Jeśli jesteś ciekaw, jak wyglądałby dzisiaj mały, jednorazowy zakup Bitcoinów za 100 dolarów dziesięć lat temu, ten artykuł daje Ci przejrzystą metodę, aby się dowiedzieć. Jest napisany dla codziennych czytelników i początkujących, którzy chcą mieć powtarzalne obliczenia, a nie tylko liczby z nagłówków.
Przechodzimy przez dokładne dane do pobrania, prostą założenie opłat do zastosowania, jak obliczyć netto jednostki BTC używając dziennej ceny zamknięcia w dniu zakupu oraz jak modelować zarówno scenariusze HODL, jak i zrealizowanej sprzedaży. Otrzymasz również wskazówki do porównania jabłek do jabłek z S&P 500.
Użyj codziennej ceny zamknięcia i jawnych założeń dotyczących opłat, aby dokładnie obliczyć, ile BTC kupiło 100 $ w historycznym dniu.
Małe zakupy detaliczne, takie jak 100 $, mogą być znacząco dotknięte stałymi opłatami i spreadami handlowymi, więc jasno podaj opłaty.
Porównaj Bitcoin z S&P 500, używając tych samych dat początkowych i końcowych i określ, czy użyłeś danych nominalnych czy całkowitych.
Szybka odpowiedź i co ten artykuł pokaże
Ten artykuł wyjaśnia, w prostych krokach, jak obliczyć, ile 100 $ zainwestowanych w Bitcoin dziesięć lat temu byłoby dziś warte i jak ten wynik porównuje się do wspólnych benchmarków akcji. Aby uzyskać dokładną liczbę, potrzebujesz codziennej ceny zamknięcia dla wybranej daty zakupu, wyraźnego założenia dotyczącego opłat, aby obliczyć netto BTC otrzymanych, i decyzji, czy modelujesz sprzedaż z podatkami, czy niezrealizowaną wartość HODL.
Wiarygodne codzienne historyczne serie cen Bitcoin są dostępne publicznie i pozwalają obliczyć dokładne jednostki BTC, które 100 $ kupiłoby w określonym dniu; użyj tych serii jako podstawy do obliczeń i wymień źródło, które wykorzystałeś, gdy publikujesz swój wynik. Dane historyczne CoinMarketCap
Krótka lista kontrolna do obliczenia historycznych zakupów BTC
Wybierz datę
Pobierz CSV
Wybierz model opłat
Oblicz netto BTC
Uzyskaj cenę końcową
Modeluj podatki
Podążaj za pozycjami w kolejności
Ten artykuł pokazuje również, jak dostosować te same daty początkowe i końcowe z serią S&P 500 do porównania jabłek do jabłek i wyjaśnia, dlaczego opłaty i podatki zmieniają główną liczbę.
Definicja i kontekst: co mamy na myśli mówiąc „zainwestować 100 $ w Bitcoin dziesięć lat temu”
Kiedy mówimy „zainwestować 100 $ w Bitcoin dziesięć lat temu”, mamy na myśli pojedynczy detaliczny zakup w określony kalendarzowy dzień, używając codziennej ceny zamknięcia tego dnia jako podstawy zakupu. Użycie codziennej ceny zamknięcia jest standardową praktyką przy rekonstrukcji historycznych zakupów, ponieważ jest to wyraźny, udokumentowany obraz tego dnia.
Dla jasności, zakup 100 $ w Bitcoinie w danym dniu oznacza obliczenie jednostek BTC jako (dolarów dostępnych do zakupu po opłatach) podzielonych przez codzienną cenę zamknięcia. Jeśli trzymasz i nie sprzedajesz, wszelkie zyski lub straty są niezrealizowaną wartością; jeśli sprzedasz później, zysk staje się zrealizowany i podlega opodatkowaniu zgodnie z amerykańskimi przepisami. Na przykład, niezrealizowana pozycja HODL raportuje bieżącą wartość, ale nie ma zdarzenia podatkowego aż do sprzedaży.
