Qu'est-ce qu'une escroquerie P2P ?
Une escroquerie P2P (Peer-to-Peer) se produit généralement sur des échanges de crypto ou des plateformes de transfert d'argent où deux personnes échangent directement.
L'escroc fait semblant d'être un acheteur/vendeur authentique.
Après avoir reçu de l'argent ou de la crypto, ils contestent, annulent ou disparaissent sans donner leur part à l'autre partie.
De nombreux escrocs utilisent de faux reçus, des comptes volés ou des transferts bancaires frauduleux.
Comment les escroqueries P2P se produisent-elles au Pakistan de nos jours
Faux captures d'écran de paiement – Les escrocs envoient des captures d'écran éditées comme preuve de paiement.
Astuce de remboursement bancaire – Ils envoient de l'argent, prennent la crypto, puis appellent la banque pour annuler le paiement.
Comptes tiers – L'argent est envoyé depuis le compte de quelqu'un d'autre (volé ou piraté), et plus tard, cette personne signale une fraude.
Pression / Urgence – Les escrocs vous pressent de libérer la crypto avant de confirmer le paiement.
Groupes d'acheteurs fictifs (WhatsApp/Telegram) – Ils attirent les gens dans des « transactions P2P » en dehors des échanges officiels.
Comment rester en sécurité au Pakistan
✅ Échangez toujours sur des échanges de confiance (comme Binance P2P, OKX P2P) – pas sur WhatsApp/Telegram.
✅ Ne libérez jamais la crypto tant que vous n'avez pas confirmé que le paiement est effectivement sur votre compte (pas seulement affiché dans le solde, mais réglé).
✅ Évitez les comptes tiers – n'acceptez que les paiements provenant de comptes portant le même nom que le trader.
✅ Vérifiez attentivement les SMS et l'application bancaire – ne comptez pas uniquement sur des captures d'écran.
✅ Méfiez-vous des offres trop belles pour être vraies – les escrocs attirent avec des offres à bas prix/élevés.
✅ Ne partagez pas vos informations personnelles (CNIC, OTP bancaire, etc.) avec des inconnus.
✅ Signalez immédiatement les comptes suspects à l'échange et à votre banque.
⚠️ En résumé :
Utilisez des plateformes P2P officielles, vérifiez les paiements et ne faites jamais confiance aux acheteurs/vendeurs aléatoires en dehors des échanges.