La gestion des risques est l'un des piliers les plus importants d'un trading réussi. Points clés concernant la gestion des risques :
Sans gestion des risques dans le trading, aucun trader ne peut réaliser des profits constants sur une longue période.
Sans gestion des risques, il y a une forte possibilité qu'un trader finisse par perdre tout son capital de trading même s'il a la meilleure stratégie de trading.
Chaque trader doit apprendre tout sur la gestion des risques et ensuite commencer à trader. À travers cet article, nous vous avons expliqué les concepts les plus importants de la gestion des risques que chaque trader devrait connaître.
Le concept de gestion des risques dans le trading
Chaque trader prend un certain montant de risque pour chaque roupie de récompense que ce trader gagne. La gestion des risques est la manière dont un trader gère ce risque et en sort rentable sur une série de trades.
Ratio risque-récompense
Par exemple, disons qu'un trade vise un profit de 100 roupies et prend le risque de 50 Rs. alors, dans ce cas, pour chaque deux roupies, le trader risque une roupie, et c'est un bon ratio risque-récompense pour trader. D'autre part, si un trader vise un profit de 100 Rs. et qu'il risque 200 Rs. pour cela, alors, dans ce cas, il risque plus que ce qu'il pourrait potentiellement obtenir, et c'est une mauvaise approche du trading.
L'exemple ci-dessus établit l'importance du ratio risque-récompense dans le trading. Le ratio risque-récompense n'est rien d'autre que le risque pris pour chaque roupie gagnée. Prenons l'exemple ci-dessus ; disons qu'un trader vise un profit de 100 roupies et prend le risque de 50 Rs ; alors, dans ce cas, le ratio risque-récompense est de 1:2 (Risque – 1: Récompense – 2), ce qui est un bon ratio risque-récompense.
En général, les trades avec de bons ratios risque-récompense, tels que 1:2 ou 1:1,5 ou 1:3, sont préférés par rapport aux trades qui offrent de mauvais ratios risque-récompense, tels que 1,5:1 ou 2:1 car vous risquez plus d'argent que ce que vous pourriez potentiellement gagner. Par conséquent, vous ne devriez jamais prendre de trades avec de mauvais ratios risque-récompense. C'est la règle fondamentale de la gestion des risques dans le trading.
Principes de gestion des risques dans le trading
À ce stade, vous devez avoir compris l'importance de la gestion des risques dans le trading. Maintenant, nous allons voir comment nous pouvons appliquer certains principes de gestion des risques lors du trading afin que vous, en tant que trader, puissiez réaliser des profits constants et durables.
Il existe quelques règles fondamentales de trading que chaque trader doit suivre lors du trading :
Définir le pourcentage de risque
Ne perdez pas plus qu'un pourcentage spécifique du montant : c'est une méthode fondamentale et la plus efficace pour contrôler vos pertes en tant que trader. Pour devenir un trader rentable, vous devez couper vos trades perdants et conserver vos trades gagnants.
En prédéterminant votre risque, vous travaillez à éliminer la possibilité d'une grosse perte, et c'est ainsi que vous gagnez à long terme. Par exemple, disons que vous tradez avec un compte de 1 Lakh Rs et que vous prenez un risque de 2 % sur chaque trade. Donc, vous ne risquez que 2 000 Rs sur chaque trade, y compris les frais de courtage, les impôts et autres charges. Voici comment la règle des 2 % fonctionne dans le trading. De plus, il n'est pas obligatoire de ne risquer que 2 % ; vous pouvez également augmenter ou diminuer le pourcentage de risque que vous prenez, en fonction de votre style de trading et de la récompense que vous visez.
Utilisation d'un stop-loss
Chaque fois que vous placez un trade, il est obligatoire de placer un stop-loss. Sans stop loss, le trading est comme un véhicule avec des freins défaillants qui est voué à s'écraser tôt ou tard. Le stop-loss vous protège des grosses pertes qui peuvent anéantir votre compte de trading en un seul trade. Comme nous le disons, dans le trading, se tromper n'est pas une erreur, mais rester dans l'erreur l'est. Donc, lorsque votre stop-loss est atteint, vous devez toujours accepter ce stop-loss sans barrière émotionnelle.
Certains traders placent un stop loss dans un système, et d'autres le placent dans leur esprit, et quand ils voient que leur stop loss est atteint, ils sortent du trade sans hésitation. En tant que trader débutant, on devrait toujours placer son stop loss dans un système car initialement, un trader peut ne pas avoir la bonne psychologie de trading et le courage de sortir du trade au bon moment.
Taille de position
La taille de la position n'est rien d'autre que les quantités d'actions ou de contrats que vous souhaitez trader. La taille de la position est entièrement basée sur le montant du stop loss et le montant du capital que vous souhaitez risquer dans un trade particulier.
