Czym jest oszustwo związane z wypłatami w kryptowalutach – i jak go uniknąć?
Kluczowe punkty:
Oszustwo związane z wypłatami to oszustwo w kryptowalutach, gdzie deweloperzy projektu porzucają swoją pracę i uciekają z pieniędzmi inwestorów, pozostawiając token bezwartościowym.
Te oszustwa często obejmują wypłatę płynności, wprowadzenie złośliwego kodu do smart kontraktu lub całkowite zniknięcie.
Ostrzeżenia obejmują anonimowe zespoły, nieaudytowany kod, nierealistyczne obietnice i płynność, którą można wypłacić w dowolnym momencie.
Najlepszą obroną jest przeprowadzenie własnych badań (DYOR) i pozostawanie ostrożnym.
Wprowadzenie
Jeśli spędziłeś wystarczająco długo w kryptowalutach, prawdopodobnie byłeś świadkiem tego: nowy błyszczący token jest uruchamiany, ekscytacja rośnie, ceny gwałtownie rosną... a potem, nagle, wszystko się rozpada. Strona projektu znika, kanały społecznościowe milkną, a inwestorzy zostają z niczym, poza bezwartościowymi tokenami.
Ten scenariusz opisuje oszustwo związane z wypłatami – jedno z najgroźniejszych oszustw w kryptowalutach. Miliardy zostały stracone z powodu tych schematów, szczególnie podczas boomu DeFi. Przyjrzyjmy się, czym są oszustwa związane z wypłatami, jak działają i jak możesz się chronić.
Czym jest oszustwo związane z wypłatami?
Oszustwo związane z wypłatami ma miejsce, gdy twórcy kryptowaluty nagle usuwają płynność lub opuszczają projekt, pozostawiając inwestorów bez możliwości handlu, a ich aktywa bezwartościowymi.
Chociaż są podobne do schematów „pompowania i zrzucania”, oszustwa związane z wypłatami często obejmują bardziej techniczną manipulację – jak kodowanie „tylnych drzwi” w smart kontraktach lub kontrolowanie podaży tokenów. Wybuch zdecentralizowanych giełd (DEX) w 2020 roku ułatwił te oszustwa, ponieważ uruchomienie tokena stało się szybkie, tanie i w zasadzie niekontrolowane.
Jak działają oszustwa związane z wypłatami
1. Wyciągnięcie płynności z puli
Większość tokenów DEX opiera się na płynnych pulach do handlu. Typowe oszustwo wygląda tak:
Deweloperzy uruchamiają token i łączą go z popularnym aktywem, takim jak ETH lub USDT, w płynnej puli.
Wczesni inwestorzy kupują, podnosząc cenę tokena i zwiększając wartość puli.
Kiedy pula staje się wystarczająco duża, deweloperzy wypłacają swoją płynność.
Cena tokena spada prawie do zera, pozostawiając kupujących w beznadziejnej sytuacji.
To najczęstszy typ oszustwa związane z wypłatami i może się zdarzyć w ciągu godzin lub dni po uruchomieniu.
2. Złośliwe smart kontrakty
Niektóre oszustwa są wbudowane w kod od pierwszego dnia. Deweloperzy mogą dodawać ukryte funkcje, które pozwalają im:
Wypuść nieograniczoną liczbę tokenów, zalewając rynek.
Zablokuj użytkowników przed sprzedażą (kontrakty pułapki).
Przemieszczaj tokeny z portfeli użytkowników bez pozwolenia.
Bez solidnego audytu przez stronę trzecią, te pułapki mogą być praktycznie niemożliwe do wykrycia dla przeciętnego inwestora.
3. Manipulacja społeczna
Nie wszystkie oszustwa związane z wypłatami są techniczne. Niektóre są czysto psychologiczne.
Projekt tworzy ekscytację w mediach społecznościowych, zyskuje aprobatę influencerów i przyciąga silną społeczność.
Kiedy wystarczająca ilość środków zostanie zainwestowana, zespół znika, zabierając wszystko ze sobą.
Strony internetowe, kanały i płynność tokenów znikają z dnia na dzień.
Ostrzeżenia przed oszustwem związanym z wypłatami
Uważaj na te czerwone flagi:
Anonimowe zespoły – Brak weryfikowalnych informacji o deweloperach.
Brak audytu kodu – Nieweryfikowane smart kontrakty ukrywają podatności.
Odblokowana płynność – Środki można wypłacać w dowolnym momencie.
Nierealistyczne obietnice – Gwarantowane zyski lub nadmierne dochody bez dowodów.
Jak się chronić
Przeprowadź własne badania (DYOR)
Przeczytaj biały dokument projektu, przeanalizuj tokenomikę i sprawdź dane w łańcuchu przy użyciu narzędzi takich jak Etherscan lub SolScan.
Sprawdź blokadę płynności
Upewnij się, że płynność jest zablokowana na znaczny okres przez wiarygodne usługi strony trzeciej.
Szukaj jakościowych audytów
Upewnij się, że audyty bezpieczeństwa są przeprowadzane przez wiarygodne firmy i są aktualne.
Używaj wiarygodnych platform
Trzymaj się giełd i platform uruchomieniowych z rygorystycznymi procesami weryfikacji, takimi jak Binance Launchpool.
Podsumowanie
Oszustwa związane z wypłatami są jednym z największych ryzyk na szybko zmieniającym się rynku kryptowalut. Chociaż wiele projektów jest autentycznych, brak regulacji stwarza pole do działania dla złych aktorów. Łącząc dokładne badania, ostrożność i odpowiednie narzędzia, możesz znacznie zmniejszyć swoje szanse na zostanie ofiarą jednego z nich.
W kryptowalutach wiedza to twoja najlepsza inwestycja – i twoja najlepsza obrona.