Manajemen Risiko adalah salah satu pilar terpenting dari perdagangan yang sukses. Poin-poin Kunci mengenai Manajemen Risiko:

Tanpa manajemen risiko dalam perdagangan, tidak ada trader yang dapat menghasilkan keuntungan secara konsisten dalam jangka waktu yang lama.

Tanpa manajemen risiko, ada kemungkinan besar bahwa seorang trader dapat menghabiskan seluruh modal perdagangannya bahkan jika mereka memiliki strategi perdagangan terbaik.

Setiap trader perlu mempelajari segala sesuatu tentang manajemen risiko dan kemudian memulai perdagangan. Melalui artikel ini, kami telah menjelaskan kepada Anda konsep-konsep terpenting dari manajemen risiko yang harus diketahui oleh setiap trader.

Konsep Manajemen Risiko dalam Perdagangan

Setiap trader mengambil sejumlah Risiko untuk setiap rupee hadiah yang diperoleh trader tersebut. Manajemen risiko adalah bagaimana seorang trader mengelola Risiko tersebut dan keluar dengan keuntungan dari serangkaian perdagangan.

Rasio Risiko-terhadap-Hadiah

Sebagai contoh, katakanlah perdagangan bertujuan untuk mendapatkan keuntungan 100 rupee dan mengambil Risiko sebesar Rs. 50, maka, dalam hal ini, untuk setiap dua rupee, trader mempertaruhkan satu rupee, dan itu adalah rasio risiko-terhadap-hadiah yang baik untuk diperdagangkan. Di sisi lain, jika seorang trader bertujuan untuk mendapatkan keuntungan Rs. 100 dan dia mempertaruhkan Rs. 200 untuk itu, maka, dalam hal ini, dia mempertaruhkan lebih dari apa yang mungkin dia dapatkan, dan itu adalah pendekatan yang buruk dalam perdagangan.

Contoh di atas menetapkan pentingnya rasio risiko-terhadap-hadiah dalam perdagangan. Rasio risiko-terhadap-hadiah tidak lain adalah Risiko yang diambil untuk setiap rupee yang diperoleh. Mari kita ambil contoh di atas; katakanlah seorang trader bertujuan untuk mendapatkan keuntungan 100 rupee dan mengambil Risiko sebesar Rs.50; maka, dalam hal ini, rasio risiko-terhadap-hadiah adalah 1:2 (Risiko – 1: Hadiah – 2), yang merupakan rasio risiko-terhadap-hadiah yang baik.

Secara umum, perdagangan dengan rasio risiko-terhadap-hadiah yang baik, seperti 1:2 atau 1:1.5 atau 1:3, lebih disukai dibandingkan perdagangan yang menawarkan rasio risiko-terhadap-hadiah yang buruk, seperti 1.5:1 atau 2:1 karena Anda mempertaruhkan lebih banyak uang daripada yang mungkin Anda hasilkan. Oleh karena itu, Anda tidak boleh mengambil perdagangan dengan rasio risiko-terhadap-hadiah yang buruk. Ini adalah aturan paling mendasar dari manajemen risiko dalam perdagangan.

Prinsip Manajemen Risiko dalam Perdagangan

Sekarang, Anda pasti sudah memahami pentingnya manajemen risiko dalam perdagangan. Sekarang, kita akan melihat bagaimana kita dapat menerapkan beberapa prinsip manajemen risiko saat berdagang agar Anda, sebagai trader, dapat menghasilkan keuntungan yang konsisten dan tahan lama.

Ada beberapa aturan dasar dalam perdagangan yang harus diikuti oleh setiap trader saat berdagang:

Tentukan Persentase Risiko

Jangan kehilangan lebih dari persentase tertentu dari jumlah: ini adalah cara mendasar dan paling efektif untuk mengendalikan kerugian Anda sebagai trader. Untuk menjadi trader yang menguntungkan, Anda harus memotong perdagangan yang merugikan dan mempertahankan perdagangan yang menguntungkan.

Dengan menentukan Risiko Anda sebelumnya, Anda bekerja untuk menghilangkan kemungkinan kerugian besar, dan itulah cara Anda menang dalam jangka panjang. Sebagai contoh, katakanlah bahwa Anda berdagang dengan akun Rs.1 Lakh, dan Anda mengambil risiko 2% pada setiap perdagangan. Jadi, Anda hanya mempertaruhkan Rs.2.000 pada setiap perdagangan, termasuk biaya broker, pajak, dan biaya lainnya. Inilah cara kerja aturan 2% dalam perdagangan. Juga, tidak wajib untuk hanya mempertaruhkan 2%; Anda juga dapat meningkatkan atau mengurangi persentase Risiko yang Anda ambil, tergantung pada gaya perdagangan Anda dan hadiah yang Anda tuju.