W tym artykule, porównania do „akcji” używają S&P 500 jako serii benchmarkowej. Możesz użyć albo nominalnego indeksu cenowego, albo serii całkowitego zwrotu, która obejmuje dywidendy; wybór między nimi zmienia porównanie i powinien być określony w każdym opublikowanym przykładzie.
Kiedy czytelnik powtarza obliczenia, powinien podać datę zakupu, dokładne źródło zamknięcia dziennego użyte, założenie dotyczące opłat oraz czy seria S&P 500 jest nominalna czy całkowita.
Metodologia: jak dokładnie obliczyć, co 100 $ kupiło wtedy i ile jest warte teraz
Zacznij od wyboru daty zakupu i pobrania codziennych cen zamknięcia dla Bitcoina i S&P 500, które obejmują cały twój okres posiadania. Użyj codziennej ceny zamknięcia w dniu zakupu jako podstawy do obliczenia, ile BTC kupiłaby dana kwota dolarowa w tym dniu. Autorytatywne codzienne historyczne pliki dla BTC są dostępne do pobrania z publicznych agregatorów; możesz także znaleźć zebrane zestawy danych, takie jak jeden na Kaggle, aby przyspieszyć przetwarzanie. Historia rynku kryptowalut Kaggle
Dane historyczne CoinGecko
Następnie wybierz i określ model opłat dla zakupu. Małe zakupy detaliczne są dotknięte spreadami giełdowymi i stałymi opłatami, więc odejmij wyraźną efektywną kwotę opłaty od swoich 100 $, zanim podzielisz przez codzienne zamknięcie. Po obliczeniu netto BTC zakupionych, wybierz datę docelową i przeczytaj codzienne zamknięcie na tę datę, aby obliczyć ostateczną wartość USD posiadania.
Lista kontrolna, w kolejności: wybierz datę kalendarzową, pobierz BTC codzienne zamknięcie CSV, pobierz codzienną serię S&P 500 na te same daty, określ i zastosuj założenia dotyczące opłat, oblicz jednostki BTC netto = (100 minus opłaty) podzielone przez zamknięcie dnia zakupu, następnie oblicz wartość posiadania na docelową datę, mnożąc jednostki przez zamknięcie dnia docelowego. Jeśli modelujesz zrealizowaną sprzedaż, oblicz zyski i zastosuj założenia podatkowe na podstawie okresu posiadania.
Współpracuj z FinancePolice w celu sponsorowanej treści i zasięgnij
Spróbuj powyższej listy kontrolnej z pobranym plikiem CSV i jasnymi założeniami dotyczącymi opłat, aby zobaczyć, jak wrażliwa jest ostateczna liczba na małe zmiany opłat.
Zobacz opcje reklamowe
Kiedy publikujesz publiczny wynik, pokaż obliczenia brutto i netto, podlinkuj do źródeł CSV, które wykorzystałeś, i wymień założenia dotyczące opłat i podatków, aby czytelnicy mogli odtworzyć matematyczne obliczenia. Możesz także wskazać czytelnikom naszą kategorię kryptowalut dla pokrewnych informacji i przykładów. Kategoria kryptowalut Finance Police
Opłaty i realizacja: jak małe zakupy detaliczne, takie jak 100 $, są dotknięte
Handel detaliczny zazwyczaj wiąże się z wieloma komponentami opłat: stałą opłatą platformy za małe zamówienia, opłatą procentową od wartości transakcji oraz spreadem ofertowym lub spreadem realizacyjnym, który skutecznie podnosi cenę zakupu. Giełdy dokumentują te komponenty w swoich harmonogramach opłat, a w przypadku małych transakcji stała opłata i spread mogą stanowić znaczący procent 100 $. Cenniki i opłaty Coinbase
Aby uzyskać przejrzysty publiczny przykład, wybierz wyraźnie efektywną opłatę do zastosowania i pokaż, jak zmienia się liczba netto BTC. Określ przyjętą opłatę w dolarach lub jako efektywny procent od 100 $. Nie przedstawiaj ostatecznej liczby bez tej wyraźnej linii opłat, ponieważ w przeciwnym razie czytelnicy błędnie zinterpretują siłę nabywczą małych zakupów.
