Viele kommen in die Krypto-Welt für die „X-fachen“ und investieren ihr gesamtes Depot in eine Münze, von der sie auf TikTok gehört haben. Aber in Investitionen gibt es eine Regel: Diversifikation ist das einzige „kostenlose Mittagessen“ auf dem Markt. Sie hilft zu überleben, wenn einzelne Projekte untergehen.

1. Die goldene Regel der Kapitalverteilung (Portfolio)

Ein professioneller Ansatz sieht vor, das Kapital je nach Risikoniveau in Teile zu teilen:

  1. Konservativer Teil (50–70%): Bitcoin ($BTC ) und Ethereum ($ETH ). Das ist das Fundament. Diese Vermögenswerte haben die höchste Liquidität und erholen sich normalerweise zuerst nach einem Marktrückgang.

  2. Mittelrisikoteil (20–30%): Altcoins mit großer Marktkapitalisierung (Top-20). Projekte mit echter Technologie und Ökosystem.

  3. Hochrisikoteil (5–10%): Neue Token, Meme-Coins, Futures-Gambling. Das ist Geld, das Sie bereit sind, vollständig zu verlieren, um potenzielle überdurchschnittliche Gewinne zu erzielen.

2. Stablecoins sind Ihr „Pulver“ für Käufe

Einer der größten Fehler ist es, zu 100% in Vermögenswerten („all-in“) investiert zu sein. Halten Sie immer 15–30% Ihres Portfolios in Stablecoins (USDT, USDC).

Warum? Der Kryptomarkt ist volatil. Wenn es zu einem plötzlichen Rückgang (Dip) kommt, ermöglicht nur die Verfügbarkeit von freiem Bargeld den Kauf von Vermögenswerten zu einem günstigen Preis.

3. Die Falle der Korrelation

Diversifikation ist nicht einfach der Kauf von 20 verschiedenen Altcoins.

Die meisten Altcoins haben eine hohe Korrelation mit Bitcoin. Wenn BTC um 10% fällt, können Altcoins um 30–50% fallen.

Tipp: Diversifizieren Sie nicht nur Münzen, sondern auch Sektoren (L1-Netzwerke, DeFi, GameFi, AI-Projekte). Das gibt die Chance, dass ein Sektor wächst, während ein anderer stagniert.

4. Übermäßige Diversifikation

Der Kauf von 50 verschiedenen Münzen mit einer kleinen Einzahlung ist ebenfalls ein Fehler. Sie werden einfach nicht in der Lage sein, die Nachrichten jedes Projekts zu verfolgen. Die optimale Anzahl für einen Einzelhändler beträgt 5–10 Vermögenswerte.

Fazit

Diversifikation macht Sie nicht sofort reich, aber sie verhindert Ihren vollständigen Bankrott. