Molti entrano nel mondo delle criptovalute per gli «x», investendo l'intero deposito in un'unica moneta di cui hanno sentito parlare su TikTok. Ma negli investimenti esiste una regola: la diversificazione è l'unico «pranzo gratis» sul mercato. Aiuta a sopravvivere quando singoli progetti vanno a fondo.

1. La regola d'oro della distribuzione del capitale (Portafoglio)

Un approccio professionale implica la suddivisione del capitale in parti in base al livello di rischio:

  1. Parte conservativa (50–70%): Bitcoin ($BTC ) ed Ethereum ($ETH ). Questi sono fondamentali. Questi asset hanno la massima liquidità e di solito si riprendono per primi dopo un crollo del mercato.

  2. Parte a rischio medio (20–30%): Altcoin con grande capitalizzazione (Top-20). Progetti con tecnologia reale ed ecosistema.

  3. Parte ad alto rischio (5–10%): Nuovi token, meme coin, “scommesse” sui futures. Questi sono soldi che sei disposto a perdere completamente per un potenziale guadagno straordinario.

2. Stablecoin — il tuo “polvere” per gli acquisti

Uno dei più grandi errori è essere al 100% in asset (“all-in”). Tieni sempre il 15–30% del portafoglio in stablecoin (USDT, USDC).

Perché? Il mercato delle criptovalute è volatile. Quando si verifica un forte crollo (dip), è proprio la disponibilità di liquidità che consente di acquistare asset a un prezzo vantaggioso.

3. Trappola della correlazione

La diversificazione non è solo acquistare 20 diversi altcoin.

La maggior parte degli altcoin ha un'alta correlazione con Bitcoin. Se BTC scende del 10%, gli altcoin possono scendere dal 30% al 50%.

Consiglio: Diversifica non solo le monete, ma anche i settori (reti L1, DeFi, GameFi, progetti AI). Questo dà la possibilità che un settore cresca mentre un altro ristagna.

4. Eccessiva diversificazione

L'acquisto di 50 diverse monete su un piccolo deposito è comunque un errore. Non sarai in grado di tenere traccia delle notizie di ogni progetto. Il numero ottimale per un trader al dettaglio è 5–10 asset.

Conclusione

La diversificazione non ti rende ricco immediatamente, ma previene il tuo completo fallimento. Trasforma il trading da “scommesse all'ippodromo” a gestione sistemica del portafoglio di investimenti.

Se vuoi imparare a costruire un portafoglio bilanciato che resista a qualsiasi “bear market” — iscriviti @MoonMan567 ! Nel prossimo post esamineremo uno dei temi più caldi: Leva (Leverage) — come utilizzare questo strumento e non bruciarti.

👉 Le conclusioni sulla stabilità di BTC/ETH non sono mie congetture, ma si basano su dati storici dei cicli di mercato. Le raccomandazioni sulla percentuale di stablecoin nel portafoglio sono soggettive e dipendono dalla tua strategia di rischio individuale (cioè a te la scelta!). Le ipotesi sulla correlazione degli asset si basano su osservazioni personali del mercato, tuttavia in alcune fasi del ciclo la correlazione può essere disturbata.