Avec de nouveaux projets et technologies apparaissant chaque jour dans l’univers des cryptomonnaies, les investisseurs sont attirés par la possibilité d’obtenir de gros rendements avec une certaine facilité. Cependant, si l’industrie offre des promesses de profits rapides, elle est également semée d’embûches.
Aujourd’hui, nous allons vous parler d’un mouvement courant, mais dont vous n’avez peut-être entendu parler que de nom : le Rug Pull. Cette fraude, comme son nom l’indique, consiste à « tirer le tapis » de la part des investisseurs, leur laissant des pertes importantes.
Dans cet article, nous comprendrons ce qu'est un rug pull, comment l'identifier et quelles mesures les investisseurs peuvent prendre pour se protéger. De plus, nous discuterons de la manière de choisir les échanges qui répondent à ce problème.
Qu’est-ce qu’un tirage de tapis ?
Rug Pull est une arnaque dans laquelle les développeurs d'un projet ou d'un jeton de crypto-monnaie créent un faux environnement de sécurité pour attirer les investisseurs et, à un moment donné, retirent soudainement tous les fonds, laissant les investisseurs les mains vides.
Cette arnaque est très courante dans les nouveaux projets décentralisés, tels que ceux proposés sur les bourses décentralisées (DEX), où les jetons peuvent être créés et échangés de manière plus simple et avec moins de réglementation. Ces échanges diffèrent des échanges centralisés sur un aspect fondamental : dans les échanges centralisés, vous pouvez accéder à la structure de gestion réalisée, au moins clarifier les doutes avec elle, car il y a une entreprise qui fait cette action (et non un groupe de personnes qui ne le font pas). ont des relations juridiques entre eux).
Rug Pull se produit principalement dans les projets de finance décentralisée (DeFi) et est souvent associé à des jetons de pré-lancement ou à faible liquidité. Et le fonctionnement est simple : dès que le prix du token commence à monter et finit par attirer davantage d'investisseurs, les créateurs du projet retirent rapidement leurs fonds, vendent toutes leurs actions et quittent le projet en faillite. Cela entraîne une baisse drastique du prix du jeton, nuisant à ceux qui y avaient encore des investissements.
Est-il possible d’identifier un Rug Pull ?
Même si de nombreuses attaques peuvent sembler légitimes à première vue, certains signes peuvent aider à identifier les projets suspects. Voici quelques points clés à garder à l’esprit :
1. Liquidités bloquées ou manquantes
Lorsque l’on parle de l’univers des cryptomonnaies, la liquidité fait référence à la facilité avec laquelle un actif peut être acheté ou vendu sans provoquer de changements importants dans son prix. De nombreux projets de confiance bloquent une partie des liquidités pendant une certaine période (c'est-à-dire qu'ils maintiennent les actifs « gelés » de ceux qui ont investi), afin de garantir que les investisseurs puissent échanger le token en toute sécurité.
Si un projet ne dispose pas de liquidités garanties ou si la liquidité est extrêmement faible, cela pourrait être un signe d’avertissement.
Si la liquidité n'est pas verrouillée, les développeurs peuvent retirer tous les fonds à tout moment, laissant les investisseurs sans possibilité de racheter leurs jetons. Avant d'investir, vérifiez si le projet dispose de liquidités suffisantes et s'il est bloqué pendant une certaine période.
Par rapport aux marchés financiers traditionnels, ce point est analogue aux réglementations de la Banque centrale sur les réserves bancaires : une partie de tout l'argent que nous déposons sur un compte bancaire sert de « sauvegarde » à la banque.
2. Le code source du projet est masqué ou inaccessible
De nombreux tokens créés sur des plateformes comme Ethereum ou Binance Smart Chain sont basés sur des contrats intelligents. Si le code du contrat intelligent n’est pas public ou comporte des fonctionnalités qui permettent aux développeurs de modifier rapidement les règles du jeu, comme la possibilité de manipuler l’offre de jetons ou de modifier les frais de transaction, c’est un signe clair que quelque chose ne va pas.
Pensez-y : dans le livre blanc Bitcoin lui-même, nous avons la déclaration selon laquelle il vaut plus la peine qu'un mécanisme de programmation décide des choses que l'action humaine, car elle est soumise aux préjugés que nous avons tous en tant qu'humains ; Si un code source peut être facilement modifié, ce biais deviendra si évident qu’il deviendra un danger évident pour toute personne intéressée par ce projet.
3. Des promesses de rendements exorbitants
C’est un point sûr dans pratiquement toutes les arnaques de l’univers crypto, à tel point que ce n’est certainement pas la première fois que vous voyez ce point servir d’avertissement en matière d’escroqueries crypto.
Si un projet promet des rendements extrêmement élevés et garantis dans un court laps de temps, il s’agit d’un signal d’alarme explicite. Sur le marché financier, qu’il soit traditionnel ou crypto, il n’y a pas de bénéfices garantis, surtout à des pourcentages élevés. Les arnaques au tirage de tapis utilisent souvent cette tactique pour attirer rapidement des investisseurs sans méfiance à la recherche de rendements rapides.
N'oubliez pas : en finance, les rendements passés ne décrivent pas du tout les prix futurs, ils servent à expliquer l'historique d'un actif ; Le marché peut être traditionnel ou innovant, mais cela reste toujours une réalité.
