Amerykańska Asocjacja Banków intensyfikuje swoją kampanię lobbingową, aby powstrzymać wzrost stablecoinów, argumentując, że cyfrowe dolary stanowią bezpośrednie zagrożenie dla depozytów bankowych i lokalnego kredytu, zgodnie z planem strategicznym.

W swoim "2026 Blueprint for Growth" ABA wezwała Kongres i federalnych regulatorów do zapobieżenia działaniu "payment stablecoins" jako substytutów depozytów, wyraźnie wzywając prawodawców do zakazu oferowania odsetek, zysków lub nagród na stablecoinach, niezależnie od emitenta lub platformy.

Propozycja ta jest jednym z najbardziej wyraźnych dotychczas działań lobbystycznych amerykańskich banków mających na celu spowolnienie ekspansji stablecoinów, gdyż zyskują one na znaczeniu w płatnościach, handlu i rozliczeniach transgranicznych.

Banki przedstawiają stablecoiny jako ryzyko dla kredytu.

ABA twierdzi, że pozwolenie stablecoinom na oferowanie zysków odciągnęłoby depozyty z tradycyjnych banków, w szczególności banków lokalnych, ograniczając dostępność kredytu dla gospodarstw domowych i małych firm.

Grupa ostrzegła, że stablecoiny oferujące zyski mogą osłabić podstawę finansowania, na której banki polegają, aby wspierać lokalne gospodarki.

Do przeczytania również: BlackRock, Fidelity, Grayscale: Dlaczego zmiana regulacji SEC Nasdaq może wywołać boom na rynku instrumentów pochodnych kryptowalut.

"Zapobiec temu, by payment stablecoins stały się substytutami depozytów", powiedziało stowarzyszenie w swoim blueprint, określając tokeny zyskowe jako zagrożenie dla kredytu banków wspólnotowych i dla stabilności finansowej.

Dokument polityczny, opracowany przez Radę ds. Relacji Rządowych ABA i zatwierdzony przez jej zarząd, będzie kierować działaniami grupy wobec Kongresu i administracji Trumpa przez cały rok 2026.

Linia regulacyjna wytyczona przeciwko finansom kryptograficznym.

Sekcja poświęcona stablecoinom wpisuje się w szersze priorytety ABA mające na celu wzmocnienie nadzoru nad działalnością finansową nienależącą do banków.

Stowarzyszenie wezwało decydentów politycznych do ograniczenia dostępu podmiotów nienależących do banków do infrastruktury Rezerwy Federalnej, argumentując, że firmy fintech i kryptowalutowe nie powinny korzystać z przywilejów bankowych bez poddawania się tym samym zasadom bezpieczeństwa i solidności, co regulowani pożyczkodawcy.

Blueprint sprzeciwia się również temu, co ABA określa jako regulacyjne zniekształcenia faworyzujące instytucje nienależące do banków, przedstawiając stablecoiny jako część szerszego nierównowagi konkurencyjnej między tradycyjnymi bankami a firmami czysto kryptograficznymi.

Założyciel Coinbase, Brian Armstrong, niedawno wycofał swoje poparcie dla ustawy w Senacie USA dotyczącej struktury rynku kryptowalut w jej obecnej formie, co ujawnia rosnące podziały między prawodawcami a przemysłem kryptowalutowym w kwestii tego, jak należy regulować aktywa cyfrowe.

Do przeczytania następnie: Koniec amerykańskich mediów społecznościowych? Jak nowa platforma 'W' w Europie planuje zabić X z obowiązkową weryfikacją tożsamości.