Hace unos días en la madrugada, un amigo que me había acompañado durante más de medio año de repente me envió una pantalla llena de audios, con un tono muy agitado: “Hermana Bing, acabo de convertir 600,000 USDT de un intercambio a efectivo y transferirlo a mi tarjeta bancaria, y solo pasaron dos horas cuando recibí un mensaje del banco que decía: ‘Las transacciones no presenciales han sido suspendidas’, el dinero está congelado en la tarjeta, ¡incluso verificar el saldo es complicado!”
Dijo que estuvo mirando la banca móvil durante media hora, el número aún está, pero su corazón se sintió helado. Después de todo, este dinero se ganó tras innumerables noches de vigilia, no se perdió en el mercado, sino que está atrapado en el “último paso de retiro”, esta discrepancia es aún más dolorosa que perder dinero.
En realidad, muchas personas entran en el mundo de las criptomonedas solo observando las fluctuaciones de las velas, pensando que si soportan las oscilaciones del mercado todo estará bien, pero olvidan que lo más problemático es que—el dinero ganando ya no se puede retirar. El problema central es la “contaminación de fondos”: por ejemplo, si alguien usa dinero sucio obtenido de fraudes o lavado de dinero para comprar USDT, este dinero puede pasar por varias manos hasta llegar a ti, a simple vista parece una transacción normal, pero una vez que la fuente se descubre, todas las cuentas de la cadena de fondos serán congeladas. $币安人生
Sin embargo, no se preocupen, estar congelado no significa que sea ilegal. Siempre que puedas presentar una captura de pantalla de la transacción OTC, el registro de chat con la contraparte y el comprobante de transferencia, el 90% de las cuentas pueden ser descongeladas. Pero este proceso requiere ir al banco y coordinar con la policía, lo que puede llevar desde unas pocas semanas hasta varios meses, consume energía y es frustrante, por lo que es mejor prevenir con anticipación.
Comparto tres consejos prácticos: #币圈生存法则
1. Abre una “tarjeta exclusiva para el mundo de las criptomonedas”: destinada exclusivamente a transacciones OTC, no la mezcles con tu tarjeta de salario o de gastos diarios, para evitar que el congelamiento afecte tus gastos de vida;
2. Elige bien a tu contraparte: prioriza a comerciantes con alta reputación y un historial de transacciones de más de un año, no te dejes llevar por unas pocas centavos de diferencia buscando nuevos números, el riesgo no vale la pena;
3. No descuides los detalles: realiza transferencias grandes en partes, intenta operar durante el día (los controles de riesgo del banco son más claros durante el día), después de la llegada, observa durante 3 días primero, escribe en la nota de la transferencia propósitos razonables como “pago de mercancía” o “honorarios de consultoría técnica”.
En el mundo de las criptomonedas, ganar dinero es una habilidad, pero poder guardar el dinero de forma segura en tu bolsillo es una verdadera habilidad. No esperes a que los fondos se congelen para pensar en remedios, hacer bien estos detalles por adelantado es mejor que cualquier cosa.
Alguien me preguntó si estaría dispuesto a guiar a nuevos, siempre digo: Esta lámpara siempre está encendida, aquellos que están dispuestos a caminar hacia la luz y aprender de manera sólida, naturalmente podrán verlo.
