La gestione del rischio è uno dei pilastri più importanti del trading di successo. Punti chiave riguardanti la gestione del rischio:
Senza gestione del rischio nel trading, nessun trader può ottenere profitti consistenti per un lungo periodo di tempo.
Senza gestione del rischio, c'è una forte possibilità che un trader possa finire per perdere tutto il proprio capitale di trading anche se ha la migliore strategia di trading.
Ogni trader deve imparare tutto sulla gestione del rischio e poi iniziare a fare trading. Attraverso questo articolo, ti abbiamo spiegato i concetti più importanti della gestione del rischio che ogni trader dovrebbe conoscere.
Il Concetto di Gestione del Rischio nel Trading
Ogni trader assume una certa quantità di Rischio per ogni rupia di ricompensa che il trader guadagna. La gestione del rischio è come un trader gestisce quel Rischio e ne esce profittevole su una serie di operazioni.
Rapporto Rischio-Rendimento
Ad esempio, diciamo che un'operazione mira a un profitto di 100 rupie e assume un rischio di Rs. 50, allora, in tal caso, per ogni due rupie, il trader sta rischiando un rupia, e questo è un buon rapporto rischio-rendimento con cui fare trading. D'altra parte, se un trader mira a un profitto di Rs. 100 e sta rischiando Rs. 200 per farlo, allora, in tal caso, sta rischiando più di quanto potenzialmente potrebbe guadagnare, e questo è un approccio sbagliato al trading.
L'esempio sopra stabilisce l'importanza del rapporto rischio-rendimento nel trading. Il rapporto rischio-rendimento non è altro che il Rischio assunto per ogni rupia guadagnata. Prendiamo l'esempio sopra; diciamo che un trader mira a un profitto di 100 rupie e assume un Rischio di Rs.50; allora, in tal caso, il rapporto rischio-rendimento è 1:2 (Rischio – 1: Rendimento – 2), che è un buon rapporto rischio-rendimento.
In generale, le operazioni con buoni rapporti rischio-rendimento, come 1:2 o 1:1.5 o 1:3, sono preferite rispetto alle operazioni che offrono cattivi rapporti rischio-rendimento, come 1.5:1 o 2:1 perché stai rischiando più denaro di quanto potresti potenzialmente guadagnare. Pertanto, non dovresti mai assumere operazioni con cattivi rapporti rischio-rendimento. Questa è la regola più fondamentale della gestione del rischio nel trading.
Principi della Gestione del Rischio nel Trading
Ormai, dovresti aver capito l'importanza della gestione del rischio nel trading. Ora, vedremo come possiamo applicare alcuni principi di gestione del rischio durante il trading in modo che tu, come trader, possa ottenere profitti consistenti e duraturi.
Ci sono alcune regole fondamentali del trading che ogni trader deve seguire mentre fa trading:
Definisci la Percentuale di Rischio
Non perdere più di una percentuale specifica dell'importo: questa è una regola fondamentale e il modo più efficace per controllare le tue perdite come trader. Per diventare un trader profittevole, devi tagliare le tue operazioni perdenti e mantenere le operazioni vincenti.
Predeterminando il tuo Rischio, lavori per eliminare la possibilità di una grande perdita, e questo è come vinci a lungo termine. Ad esempio, diciamo che stai facendo trading con un conto di Rs.1 Lakh, e assumi un rischio del 2% su ogni operazione. Quindi, rischi solo Rs.2.000 su ogni operazione, comprese le commissioni, le tasse e altre spese. Questo è come funziona la regola del 2% nel trading. Inoltre, non è obbligatorio rischiare solo il 2%; puoi anche aumentare o diminuire la percentuale di Rischio che assumi, a seconda del tuo stile di trading e del rendimento che stai cercando.
Utilizzare uno Stop-Loss
Ogni volta che effettui un'operazione, è obbligatorio impostare uno stop-loss. Senza uno stop loss, il trading è come un veicolo con freni rotti che è destinato a schiantarsi prima o poi. Lo stop-loss ti salva da grandi perdite che possono distruggere il tuo conto di trading in un'unica operazione. Come diciamo, nel trading, essere sbagliati non è un errore, ma rimanere sbagliati lo è. Quindi, quando il tuo stop-loss viene colpito, dovresti sempre accettare quel stop-loss senza alcuna barriera emotiva.
Alcuni trader posizionano lo stop loss in un sistema, e altri lo posizionano nella loro mente, e quando vedono che il loro stop loss viene colpito, escono dall'operazione senza esitazione. Come trader principiante, si dovrebbe sempre posizionare il proprio stop loss in un sistema poiché inizialmente un trader potrebbe non avere la giusta psicologia di trading e il coraggio di uscire dall'operazione al momento giusto.
