volumul de tranzacționare, în special în rândul jucătorilor retail și instituționali care depind de transferuri rapide și activitate mare cu stablecoin.
Perspectivă pe termen lung: Dacă sunt implementate eficient, cadrul ar putea construi încrederea investitorilor, atrage capital instituțional și maturiza ecosistemul cripto al Turciei — unul dintre cele mai bune 5 la nivel global în ceea ce privește adoptarea.
Comparativ cu 5AMLD al UE sau propunerile FinCEN din SUA, reglementările Turciei sunt notabil mai stricte în ceea ce privește întârzierile la retrageri și limitele pentru stablecoin, provocând potențial arbitraj de reglementare pe măsură ce utilizatorii migrează către jurisdicții mai puțin restrictive.
Deși controversat, acest pas semnalează că cripto intră într-o eră de conformitate mai strictă — și posibil, o legitimitate mai puternică.
