*パキスタンでの銀行口座のブロックを避ける方法*

パキスタンでは、銀行は暗号通貨取引に関連する取引を非常に注意深く監視しています。SBP（パキスタン中央銀行）が暗号を通貨または交換手段として合法化していないため、多くの人々が銀行が暗号に関連する疑わしい活動を検出した際に口座のブロック、凍結、または問い合わせに直面しています。

🔹 口座がブロックされる理由

1. 暗号交換所（バイナンス、クーコイン、バイビットなど）への直接送金が赤旗を引き起こします。

2. 知らない個人との頻繁なP2P取引がAML（マネーロンダリング防止）チェックを引き起こします。

3. 明確な宣言された出所なしに大規模または異常な流入/流出。

4. 他のビジネス活動を示さずに暗号取引のみに口座を使用すること。

🔹 リスクを減らす方法

1. メインの銀行口座を使用しない

2. P2P取引を制限する

3. 信頼できるチャネルを使用する

4. 取引の正当化。銀行が尋ねた場合、送金を正当化する準備をする（例：ITサービス、フリーランス収入、ビジネス支払い）。

6. 暗号からの直接大口銀行預金を避ける

7. 複数の口座/チャネルを使用する

8. 赤旗の限界を下回るようにする、SBPと銀行は異常な流入にフラグを立てます（例：頻繁な200k〜500k PKRの預金）。

🔹 長期的な考慮事項

より安全な代替手段：

o 国際ウォレット（ペイオニア、ワイズ、スクリル）。

o ステーブルコイン（貯蓄用、頻繁な取引用ではない）。

o 海外の取引所口座（外国の銀行/IDがある場合）。