Jako prosty ilustracyjny model opłat do podania w artykule, możesz użyć efektywnego założenia dotyczącego opłat, takiego jak połączony koszt realizacji równy stałej kwocie plus mały procent wartości transakcji, stosowany jako potrącenie w dolarach przed obliczeniem jednostek BTC. Każde publiczne obliczenie powinno wyraźnie oznaczać to założenie i linkować do harmonogramu opłat używanego do jego uzasadnienia.
Podatki i prowadzenie dokumentacji: co się zmienia, gdy sprzedajesz
W Stanach Zjednoczonych IRS traktuje kryptowaluty jako własność, więc podatki od zysków są ustalane w momencie sprzedaży lub zbycia, a nie podczas gdy inwestycja jest niezrealizowana. Oznacza to, że wartość HODL może być raportowana jako obecna wartość posiadania, ale jeśli modelujesz wynik sprzedaży, musisz obliczyć zyski w odniesieniu do podstawy nabycia i rozważyć zasady opodatkowania okresu posiadania. Wskazówki IRS dotyczące wirtualnych walut
W przypadku modelowania zrealizowanej sprzedaży pamiętaj, aby oddzielić krótkoterminowe i długoterminowe zyski kapitałowe. Okres posiadania wpływa na to, czy zyski są opodatkowane według stawek dochodu zwykłego, czy zazwyczaj niższych stawek zysków kapitałowych długoterminowych, więc każdy opublikowany przykład, który pokazuje zyski netto po podatku, powinien określać, który reżim podatkowy jest stosowany i założoną stawkę marginalną.
Dobre prowadzenie dokumentacji ma znaczenie. Zachowaj datę nabycia, podstawę kosztów, w tym opłaty, i datę sprzedaży, aby móc obliczyć prawidłowy zrealizowany zysk. Jeśli publikujesz przykładowe wyniki, zaznacz, że czytelnicy w jurysdykcjach poza Stanami Zjednoczonymi powinni zweryfikować lokalne przepisy oraz że traktowanie podatkowe może znacząco zmienić wyniki netto.
Wybieranie benchmarku akcji: porównanie jabłek do jabłek z S&P 500
Aby uczciwie porównać zakup Bitcoina za 100 $ z „akcjami”, użyj autorytatywnej codziennej serii S&P 500 i dostosuj dokładne daty początkowe i końcowe. Federalny Bank Rezerwy St. Louis dostarcza powszechnie używaną codzienną serię S&P 500, która nadaje się do tego celu. Seria S&P 500 na FRED
Zdecyduj, czy użyć nominalnego indeksu cenowego, czy serii całkowitego zwrotu, która obejmuje dywidendy. Przez wiele lat seria całkowitego zwrotu może wyraźnie zwiększyć skumulowany zwrot S&P 500 w porównaniu do nominalnego indeksu cenowego, więc podaj, którą używasz, gdy raportujesz porównanie.
Upewnij się również, że obie serie są wyrażone w tej samej walucie i nominalnych wartościach. Jeśli chcesz porównań skorygowanych o inflację, dokonaj tej transformacji wyraźnie i udokumentuj źródło danych dla serii inflacyjnej.