Dimensione della Posizione
La dimensione della posizione non è altro che le quantità di azioni o contratti che desideri scambiare. La dimensione della posizione si basa totalmente sull'importo dello stop loss e sull'importo di capitale che desideri rischiare in un'operazione particolare.
La formula per la dimensione della posizione è Rischio per operazione (Importo) / Valore dello stop loss. Diciamo che il tuo Rischio per operazione è Rs.2000, e il tuo stop loss è Rs.10. In tal caso, se dividiamo 2000 per 10, otteniamo 200. Quindi, in questo caso, non puoi scambiare più di 200 quantità in quell'operazione. Questo è come si calcola la dimensione della posizione per gestire il tuo Rischio ogni volta.
Impostazione degli Obiettivi
Nel trading, guadagni al momento dell'uscita. Quindi, conoscere il momento migliore per uscire dall'operazione è importante. Per diventare un trader profittevole, dovresti posizionare il tuo stop loss e il tuo obiettivo in modo logico.
Inoltre, utilizzare uno stop-loss mobile è un must in modo da poter gestire il tuo Rischio in modo tempestivo e uscire con un certo profitto.
Molte persone non utilizzano lo stop loss mobile, trasformando la loro operazione vincente in una perdente. Hai bisogno di una strategia di uscita perfetta per dirti quando uscire dalla tua operazione. In generale, i trader non usano alcuna strategia di uscita, e questo, di solito, è la lacuna più grande nella loro strategia di gestione del rischio perché se non sai quando uscire dall'operazione, sarà quasi impossibile per te ottenere profitti consistenti.
La Vera Importanza della Gestione del Rischio nel Trading
Diamo un'occhiata a un esempio pratico di come la gestione del rischio svolga un ruolo importante nel trading. Considera due trader, uno segue alcune regole di gestione del rischio come la regola del 2%, lo stop loss mobile, ecc., e l'altro non segue alcun principio di gestione del rischio.
Ora, diciamo che hanno una serie di perdite e hanno perso consecutivamente 5 o 6 operazioni. Grazie alle regole di gestione del rischio, il primo trader perde solo il 10% al 12% del conto, mentre l'altro trader potrebbe distruggere l'intero conto in sole 5 o 6 operazioni. Questo è come la gestione del rischio salva la tua erosione del capitale.
Tuttavia, impostare solo regole di gestione del rischio per te stesso non è sufficiente, devi anche seguirle religiosamente per vedere buoni risultati. Spesso, molti trader stabiliscono regole per se stessi ma non le seguono perché lasciano che le loro emozioni abbiano la meglio su di loro, e le emozioni sono il nemico di un buon trading.
Tecniche di Gestione del Rischio per Trader di Opzioni
Le opzioni sono strumenti di trading ad alto rischio e ad alta ricompensa, e non è facile fare trading in essi perché contengono molti rischi e sono piuttosto volatili rispetto al trading azionario.
Pertanto, nelle opzioni, ci sono alcuni principi fondamentali di gestione del rischio che dovresti seguire.
Un'altra cosa importante da capire è che, se sei nuovo nel trading e non hai mai fatto trading in equity, dovresti prima provare a fare trading in equity e diventare profittevole per un paio di mesi. Una volta che sei familiare con le regole base del trading, solo allora dovresti provare il trading di opzioni con uno o due lotti.
Ora, discuteremo alcune regole di gestione del rischio che puoi utilizzare mentre fai trading di opzioni.
Come acquirente di opzioni, dovresti investire solo il 25% al 30% del tuo capitale in un'unica operazione. L'errore più comune che molti acquirenti di opzioni fanno è utilizzare tutto il loro capitale in un'unica operazione e fare trading in quantità elevate con la speranza di un profitto maggiore.
Un'altra regola di gestione del rischio per gli acquirenti di opzioni è quella di non fare mai trading di opzioni fuori dal denaro, specialmente in un giorno di scadenza. Molti nuovi trader cercano di fare trading di queste opzioni Out of Money, e la maggior parte finisce per perdere denaro. Pensano che siano opzioni economiche e meno rischiose, ma in realtà la situazione è esattamente l'opposto. La maggior parte delle opzioni Out of Money tende ad andare a 0, motivo per cui sono economiche e contengono il massimo Rischio di perdita. Quindi, come acquirente di opzioni, dovresti evitare di prendere opzioni fuori dal denaro.
Come venditore di opzioni, ci sono alcune regole di gestione del rischio che devi prendere nota. Ad esempio, non dovresti mai fare trading senza uno stop loss o una copertura. Se sei un venditore di opzioni, hai un rischio illimitato, motivo per cui è importante comprendere l'importanza dello stop loss. Il venditore di opzioni guadagna la maggior parte del tempo vendendo opzioni fuori dal denaro, ma può perdere tutti quei soldi più in un'unica operazione se non esce al momento giusto. Quindi, come venditore di opzioni, il tuo tasso di vincita è maggiore. D'altra parte, come acquirente di opzioni, la tua dimensione di vincita dovrebbe essere maggiore.
