Le ministère de la Justice des États-Unis (DOJ) signale un changement significatif dans la stratégie d'application des lois. Les autorités ne considèrent plus les actifs numériques comme des "fraudes cryptographiques" isolées. Désormais, les cryptomonnaies sont classées comme un élément central de l'infrastructure pour des opérations frauduleuses à grande échelle.

Dans le rapport annuel de 2025, le ministère a mis en évidence les tendances clés. Les actifs cryptographiques sont devenus une partie intégrante des crimes traditionnels. Il s'agit de fraudes liées aux assurances médicales, de grands schémas d'investissement et de blanchiment d'argent. L'accent se déplace des spéculations de marché vers la lutte contre la criminalité systémique.

Augmentation des dommages causés par les crimes financiers à 16 milliards de dollars

Les procureurs ont porté des accusations contre 265 personnes en 2025. Le préjudice total présumé a dépassé 16 milliards de dollars. Ce chiffre a plus que doublé par rapport à l'année précédente.

La lutte contre les violations est assurée par des unités spécialisées. La section de lutte contre la fraude dans le secteur de la santé supervise désormais la saisie de cryptomonnaies. Les actifs numériques sont confisqués au même titre que les espèces et les articles de luxe.

Le département de fraude du ministère de la Justice travaille à travers des unités spécialisées, par exemple, le département de lutte contre la fraude dans le secteur de la santé - il est responsable de la saisie de cryptomonnaies avec de l'argent liquide, des voitures de luxe et d'autres biens.

Affaires médiatisées sur le vol et les fraudes d'investissement

L'un des cas les plus emblématiques a été celui de Tyler Contos et de ses complices. Le groupe a été accusé de fraude liée aux transplantations amniotiques pour un montant de 1 milliard de dollars. Les criminels imposaient des procédures inutiles à des patients âgés et en phase terminale. En conséquence, les paiements illégaux de Medicare ont dépassé 600 millions de dollars. Au cours de l'enquête, les autorités ont saisi des actifs d'une valeur de 7,2 millions de dollars, y compris des cryptomonnaies.

Un autre exemple concerne la plateforme d'investissement Wolf Capital. L'ancien directeur général de la société, Travis Ford, a été condamné à cinq ans de prison. Il a organisé un schéma de 9,4 millions de dollars. Les investisseurs se voyaient promettre un rendement annuel de 547%. Environ 2800 personnes ont été victimes de l'escroquerie.

Ces cas illustrent la nouvelle stratégie du ministère de la Justice. La cryptomonnaie est de plus en plus perçue comme un outil traditionnel pour dissimuler la valeur. Elle se situe au même niveau que l'argent liquide et les voitures. Par conséquent, les forces de l'ordre ne se concentrent plus sur la manipulation des prix. L'objectif principal est le retour des actifs et l'élimination de l'infrastructure criminelle.

Le rôle de l'intelligence artificielle et le renforcement de la surveillance

L'industrialisation de la fraude coïncide avec les priorités de la politique publique américaine. La nouvelle stratégie d'application des lois est complétée par des initiatives législatives. La loi bipartisane SAFE Crypto Act prévoit la création d'un groupe de travail fédéral. La structure s'occupera de la coordination des efforts contre les fraudes cryptographiques pendant 180 jours après l'adoption du document.

Le procureur de Manhattan, Alvin Bragg, a également appelé à des actions décisives. Il a proposé de criminaliser les opérations non réglementées avec des actifs numériques. Selon ses données, dans les zones exemptées de réglementation, une économie souterraine prospère d'une valeur de 51 milliards de dollars.

Les régulateurs prévoient de porter une attention particulière aux schémas basés sur l'intelligence artificielle. Cela inclut les investissements tokenisés synthétiques et les légendes sur le trading algorithmique. La trajectoire réglementaire du secteur évolue. Les actifs numériques se rapprochent des normes de surveillance caractéristiques des finances traditionnelles (TradFi). L'attention des autorités est désormais dirigée vers la vitesse, l'échelle et la complexité technique des crimes utilisant des cryptomonnaies.