4. Équipe de développement anonyme ou opaque
L’anonymat dans l’univers crypto n’est pas rare, c’est même une des raisons qui peuvent attirer les utilisateurs. Quoi qu’il en soit, cela pourrait devenir un motif de prudence lorsque l’on parle de nouveaux projets de tokens.
Si l’équipe derrière le projet n’est pas identifiable ou n’a pas une présence claire et établie sur le marché, cela pourrait indiquer un risque plus élevé. Les fraudeurs préfèrent garder leur identité secrète pour éviter des répercussions juridiques après le vol.
Avant d'investir, c'est toujours une bonne pratique de rechercher les fondateurs et les développeurs du projet. Assurez-vous qu’ils ont une réputation digne de confiance et de solides antécédents. Cela ne vous empêche peut-être pas complètement de tomber dans un piège, mais cela réduit considérablement les risques.
5. Volume de transactions suspect (avec des variations notables)
Méfiez-vous des volumes de transactions considérablement faibles ou excessivement élevés sur une période de temps très courte. Les jetons présentant une croissance anormale peuvent être manipulés pour créer un faux sentiment de sécurité. Cela pourrait être une tactique pour gonfler le prix et encourager davantage de personnes à acheter avant que les développeurs n’abandonnent le projet.
Pour ces raisons, entre autres, il est toujours utile d'examiner l'historique des prix d'un jeton : non pas parce qu'il contient des informations sur les prix futurs, mais pour comprendre certains modèles qui peuvent vous aider à identifier des variations étranges plus tard.
Comment se protéger contre un Rug Pull ?
Cette arnaque nécessite une certaine prudence, mais heureusement, nous avons ici quelques mesures que vous pouvez prendre pour réduire vos risques d'être victime d'un tirage de tapis :
1. Faites vos propres recherches (DYOR)
Ne faites pas aveuglément confiance aux promesses ou à ce qui est dit sur les réseaux sociaux, les influenceurs ou les forums. Étudiez en profondeur le projet, les tokenomics (structure financière du token), l'équipe impliquée, les objectifs et la communauté derrière le projet. Des recherches personnelles sont essentielles pour éviter de tomber dans des pièges.
2. Soyez prudent avec les projets non audités
Les projets qui ont fait l’objet d’audits de sécurité ont une plus grande crédibilité. Des auditeurs indépendants vérifient si le code du contrat intelligent présente des vulnérabilités (comme celle dont nous avons déjà parlé ici) ou s'il existe des failles permettant des escroqueries. Si le projet n’a pas été audité, réfléchissez-y à deux fois avant d’investir.
3. Surveiller la liquidité
Assurez-vous que le projet dispose de liquidités suffisantes et qu’il est bloqué pendant une période de temps significative. Une bonne pratique consiste à investir uniquement dans des projets dont les liquidités sont bloquées pendant des mois ou des années plutôt que des jours ou des semaines. Cela pourrait être une bonne indication que les développeurs ne disparaîtront pas du jour au lendemain avec les ressources investies.
4. Évitez d'investir de grosses sommes dans des jetons nouvellement lancés
Les jetons nouvellement créés, en particulier sur les échanges décentralisés, peuvent être extrêmement volatils et risqués. Envisagez d’investir initialement une petite somme jusqu’à ce que le projet s’avère légitime et digne de confiance.
Cette règle est presque la même que celle que l’on entend souvent à propos des voitures neuves : attendre que les gens les achètent et parlent de leur expérience, cela fait partie de ce qu’une bonne recherche peut faire en termes de réduction des risques.
5. Choisissez des échanges dignes de confiance
Investir dans des bourses réputées comme Binance peut être un moyen efficace de vous protéger. Ces échanges ont tendance à avoir des mesures de sécurité strictes, et beaucoup d'entre eux vérifient rigoureusement les projets qu'ils répertorient, minimisant ainsi le risque de retrait.
Comment savoir si vous êtes sur un échange digne de confiance ?
Les investisseurs peuvent choisir des bourses qui adoptent des pratiques strictes pour la cotation de nouveaux jetons, ce qui peut en fin de compte réduire le risque de négociation, car les bourses centralisées disposent d'équipes dédiées à ceux qui y investissent.
Les bourses dignes de confiance ont des critères de cotation robustes, notamment des audits de sécurité, des contrôles de conformité et une analyse de liquidité. En termes simples, cela signifie qu'ils ne gardent aucun projet sur leurs étagères.
Ces mesures protègent les utilisateurs contre les escroqueries telles que le tirage de tapis. De plus, ces plateformes avertissent souvent les utilisateurs des projets à haut risque, gardant ainsi leurs investisseurs informés et plus en sécurité.
Avant d'investir dans un projet, il convient également de vérifier s'il est coté sur la bourse dans laquelle vous investissez déjà et en laquelle vous avez confiance. Sinon, faites plus de recherches ou abandonnez cet investissement.
Pour éviter de tirer sur le tapis, n'oubliez pas la sécurité !
Le tirage au sort représente l'un des plus grands risques dans le monde des crypto-monnaies, et il est essentiel que les investisseurs soient attentifs aux signes avant-coureurs. En faisant vos propres recherches, en vous méfiant des promesses exagérées et en choisissant des échanges dignes de confiance, vous pouvez réduire considérablement vos chances de tomber dans ce type d’arnaque.
Après tout, investir en toute sécurité est la clé pour naviguer sans crainte dans le monde des crypto-monnaies ; ce qui, contrairement à ce que pourraient suggérer ceux qui ne connaissent pas ce marché, est susceptible de se produire.
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