La formule pour la taille de position est Risque par trade (Montant) / Valeur du stop loss. Disons que votre risque par trade est de 2000 Rs, et que votre stop loss est de 10 Rs. Dans ce cas, si nous divisons 2000 par 10, nous obtenons 200. Donc, dans ce cas, vous ne pouvez pas trader plus de 200 quantités dans ce trade. C'est ainsi que la taille de position est calculée pour gérer votre risque à chaque fois.
Définition des objectifs
Dans le trading, nous gagnons de l'argent à la sortie. Donc, savoir le meilleur moment pour sortir du trade est important. Pour devenir un trader rentable, vous devez placer votre stop loss et votre objectif de manière logique.
De plus, utiliser un stop-loss suiveur est un must afin que vous puissiez gérer votre risque à temps et sortir avec un certain profit.
Beaucoup de gens n'utilisent pas de stop loss suiveur, transformant leur trade gagnant en une perte. Vous avez besoin d'une stratégie de sortie parfaite pour vous dire quand sortir de votre trade. En général, les traders n'utilisent aucune stratégie de sortie, et c'est généralement la plus grande lacune dans leur stratégie de gestion des risques, car si vous ne savez pas quand sortir du trade, alors il sera presque impossible pour vous de réaliser des profits constants.
La véritable importance de la gestion des risques dans le trading
Examinons un exemple pratique de la manière dont la gestion des risques joue un rôle important dans le trading. Considérez deux traders, l'un suit certaines règles de gestion des risques comme la règle des 2 %, le stop loss suiveur, etc., et l'autre ne suit aucun principe de gestion des risques.
Maintenant, disons qu'ils ont une série de pertes et ont perdu consécutivement 5 à 6 trades. En raison des règles de gestion des risques, le premier trader ne perd que 10 % à 12 % du compte, tandis que l'autre trader peut perdre l'intégralité de son compte en seulement 5 à 6 trades. C'est ainsi que la gestion des risques protège votre érosion du capital.
Cependant, il ne suffit pas de définir des règles de gestion des risques pour vous-même, vous devez également les suivre religieusement pour voir de bons résultats. Souvent, de nombreux traders établissent des règles pour eux-mêmes mais ne les suivent pas car ils laissent leurs émotions prendre le dessus, et les émotions sont l'ennemi d'un bon trading.
Techniques de gestion des risques pour les traders d'options
Les options sont des instruments de trading à haut risque et à haute récompense, et il n'est pas facile de trader avec eux car ils comportent beaucoup de risques et sont assez volatils par rapport au trading d'actions.
Ainsi, dans les options, il existe quelques principes de gestion des risques de base que vous devez suivre.
Une autre chose importante à comprendre est que, si vous êtes nouveau dans le trading et que vous n'avez pas encore échangé d'actions, vous devriez d'abord essayer de trader des actions et de devenir rentable pendant quelques mois. Une fois que vous êtes familiarisé avec les règles de base du trading, seulement alors vous devriez essayer le trading d'options avec un ou deux lots.
Maintenant, nous allons discuter de certaines règles de gestion des risques que vous pouvez utiliser lors du trading d'options.
En tant qu'acheteur d'options, vous ne devriez investir que 25 % à 30 % de votre capital dans un seul trade. L'erreur la plus courante que la plupart des acheteurs d'options commettent est d'utiliser la totalité de leur capital dans un seul trade et de trader en quantités élevées dans l'espoir d'un plus grand profit.
Une autre règle de gestion des risques pour les acheteurs d'options est de ne jamais trader des options hors de la monnaie, surtout le jour de l'expiration. De nombreux nouveaux traders essaient de trader ces options hors de la monnaie, et la plupart finissent par perdre de l'argent. Ils pensent que ce sont des options bon marché et seront moins risquées, mais en réalité, la situation est exactement l'inverse. La plupart des options hors de la monnaie tendent à aller à 0, c'est pourquoi elles sont peu coûteuses et comportent le maximum de risque de perte. Donc, en tant qu'acheteur d'options, vous devriez éviter de prendre des options hors de la monnaie.
En tant que vendeur d'options, il existe quelques règles de gestion des risques dont vous devez tenir compte. Par exemple, vous ne devriez jamais trader sans stop loss ou couverture. Si vous êtes un vendeur d'options, vous avez un risque illimité, c'est pourquoi il est important de comprendre l'importance du stop loss. Le vendeur d'options réalise un profit la plupart du temps en vendant des options hors de la monnaie, mais il peut perdre tout cet argent et plus en un seul trade s'il ne sort pas au bon moment. Donc, en tant que vendeur d'options, votre taux de réussite est plus élevé. D'autre part, en tant qu'acheteur d'options, votre taille de gain devrait être plus.