Come i Trader Possono Eliminare la Paura Gestendo il Rischio
Conquistare la paura delle perdite è la parte più importante del successo nel trading. Se hai paura di subire perdite, non imparerai mai cose nuove né migliorerai il tuo trading.
Spesso diciamo che la paura ha le sue radici nell'ignoto. Nel business del trading, tutto è incerto. Nessuno sa cosa accadrà nel momento successivo, quindi la paura è naturale quando si fa un tale lavoro. Ma controllare quella paura mantenendosi calmi in situazioni tese e seguendo il processo stabilito definisce la tua redditività. Impostando lo stop loss, possiamo predefinire le nostre perdite ed eliminare eventualmente la paura di subire grandi perdite. Questo è come puoi controllare la tua paura di fare trading.
La gestione del rischio è il modo più efficace per controllare e persino eliminare le tue paure. In generale, i trader profittevoli sono prima di tutto buoni gestori del rischio. Quasi tutti i grandi trader del mondo sono stati bravi a gestire i rischi ed è così che sono diventati i nomi di punta nel campo.
Rischi Ineluttabili nel Trading
Nonostante tu faccia del tuo meglio per gestire ogni Rischio, ci sono alcuni rischi nel trading che non possono essere evitati, come un problema tecnico all'exchange, per il quale non c'è rimedio da parte tua. Oppure può esserci un problema tecnico da parte dei broker, nel qual caso, se hai un conto di backup con un altro broker, puoi prendere posizioni contro; altrimenti, non c'è molto che tu possa fare per la tua situazione.
La buona notizia è che questi incidenti non si verificano molto spesso, e anche quando si verificano, queste situazioni vengono risolte piuttosto rapidamente.
Psicologia del Trading e Gestione del Rischio
La psicologia del trading e la gestione del rischio sono due concetti e pratiche diversi che sono strettamente correlati tra loro. Per fare una carriera di trading sostenibile, devi padroneggiare entrambi.
La gestione del rischio non è altro che lo sviluppo di strategie, e la psicologia del trading è l'esecuzione di quella strategia con il 100% di efficienza. Se hai una buona strategia di gestione del rischio ma non sei in grado di seguirla a causa di una psicologia di trading inadeguata, allora quella strategia è inutile.
Per migliorare la tua psicologia di trading, devi lavorare sia sulla tua mente che sul tuo corpo. Inoltre, devi costantemente consultare i migliori libri di trading e altra letteratura per apprendere dalle esperienze altrui. Come trader, la tua psicologia è la tua arma e gioca un ruolo molto importante nel definire la redditività. Ecco perché più di qualsiasi strategia di trading o analisi tecnica, è la tua psicologia di trading a contare.
Ci sono molte strategie di trading disponibili gratuitamente su Internet, ma devi avere la giusta mentalità di trading per guadagnare denaro da quella strategia. Spesso, i trader amatoriali danno più importanza alla loro strategia piuttosto che alla loro psicologia, e questa è la ragione chiave per cui falliscono nel trading nella fase iniziale.
Conclusione
Il trading è un affare serio, e per guadagnare denaro da esso, devi concentrarti sui tre aspetti più importanti:
1) Psicologia del Trading
2) Gestione del Rischio nel Trading
3) Analisi Tecnica
Devi padroneggiare tutti e tre per ottenere profitti consistenti nel trading.
La gestione del rischio ti salva dall'erosione del capitale. Potresti avere una buona strategia, ma se ti manca una buona gestione del rischio nel trading, finirai inevitabilmente con più perdite che guadagni.
Prima di effettuare qualsiasi operazione, devi controllare alcuni criteri di gestione del rischio, come il Rischio per operazione, il rapporto rischio-rendimento, la dimensione della posizione, ecc., in modo che non ci sia confusione o paura dopo aver effettuato quell'operazione.
La gestione del rischio elimina la paura del trading predeterminando le perdite. Quando diventi senza paura, puoi performare con il 100% di efficienza.
La psicologia del trading e la gestione del rischio sono strettamente correlate, e devi padroneggiare entrambi gli aspetti per diventare un trader profittevole. Spero che questo articolo ti abbia insegnato l'importanza della gestione del rischio nel trading.
Per riassumere questo articolo, direi che con buone regole di gestione del rischio, alcune analisi tecniche e principi di gestione del rischio; chiunque può creare un sistema di trading profittevole e guadagnare profitti costanti dal mercato.
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