Menggunakan Stop-Loss

Setiap kali Anda melakukan perdagangan, sangat penting untuk menempatkan stop-loss. Tanpa stop loss, perdagangan seperti kendaraan dengan rem yang gagal yang pasti akan mengalami kecelakaan cepat atau lambat. Stop-loss melindungi Anda dari kerugian besar yang dapat menghancurkan akun perdagangan Anda dalam satu perdagangan. Seperti yang kami katakan, dalam perdagangan, salah bukanlah kesalahan, tetapi tetap salah adalah.

Beberapa trader menempatkan stop loss dalam sistem, dan yang lain menempatkan stop loss dalam pikiran mereka, dan ketika mereka melihat stop loss mereka terkena, mereka keluar dari perdagangan tanpa ragu. Sebagai trader pemula, seseorang harus selalu menempatkan stop loss mereka dalam sistem karena pada awalnya, seorang trader mungkin tidak memiliki psikologi perdagangan yang tepat dan keberanian untuk keluar dari perdagangan pada waktu yang tepat.

Ukuran Posisi

Ukuran posisi tidak lebih dari jumlah saham atau kontrak yang ingin Anda perdagangkan. Ukuran posisi sepenuhnya berdasarkan jumlah stop loss dan jumlah modal yang ingin Anda pertaruhkan dalam perdagangan tertentu.

Rumus untuk ukuran posisi adalah Risiko per perdagangan (Jumlah) / Nilai stop loss. Mari kita katakan Risiko per perdagangan Anda adalah Rs.2000, dan stop loss Anda adalah Rs.10. Dalam hal ini, jika kita membagi 2000 dengan 10, kita mendapatkan 200. Jadi, dalam hal ini, Anda tidak dapat memperdagangkan lebih dari 200 kuantitas dalam perdagangan itu. Inilah cara ukuran posisi dihitung untuk mengelola Risiko Anda setiap kali.

Penetapan Target

Dalam perdagangan, kita menghasilkan uang saat keluar. Jadi, mengetahui waktu terbaik untuk keluar dari perdagangan sangat penting. Untuk menjadi trader yang menguntungkan, Anda harus menempatkan stop loss dan target secara logis.

Selain itu, menggunakan trailing stop-loss adalah suatu keharusan agar Anda dapat mengelola Risiko Anda secara tepat waktu dan keluar dengan keuntungan.

Banyak orang tidak menggunakan trailing stop loss, mengubah perdagangan yang menang menjadi kerugian. Anda membutuhkan strategi keluar yang sempurna untuk memberi tahu Anda kapan harus keluar dari perdagangan Anda. Secara umum, trader tidak menggunakan strategi keluar, dan ini biasanya adalah kekurangan terbesar dalam strategi manajemen risiko mereka karena jika Anda tidak tahu kapan harus keluar dari perdagangan, maka akan hampir tidak mungkin bagi Anda untuk menghasilkan keuntungan yang konsisten.

Pentingnya Nyata dari Manajemen Risiko dalam Perdagangan

Mari kita lihat contoh praktis tentang bagaimana manajemen risiko memainkan peran penting dalam perdagangan. Pertimbangkan dua trader, satu mengikuti beberapa aturan manajemen risiko seperti aturan 2%, trailing stop loss, dll., dan yang lainnya tidak mengikuti prinsip manajemen risiko apapun.

Sekarang, katakanlah mereka memiliki rentetan kerugian dan telah kehilangan secara berurutan 5 hingga 6 perdagangan. Karena aturan manajemen risiko, trader pertama hanya kehilangan 10% hingga 12% dari akun, sementara trader lainnya dapat menghancurkan seluruh akunnya hanya dalam 5 hingga 6 perdagangan. Inilah cara manajemen risiko menyelamatkan erosi modal Anda.

Namun, hanya menetapkan aturan manajemen risiko untuk diri sendiri tidaklah cukup; Anda juga harus mengikutinya dengan disiplin untuk melihat hasil yang baik. Sering kali, banyak trader menetapkan aturan untuk diri mereka sendiri tetapi tidak mengikutinya karena mereka membiarkan emosi mereka menguasai, dan emosi adalah musuh dari perdagangan yang baik.