Zmienność, spadki i kontekst ryzyka dla Bitcoina w porównaniu z akcjami
Historyczne nominalne zwroty Bitcoina w wielu okresach były znaczące, ale niosły również ze sobą znacznie wyższą zmienność i głębsze spadki niż główne indeksy akcji, a analizy rynkowe dokumentują ten kontrast. Pokaż zarówno ostateczną wartość, jak i miarę ryzyka w dół, taką jak maksymalny spadek lub zrealizowana zmienność, aby czytelnicy zrozumieli kompromisy. Raporty rynkowe Coin Metrics Jeśli chcesz zobaczyć, jak to wygląda w rzeczywistym działaniu cenowym, zobacz ostatnią analizę ceny Bitcoina na naszej stronie. Analiza ceny Bitcoina
Reklama Finance Police
Ponieważ zmienność ma znaczenie, czysta ilustracja HODL i ilustracja zrealizowanej sprzedaży mogą opowiadać bardzo różne historie. Jeśli inwestor sprzedał przy tymczasowym minimum, zrealizowany wynik może być znacznie gorszy, niż sugeruje szczyt niezrealizowany. Prezentowanie małego zestawu alternatywnych dat sprzedaży lub rozkładu możliwych dat sprzedaży czyni historyczne porównanie bardziej pouczającym.
Kiedy raportujesz miary ryzyka, zawrzyj wyraźne definicje i dokładny okres czasu użyty do obliczeń. To pozwala czytelnikom ocenić, jak ekstremalne są liczby dotyczące spadków i powtórzyć te liczby z tych samych podstawowych źródeł.
Przykład krok po kroku: jak autor powinien obliczyć wynik (bez wymyślonych końcowych liczb)
Użyj miejscowników i dokładnych wzorów, aby czytelnik mógł zastąpić wartości liczbami z CSV. Przykład kroków obliczeniowych: 1) Niech P będzie codzienną ceną zamknięcia BTC w dniu zakupu. 2) Niech F będzie efektywną opłatą w dolarach, którą zdecydujesz się zastosować. 3) Oblicz jednostki = (100 – F) / P. 4) Niech Q będzie codzienną ceną zamknięcia BTC w dniu docelowym. 5) Ostateczna wartość USD = jednostki * Q. Podaj P, Q, F i pliki źródłowe, które wykorzystałeś, aby czytelnicy mogli zweryfikować obliczenia.
Aby uzyskać porównanie S&P 500 w tych samych datach, uzyskaj wartość zamknięcia S&P 500 w dniu zakupu oraz w dniu docelowym z tej samej autorytatywnej serii. Jeśli używasz serii S&P o całkowitym zwrocie, określ to i podaj źródło. Następnie oblicz zmianę wskaźnika i zastosuj tę wartość do 100 $, aby uzyskać porównywalny wynik akcji za ten sam okres.
Zawsze pokazuj zarówno wyniki brutto, jak i netto w swoim opublikowanym przykładzie: brutto oznacza przed opłatami, netto oznacza po opłatach, a jeśli modelujesz sprzedaż, po podatkach. Uczyń założenia podatkowe wyraźnymi i pokaż zysk przed opodatkowaniem oraz obliczenia podatkowe oddzielnie, aby czytelnicy widzieli, jak podatki zostały zastosowane.
Ilustracyjne scenariusze: HODL, sprzedaż przy wysokiej cenie i częściowa sprzedaż z podatkami
Scenariusz HODL raportuje niezrealizowaną wartość posiadania na wyznaczoną datę i nie obejmuje płatności podatkowych, ponieważ zyski są niezrealizowane. Określ datę posiadania i zdefiniuj, że żadne obliczenia podatkowe nie są stosowane, jeśli raportujesz czystą wartość HODL.
Jeśli modelujesz zrealizowaną sprzedaż w późniejszym terminie, oblicz zrealizowany zysk jako przychody ze sprzedaży minus podstawę nabycia, w tym opłaty, a następnie zastosuj wybraną stawkę podatkową dla zysków krótkoterminowych lub długoterminowych, w zależności od okresu posiadania. Pokaż przychody przed opodatkowaniem, kwotę podatku i zyski netto, aby czytelnicy mogli zobaczyć wpływ.
Jak zakup jednego Bitcoina za 100 $ dziesięć lat temu porównać do inwestowania 100 $ w S&P 500 w tych samych datach?
