Há alguns dias, de madrugada, um amigo que me acompanhou por mais de meio ano de repente me enviou uma tela cheia de mensagens de voz, com um tom de voz desesperado: “Irmã Bing, acabei de trocar 600 mil USDT da corretora por dinheiro e, em apenas duas horas, o banco já enviou uma mensagem — ‘Transações não presenciais foram suspensas’, o dinheiro está congelado no cartão, até verificar o saldo é difícil!”
Ele disse que ficou olhando para o aplicativo do banco por meia hora, os números ainda estavam lá, mas seu coração estava gelado. Afinal, esse dinheiro foi ganho após inúmeras noites de vigilância no mercado, não foi perdido nas oscilações do mercado, mas sim preso na “última etapa de retirada”, essa diferença é ainda mais desagradável do que perder dinheiro.
Na verdade, muitas pessoas entram no mercado de criptomoedas apenas observando as flutuações das velas, achando que resistir às oscilações do mercado é o suficiente, mas esquecem que o que é mais frustrante do que perder dinheiro no mercado é — o dinheiro foi ganho, mas não pode ser retirado. O problema central é a “contaminação de fundos”: por exemplo, alguém que compra USDT com dinheiro sujo proveniente de fraudes ou lavagem de dinheiro, esse dinheiro pode passar por várias transações até chegar a você, à primeira vista parece uma transação normal, mas uma vez que a origem do problema é descoberta, todas as contas na cadeia de fundos serão congeladas. $币安人生
Mas não se preocupem, o congelamento não significa ilegalidade. Desde que você possa apresentar capturas de tela de transações OTC, registros de conversa com a contraparte e comprovantes de transferência, 90% das contas podem ser desbloqueadas. Porém, esse processo exige correr para o banco e se conectar com a polícia, levando de algumas semanas a vários meses, consumindo energia e causando estresse, é muito melhor prevenir do que remediar.
Compartilho três sugestões práticas: #币圈生存法则
1. Abra um “cartão exclusivo para criptomoedas”: use exclusivamente para transações OTC, não misture com cartões de salário ou de consumo cotidiano, evitando que o congelamento impacte suas despesas de vida;
2. Escolha a contraparte certa: priorize comerciantes antigos com alta reputação e mais de um ano de histórico de transações, não se deixe levar por algumas centavos de diferença buscando novos números, o risco não vale a pena;
3. Não negligencie os detalhes: faça transferências em lotes grandes, sempre que possível opere durante o dia (o controle de risco do banco é mais claro durante o dia), após a transação, observe por 3 dias antes de continuar, e mencione no comprovante de transferência propósitos razoáveis como “pagamento de mercadorias” ou “taxa de consultoria técnica”.
Ganhar dinheiro no mercado de criptomoedas é uma habilidade, mas conseguir colocar o dinheiro de forma segura no bolso é o verdadeiro talento. Não espere seu dinheiro ser congelado para pensar em remédios, é melhor se preparar com esses detalhes antecipadamente.
Alguém me perguntou se eu estaria disposto a levar novos entrantes, eu sempre digo: esta luz que eu tenho está sempre acesa, aqueles que estão dispostos a seguir a luz e aprender de maneira sólida, certamente poderão vê-la.