Teknik Manajemen Risiko untuk Trader Opsi

Opsi adalah instrumen perdagangan berisiko tinggi dan berhadiah tinggi, dan tidak mudah untuk diperdagangkan karena mereka mengandung banyak risiko dan cukup volatil dibandingkan dengan perdagangan ekuitas.

Oleh karena itu, dalam opsi, ada beberapa prinsip dasar manajemen risiko yang harus Anda ikuti.

Hal penting lainnya untuk dipahami adalah, jika Anda baru dalam perdagangan dan belum pernah berdagang di ekuitas, Anda harus terlebih dahulu mencoba berdagang di ekuitas dan menjadi menguntungkan selama beberapa bulan. Setelah Anda familiar dengan aturan dasar perdagangan, baru kemudian Anda mencoba perdagangan opsi dengan satu atau dua lot.

Sekarang, kita akan membahas beberapa aturan manajemen risiko yang dapat Anda gunakan saat berdagang opsi.

Sebagai pembeli opsi, Anda hanya boleh menggunakan 25% hingga 30% dari modal Anda dalam satu perdagangan. Kesalahan paling umum yang dibuat oleh sebagian besar pembeli opsi adalah menggunakan seluruh modal mereka dalam satu perdagangan dan berdagang dalam kuantitas besar dengan harapan mendapatkan keuntungan yang lebih besar.

Aturan manajemen risiko lainnya untuk pembeli opsi adalah tidak pernah berdagang opsi out-of-the-money, terutama pada hari kedaluwarsa. Banyak trader baru mencoba untuk memperdagangkan opsi ini, dan sebagian besar berakhir kehilangan uang. Mereka berpikir bahwa opsi tersebut murah dan akan kurang berisiko, tetapi dalam kenyataannya, situasinya justru sebaliknya. Sebagian besar Opsi Out of Money cenderung menjadi 0, itulah sebabnya mereka murah harganya dan mengandung Risiko kerugian yang maksimum. Jadi, sebagai pembeli opsi, Anda harus menghindari mengambil opsi out-of-the-money.

Sebagai penjual opsi, ada beberapa aturan manajemen risiko yang harus Anda perhatikan. Misalnya, Anda tidak boleh berdagang tanpa stop loss atau hedge. Jika Anda seorang penjual opsi, Anda mengandung risiko yang tidak terbatas, itulah sebabnya sangat penting untuk memahami pentingnya stop loss. Penjual opsi menghasilkan keuntungan sebagian besar waktu dengan menjual opsi out-of-the-money, tetapi mereka dapat kehilangan semua uang itu ditambah lebih banyak dalam satu perdagangan jika mereka tidak keluar pada waktu yang tepat. Jadi, sebagai Penjual opsi, tingkat kemenangan Anda lebih tinggi. Di sisi lain, sebagai pembeli opsi, ukuran kemenangan Anda harus lebih besar.

Bagaimana Trader Dapat Menghilangkan Ketakutan dengan Mengelola Risiko

Mengatasi ketakutan akan kerugian adalah bagian terpenting dari kesuksesan perdagangan. Jika Anda takut mengalami kerugian, Anda tidak akan pernah belajar hal-hal baru atau meningkatkan perdagangan Anda.

Kami sering mengatakan bahwa ketakutan memiliki akar di dalam ketidakpastian. Dalam bisnis perdagangan, segalanya tidak pasti. Tidak ada yang tahu apa yang akan terjadi di momen berikutnya, jadi ketakutan adalah hal yang wajar ketika melakukan bisnis semacam itu. Tetapi mengendalikan ketakutan itu dengan menjaga diri Anda tetap tenang dalam situasi yang panas dan mengikuti proses yang telah ditetapkan menentukan profitabilitas Anda. Dengan menyiapkan stop loss, kita dapat mendefinisikan kerugian kita sebelumnya dan akhirnya menghilangkan ketakutan akan kerugian besar. Inilah cara Anda dapat mengendalikan ketakutan Anda dalam perdagangan.

Manajemen Risiko adalah cara yang paling efektif untuk mengendalikan dan bahkan menghilangkan ketakutan Anda. Secara umum, trader yang menguntungkan adalah manajer risiko yang baik terlebih dahulu. Hampir semua trader hebat di dunia telah mahir dalam mengelola risiko dan itulah cara mereka menjadi nama-nama terkemuka di bidang ini.