Możesz obliczyć dokładny wynik, używając codziennych cen zamknięcia dla dat zakupu i docelowych, odejmując jawne założenia dotyczące opłat, aby uzyskać netto jednostki BTC, a następnie porównując ostateczną wartość posiadania ze zmianą S&P 500 w tych samych datach; traktowanie podatkowe ma znaczenie tylko wtedy, gdy modelujesz zrealizowaną sprzedaż.
W przypadku częściowej sprzedaży oblicz proporcję sprzedanych jednostek i zastosuj tę samą metodę alokacji podstawy, którą wybierzesz, następnie oblicz opłaty i podatek od sprzedanej części. Określ, czy twoja alokacja podstawy zakłada FIFO, konkretną identyfikację lub inną akceptowaną metodę, ponieważ różne metody mogą zmieniać raportowany zysk w niektórych przypadkach.
Kryteria decyzji: kiedy historyczne porównanie ma dla ciebie znaczenie
Zapytaj, czy historyczne porównanie wpłynie na decyzję w odniesieniu do horyzontu czasowego i tolerancji ryzyka. Jeśli twój horyzont jest długi i możesz tolerować duże wahania, historyczne nominalne zwroty są jednym z wielu czynników. Jeśli twoim celem jest krótkoterminowa gotówka, profil zmienności może sprawić, że porównanie będzie mniej wykonalne.
Rozważ wpływ opłat dla małych początkowych kwot. Stałe opłaty bardziej obciążają małe zakupy niż duże, więc ten sam harmonogram opłat może uczynić 100 $ znacznie mniej efektywnym niż większe inwestycje. Rozważ także swoją sytuację podatkową oraz to, czy masz dobre dokumenty dotyczące podstawy i dat, zanim polegniesz na symulacjach zrealizowanej sprzedaży.
Typowe błędy i pułapki, których należy unikać podczas publikowania historycznego obliczenia
Nie używaj cen w ciągu dnia ani średnich cen, gdy masz na myśli użycie ceny zakupu z jednego dnia. Codzienne zamknięcie jest zalecaną podstawą, ponieważ jest to powtarzalny obraz; użycie cen intraday lub średnich bez ich określenia sprawi, że wyniki będą trudne do powtórzenia. Zweryfikuj swój plik źródłowy i podlinkuj go, gdy publikujesz. Dane historyczne CoinMarketCap
Nie zapomnij zastosować opłat i spreadów dla zakupów detalicznych. Pomijanie ich zawyża jednostki BTC nabyte za małą kwotę, jak 100 $. Również nie ignoruj zasad realizacji podatków, jeśli pokazujesz przykład zysków netto oparty na sprzedaży; IRS traktuje kryptowaluty jako własność i opodatkowuje zyski w momencie realizacji.
Wyraźnie wymień wszystkie założenia: datę zakupu, dokładny plik CSV użyty do codziennego zamknięcia, model opłat i założenia podatkowe. Jasne założenia pozwalają czytelnikom powtórzyć lub skrytykować twój wynik bez niejednoznaczności.
Praktyczne następne kroki dla czytelników, którzy chcą samodzielnie obliczyć liczby
Pobierz codzienne ceny BTC z publicznego agregatora i codzienną serię S&P 500 z witryny Federal Reserve FRED. Użyj codziennego zamknięcia z daty zakupu jako P i codziennego zamknięcia z daty docelowej jako Q, a następnie zapisz oba pliki CSV, aby Twoje obliczenia były powtarzalne. Seria S&P 500 FRED
Wybierz konserwatywne założenie dotyczące opłat dla małego zakupu detalicznego i pokaż wyniki zarówno przed opłatami, jak i po opłatach. Jeśli masz własne paragony z giełdy, na której handlowałeś, użyj tych dokładnych opłat zamiast ogólnego założenia. Zachowaj zapisy daty nabycia, podstawy kosztów i paragonów, aby wspierać późniejsze raportowanie podatkowe.
