Vanguard finalmente ha cruzado la marca de $1 billón en activos de clientes fuera de los Estados Unidos. Esto ocurre después de años de andar con cautela en los mercados globales y tratar las criptomonedas como si fueran radiactivas.
Ahora, quieren el doble de clientes internacionales y activos en cinco años. De 17 millones de clientes fuera de América hoy, quieren 40 millones para 2031.
El gestor de activos actualmente maneja más de $12 billones a nivel global, lo que lo convierte en el segundo más grande del mundo. Y no está desacelerando.
Salim Ramji, el nuevo CEO de la firma, dijo que hay “oportunidades increíbles” en el extranjero a medida que más gobiernos comienzan a rogar a las personas que inviertan sus ahorros en lugar de atesorarlos en cuentas bancarias.
Vanguard se une al impulso del Reino Unido mientras reduce tarifas y cambia hacia acciones globales
Ramji dijo que demasiadas personas en el Reino Unido y Europa mantienen su dinero en efectivo porque invertir es demasiado caro, demasiado complejo y está lleno de obstáculos.
Los gobiernos ahora están tratando de cambiar eso. De hecho, Vanguard es una de las 19 empresas que respaldan un impulso del gobierno del Reino Unido para sacar a los ahorradores de la línea lateral y llevarlos a los mercados.
La semana pasada, Vanguard redujo las tarifas de su gama de fondos LifeStrategy de £52 mil millones, un favorito entre sus usuarios minoristas. También redujeron su exposición a activos del Reino Unido y añadieron más acciones internacionales a la mezcla, diciendo que los clientes claramente querían más exposición global.
Chris McIsaac, quien dirige las operaciones internacionales de Vanguard, dijo que la firma ya ha duplicado los activos internacionales en solo tres años, y a este ritmo, “nos llevará otros cinco atraer el próximo $1 trillion.”
Agregó: “Vemos oportunidades increíbles en los mercados internacionales. Las personas están subparticipando en los mercados de capitales. Los fondos indexados y los ETFs están subrepresentados en las carteras de los inversores en los mercados internacionales.”
Está claro que el libro de jugadas está funcionando. Los fondos indexados y los ETFs han explotado globalmente. Ese crecimiento ha sido excelente tanto para Vanguard como para BlackRock, que han sido los principales ganadores del auge de la inversión pasiva.
Pero a diferencia de BlackRock, Vanguard no es propiedad de accionistas. Las personas que poseen sus fondos son sus propietarios. Así que cuando los costos bajan, son los inversores quienes se benefician. “La tarifa promedio de Vanguard en Europa es de 14 puntos básicos”, dijo Ramji. “La tarifa promedio que cobra la industria es de 65 puntos básicos.” En una carrera hacia el fondo en costos, esa es una gran brecha.
Vanguard lucha por seguir ignorando las criptomonedas después de lanzamientos explosivos de ETFs
Aquí está la parte que hará que los fanáticos de las criptomonedas se revuelvan los ojos. A Vanguard siempre le ha desagradado las criptomonedas. Se negó rotundamente a participar. Pero ahora están acorralados. Después de observar cómo los ETFs de criptomonedas estallaron en todo el mercado, incluso los gigantes tienen que prestar atención.
A finales de octubre, los ETF de criptomonedas vinculados a Solana y Hedera se lanzaron en otras plataformas. Uno de ellos, el ETF de participación en Solana de Bitwise (BSOL), se convirtió en el lanzamiento de ETF más exitoso de 2025 en todos los sectores, según Eric Balchunas de Bloomberg Intelligence.
Y la ola de criptomonedas comenzó antes. Desde 2024, los ETFs de Bitcoin y Ethereum han visto entradas récord. El iShares Bitcoin Trust de BlackRock (IBIT) solo posee alrededor de $66 mil millones en Bitcoin en este momento. La demanda está allí. El volumen de trading es masivo. Y la antigua postura anti-criptomonedas de Vanguard parece más desactualizada con cada día que pasa.
Por ahora, Vanguard no ha lanzado sus propios productos de criptomonedas. Pero esa pared está comenzando a agrietarse. Con la presión minorista y la creciente competencia de ETFs, incluso el viejo gigante de los índices podría tener que ceder.
Eso marcaría un giro espectacular.
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