❗ O que fazer se alguém pagar em P2P a partir de uma conta de terceiros?
No Binance P2P, nem todo pagamento válido é um pagamento correto. Um dos erros mais caros para iniciantes ocorre quando o dinheiro chega de uma conta que não pertence ao titular do pedido.
🧩 Primeiro, entendamos os papéis
Maker: publica o anúncio (vende ou compra).
Taker: aceita o anúncio e executa o pedido.
Terceiro: pessoa externa que não é nem maker nem taker, mas de cuja conta o dinheiro é enviado.
🚨 O que está acontecendo quando isso ocorre?
O taker usa (ou é manipulado para usar) uma conta bancária ou carteira que não coincide com seu nome verificado no Binance.
Isso é conhecido como pagamento de terceiros e é de alto risco.
📜 O que dizem os Termos e Condições do Binance P2P?
A Binance estabelece que:
O nome do titular do método de pagamento deve coincidir com o nome verificado da conta Binance.
O uso de contas de terceiros é proibido.
Em disputas, a Binance prioriza o cumprimento estrito do procedimento, não a intenção.
👉 Se você liberar fundos com um pagamento de terceiros, pode perder a proteção em um recurso.
✅ O que você deve fazer exatamente?
NÃO libere os fundos
Verifique o nome do pagador
Se não coincidir:
Solicite ao taker que reembolse a partir da mesma conta
Ou que cancele o pedido
Se insistir:
Abra uma disputa imediatamente
Anexe prova do nome não coincidente
Mantenha toda a comunicação dentro do chat do Binance
🧠 Regra de ouro:
Pagamento correto = titular correto + dentro do Binance
⚠️ Por que a Binance é rigorosa com isso?
Não é punição, é prevenção:
Lavagem de dinheiro
Fraudes por manipulação
Usurpação de identidade
Proteção do ecossistema P2P
🎯 Recomendação final
Se você é novato:
Priorize segurança sobre velocidade
Rejeite pagamentos de terceiros, mesmo que “já esteja o dinheiro”
Um erro aqui pode custar todo o capital
O Binance P2P funciona bem quando as regras são seguidas à risca.
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