Kiedy przedstawiasz swój wynik innym, pokaż zrzuty CSV, linię opłat, założenia podatkowe, jeśli takie istnieją, oraz linki do źródeł podstawowych, aby czytelnicy mogli śledzić kroki i obliczyć ten sam wynik samodzielnie.
Dalsze zasoby i podstawowe źródła do cytowania
W przypadku codziennych historycznych plików CSV BTC podlinkuj do CoinMarketCap lub CoinGecko, w przypadku codziennych danych S&P 500 podlinkuj do FRED, w przypadku harmonogramów opłat podlinkuj do strony pomocy giełdy, gdy używasz konkretnego założenia dotyczącego opłat, a w przypadku wskazówek podatkowych w USA podlinkuj do strony IRS dotyczącej wirtualnych walut. To są podstawowe źródła, które pozwalają czytelnikowi powtórzyć obliczenia. Dane historyczne CoinGecko Zobacz nasz hub kryptowalutowy, aby zobaczyć pokrewne posty. Kategoria kryptowalut
W celu analizy zmienności i kontekstu rynkowego podlinkuj do raportów branżowych, takich jak te dostarczane przez dostawców analizy rynku. W przypadku zasad podatkowych podlinkuj do podstawowych wskazówek podatkowych, a nie do komentarzy, aby czytelnicy uzyskali oficjalny framework dla zrealizowanych zysków i śledzenia podstawy.
Wniosek: zrównoważone streszczenie i jak interpretować liczby
Aby obliczyć, ile 100 $ w Bitcoinie dziesięć lat temu byłoby dziś warte, użyj codziennej ceny zamknięcia z daty zakupu, odejmij jawne założenia dotyczące opłat, aby uzyskać netto BTC zakupionych, i określ, czy raportujesz niezrealizowaną wartość HODL, czy modelujesz zrealizowaną sprzedaż z podatkami. Użyj autorytatywnych źródeł CSV i wymień każde założenie, które wpływa na ostateczną liczbę.
Historyczne nominalne zwroty nie obiecują podobnych przyszłych wyników. Historia wydajności Bitcoina obejmowała zarówno silne nominalne zyski, jak i okresy bardzo dużych spadków, więc raportuj zarówno ostateczną wartość, jak i kontekst ryzyka oraz zachęcaj czytelników do weryfikacji matematyki z powiązanymi źródłami podstawowymi.
Jak obliczyć dokładną liczbę jednostek BTC, które 100 $ kupiłoby w przeszłości?
Pobierz plik CSV z codziennym zamknięciem BTC na datę zakupu, wybierz wyraźne założenie dotyczące opłat, oblicz netto dostępne do zakupu, a następnie podziel przez codzienną cenę zamknięcia z dnia zakupu, aby uzyskać jednostki BTC.
Czy muszę płacić podatki, jeśli nadal trzymam Bitcoina?
W Stanach Zjednoczonych samo trzymanie Bitcoina nie wywołuje podatku od zysków; podatki stosuje się, gdy sprzedajesz lub w inny sposób zbywasz kryptowalutę, więc modeluj zrealizowane scenariusze sprzedaży odpowiednio.
Jaką serię S&P 500 powinienem użyć do uczciwego porównania?
Użyj autorytatywnej codziennej serii S&P 500, takiej jak ta na FRED, i określ, czy użyłeś nominalnego indeksu cenowego, czy serii całkowitego zwrotu, która obejmuje dywidendy.
Jeśli spróbujesz obliczenia samodzielnie, zachowaj krótką notatkę daty, pobranego pliku CSV, użytego założenia dotyczącego opłat oraz tego, czy modelowałeś podatki. Ta mała transparentność umożliwia innym powtórzenie lub zakwestionowanie twojego wyniku.
W sprawach podatkowych dotyczących zrealizowanej sprzedaży skonsultuj się z profesjonalistą podatkowym lub oficjalnymi wskazówkami podatkowymi dla swojej jurysdykcji przed podjęciem działań na podstawie jakiejkolwiek modelowanej liczby zysków netto.
