Después de muchos años de comercio, he llegado a darme cuenta de una verdad simple:
👉 La gestión del capital NO es “arriesgar 1–2% por operación” como enseñan los libros de texto.
👉 La verdadera gestión del capital es saber cuándo defender, cuándo atacar y cuándo mantenerse al margen.
Es esta flexibilidad en la gestión del capital la que me ha ayudado:
Sobrevive las fases de mercado más peligrosas
Y hacer crecer mi cuenta mucho más rápido cuando las condiciones son favorables
A continuación se presentan 5 principios de gestión del capital probados en batalla, forjados con dinero real, errores reales y lecciones “dolorosas” reales.
1️⃣ División de capital 80/20 - La seguridad hace crecer la cuenta, el riesgo hace crecer la experiencia
En lugar de apostar todo en una estrategia, divido mi capital en dos partes:
80% de capital:
Operar en mercados familiares
Usar estrategias probadas
Objetivo: crecimiento constante y sostenible
20% de capital:
Probar nuevas estrategias
Explorar nuevos mercados
Aceptar la volatilidad y los errores
👉 Esto me permite:
Mantener la cuenta principal creciendo de forma segura
Experimentar sin presión psicológica
Aprender rápido sin destruir la cuenta
2️⃣ Límites de tiempo en el trading - Protege tu dinero y tu mente
Más trading NO significa mejor trading.
Solía:
Sentarse frente a gráficos todo el día
Tomar 20-30 operaciones/día
Resultado: grandes pérdidas + agotamiento + pérdida de control
Ahora solo opero en ventanas fijas:
Mañana: 8am - 11am
Tarde: 7pm - 11pm
Cuando se acabe el tiempo → cerrar la pantalla. No forzar operaciones.
👉 Beneficios:
No sobreoperar
Psicología más estable
Mejor salud y equilibrio en la vida
Calidad de decisión > cantidad de operaciones
3️⃣ Separación de ganancias - Usa las ganancias para asumir riesgos
Ejemplo:
La cuenta crece de $10,000 → $13,000
En lugar de operar el total de $13,000:
👉 Hago esto:
Retirar $1,000 como ganancia real
Mover $2,000 a una "cuenta de riesgo"
La cuenta de riesgo se utiliza para:
Operaciones de ruptura
Movimientos de fuerte impulso
Entradas tempranas, configuraciones de mayor riesgo
👉 Resultado:
La cuenta principal permanece protegida
Aún puedo captar grandes movimientos
Sin dolor emocional al perder configuraciones arriesgadas
4️⃣ Límite de pérdida psicológica - No un límite de dinero
El nivel de pérdida más peligroso es psicológico, no numérico.
Para mí:
Alrededor de -5% de retroceso, empiezo a sentir:
Inquieto
Impulso de trading de venganza
Adicción a los gráficos
Toma de decisiones pobre
👉 Mi regla:
Golpear -5% → dejar de operar
Tomar días libres
Reiniciar mentalmente
Porque aprendí:
Cada gran racha de pérdidas comienza con la negativa a parar.
5️⃣ Capital más pequeño = Riesgo más ajustado (Lo opuesto a la multitud)
Escalo el riesgo por el tamaño de la cuenta:
Menos de $3,000
→ Riesgo máximo 0.5%/operación
$3,000 - $5,000
→ 1%/operación
$5,000 - $10,000+
→ 1.5% - 2%/operación
👉 Lógica:
Capital pequeño → el objetivo es la supervivencia, no hacerse rico
Capital más grande + experiencia → luego optimizar el crecimiento
Esta mentalidad es lo opuesto a los libros de texto,
pero extremadamente realista para los traders que realmente sobreviven a largo plazo.
Conclusión: La gestión de capital es un arte, no una fórmula
Gestión de capital:
No es solo para trading
Se aplica a cripto, acciones, bienes raíces, negocios
Un principio común:
Proteger el capital en malas condiciones - acelerar en buenas condiciones.
Y, por último, nunca olvides:
El mercado siempre es arriesgado
Sin conocimiento = dinero perdido
Deja de perseguir ilusiones de "estilo de vida lujoso" en las redes sociales
Las únicas cosas que te mantienen vivo a largo plazo:
👉 Mentalidad correcta
👉 Gestión de capital inteligente
👉 Disciplina de hierro
Supervivencia primero. Crecimiento segundo. Libertad al final.