Comment les traders peuvent éliminer la peur en gérant le risque
Conquérir la peur des pertes est la partie la plus importante du succès en trading. Si vous craignez de subir des pertes, vous n'apprendrez jamais de nouvelles choses ni n'améliorerez votre trading.
Nous disons souvent que la peur a ses racines dans l'inconnu. Dans le métier de trader, tout est incertain. Personne ne sait ce qui va se passer dans le moment suivant, donc la peur est naturelle lorsqu'on fait un tel métier. Mais contrôler cette peur en restant calme dans des situations tendues et en suivant le processus établi définit votre rentabilité. En mettant en place le stop loss, nous pouvons prédéfinir nos pertes et éliminer ainsi la peur de subir d'énormes pertes. C'est ainsi que vous pouvez contrôler votre peur du trading.
La gestion des risques est le moyen le plus efficace de contrôler et même d'éliminer vos peurs. En général, les traders rentables sont d'abord de bons gestionnaires de risques. Presque tous les grands traders du monde ont excellemment géré les risques et c'est ainsi qu'ils sont devenus les noms les plus célèbres dans ce domaine.
Risques inévitables dans le trading
Malgré tous vos efforts pour gérer chaque risque, il existe certains risques dans le trading qui ne peuvent pas être évités, comme un problème technique à la bourse, pour lequel il n'y a pas de remède de votre part. Ou il peut y avoir un problème technique de la part des courtiers, auquel cas, si vous avez un compte de secours avec un autre courtier, vous pouvez prendre des positions contraires ; sinon, il n'y a pas grand-chose que vous puissiez faire pour votre situation.
La bonne nouvelle est que ces incidents ne se produisent pas très souvent, et même lorsqu'ils le font, ces situations sont généralement résolues assez rapidement.
Psychologie du trading et gestion des risques
La psychologie du trading et la gestion des risques sont deux concepts et pratiques différents qui sont étroitement liés les uns aux autres. Pour faire carrière dans le trading de manière durable, vous devez maîtriser ces deux aspects.
La gestion des risques n'est rien d'autre que le développement de stratégies, et la psychologie du trading est l'exécution de cette stratégie avec 100 % d'efficacité. Si vous avez une bonne stratégie de gestion des risques mais que vous ne pouvez pas suivre cette stratégie en raison d'une psychologie de trading inappropriée, alors cette stratégie est sans valeur.
Pour améliorer votre psychologie de trading, vous devez travailler à la fois sur votre esprit et votre corps. De plus, vous devez constamment lire les meilleurs livres de trading et d'autres littératures pour apprendre des expériences des autres. En tant que trader, votre psychologie est votre arme et elle joue un rôle très important dans la définition de la rentabilité. C'est pourquoi plus que toute stratégie de trading ou analyse technique, c'est votre psychologie de trading qui compte.
Il existe de nombreuses stratégies de trading disponibles gratuitement sur Internet, mais vous devez avoir le bon état d'esprit pour tirer de l'argent de cette stratégie. Souvent, les traders amateurs accordent plus d'importance à leur stratégie qu'à leur psychologie, et c'est la raison clé pour laquelle ils échouent dans le trading à un stade initial.
Conclusion
Le trading est un métier sérieux, et pour gagner de l'argent avec, vous devez vous concentrer sur les trois aspects les plus importants :
1) Psychologie du trading
2) Gestion des risques dans le trading
3) Analyse technique
Vous devez maîtriser les trois pour réaliser des profits constants dans le trading.
La gestion des risques vous protège de l'érosion du capital. Vous pouvez avoir une bonne stratégie, mais si vous manquez de bonne gestion des risques dans le trading, vous finirez inévitablement par avoir plus de pertes que de gains.
Avant de prendre un trade, vous devez vérifier certains critères de gestion des risques tels que Risque par trade, le ratio risque-récompense, la taille de position, etc., afin qu'il n'y ait aucune confusion ou peur après avoir pris ce trade.
La gestion des risques élimine la peur du trading en prédéterminant les pertes. Lorsque vous devenez sans peur, vous pouvez performer avec 100 % d'efficacité.
La psychologie du trading et la gestion des risques sont étroitement liées, et vous devez maîtriser les deux aspects pour devenir un trader rentable. J'espère que cet article vous a appris l'importance de la gestion des risques dans le trading.
Pour résumer cet article, je dirais qu'avec de bonnes règles de gestion des risques, une analyse technique appropriée et des principes de gestion des risques, tout le monde peut créer un système de trading rentable et réaliser des profits constants sur le marché.
Si vous aimez cet article, n'oubliez pas de partager