Risiko yang Tidak Dapat Dihindari dalam Perdagangan

Meskipun Anda melakukan yang terbaik untuk mengelola setiap Risiko, ada beberapa risiko dalam perdagangan yang tidak dapat dihindari, seperti masalah teknis di bursa, untuk itu, tidak ada obat di pihak Anda. Atau bisa jadi ada masalah teknis dari pihak broker, di mana, jika Anda memiliki akun cadangan dengan broker lain, maka Anda dapat mengambil posisi kontra; jika tidak, tidak banyak yang bisa Anda lakukan tentang nasib Anda.

Kabar baiknya adalah bahwa insiden ini tidak terjadi terlalu sering, dan bahkan ketika mereka terjadi, situasi ini diselesaikan dengan cepat.

Psikologi Perdagangan dan Manajemen Risiko

Psikologi Perdagangan dan manajemen risiko adalah dua konsep dan praktik yang berbeda tetapi saling terkait. Untuk membangun karir perdagangan yang berkelanjutan, Anda perlu menguasai keduanya.

Manajemen Risiko bukan lain adalah pengembangan strategi, dan psikologi perdagangan adalah pelaksanaan strategi tersebut dengan efisiensi 100%. Jika Anda memiliki strategi manajemen risiko yang baik tetapi tidak dapat mengikuti strategi tersebut karena psikologi perdagangan yang tidak tepat, maka strategi itu tidak ada artinya.

Untuk meningkatkan psikologi perdagangan Anda, Anda perlu bekerja pada pikiran dan tubuh Anda. Juga, Anda perlu terus-menerus membaca buku perdagangan terbaik dan literatur lainnya untuk belajar dari pengalaman orang lain. Sebagai seorang trader, psikologi Anda adalah senjata Anda dan memainkan peran yang sangat penting dalam menentukan profitabilitas. Itulah sebabnya lebih dari strategi perdagangan atau analisis teknis, psikologi perdagangan Anda yang menjadi hal yang penting.

Ada banyak strategi perdagangan yang tersedia secara gratis di internet, tetapi Anda perlu memiliki pola pikir perdagangan yang tepat untuk menghasilkan uang dari strategi tersebut. Sering kali, trader pemula lebih memperhatikan strategi mereka daripada psikologi mereka, dan itulah alasan utama mengapa mereka gagal dalam perdagangan pada tahap awal.

Kesimpulan

Perdagangan adalah bisnis serius, dan untuk menghasilkan uang dari itu, Anda perlu fokus pada tiga aspek terpenting:

1)Psikologi Perdagangan

2)Manajemen Risiko dalam Perdagangan

3)Analisis Teknikal

Anda perlu menguasai ketiga aspek ini untuk menghasilkan keuntungan yang konsisten dalam perdagangan.

Manajemen risiko menyelamatkan Anda dari erosi modal. Anda mungkin memiliki strategi yang baik tetapi jika Anda kekurangan manajemen risiko yang baik dalam perdagangan, Anda pasti akan berakhir dengan lebih banyak kerugian daripada kemenangan.

Sebelum melakukan perdagangan, Anda perlu memeriksa beberapa kriteria manajemen risiko seperti Risiko per perdagangan, rasio risiko-terhadap-hadiah, ukuran posisi, dll., agar tidak ada kebingungan atau ketakutan setelah melakukan perdagangan itu.

Manajemen risiko menghilangkan ketakutan dalam perdagangan dengan menentukan kerugian sebelumnya. Ketika Anda menjadi tanpa rasa takut, Anda dapat melakukan dengan efisiensi 100%.

Psikologi perdagangan dan manajemen risiko sangat terkait, dan Anda harus menguasai kedua aspek ini untuk menjadi trader yang menguntungkan. Saya harap artikel ini mengajarkan Anda pentingnya manajemen risiko dalam perdagangan.

Untuk merangkum artikel ini, saya akan mengatakan dengan aturan manajemen risiko yang baik, beberapa analisis teknis, dan prinsip-prinsip manajemen risiko; siapa pun dapat membuat sistem perdagangan yang menguntungkan dan mendapatkan keuntungan yang konsisten dari pasar.

Jika Anda menyukai artikel ini, jangan lupa untuk membagikannya