Métodos Comunes de Fraude P2P en Pakistán Prueba de Pago Falsa El estafador le envía un capturas de pantalla editada como si hubiera enviado el dinero. La transacción original no existe o está pendiente. Principalmente ocurre en Binance P2P o en grupos de Facebook.
Cuentas de Banco / Billetera Móvil Robadas El estafador envía dinero desde una cuenta hackeada. Luego, el propietario original presenta una queja → el banco o la billetera congela su cuenta hasta la investigación.
Fraude de Reversión Después de recibir el pago, el estafador presenta una queja de fraude en el banco o la billetera y recupera el dinero. Principalmente ocurre en Meezan, HBL, Easypaisa, JazzCash.
Transferencia Subpagada El trato es por 100,000 PKR, pero envía 99,000 y dice que le dé el resto en efectivo. Según las reglas de la plataforma P2P, no se debe liberar hasta recibir el pago completo.
Fraude de Pago de Terceros El estafador envía el dinero de otra persona a su cuenta. Luego, esa persona presenta una denuncia y su cuenta se convierte en sospechosa (riesgo de lavado de dinero).
Principales Objetivos del Fraude P2P Comerciantes de Binance P2P (compradores/vendedores de criptomonedas)
Facebook/WhatsApp
grupos de trading Freelancers que reciben directamente EasyPaisa/JazzCash Vendedores de OLX y Marketplace
Consejos para Protegerse Solo trate con compradores/vendedores verificados (los que tienen buenos comentarios en la plataforma). Después de recibir el pago, espere al menos 1-2 horas para reducir el riesgo de reversión. Nunca comparta su copia de CNIC, OTP o acceso a la cuenta. Si el nombre de un tercero aparece en el estado de cuenta, cancele el trato. Siempre use el chat y el sistema de disputas de la plataforma P2P.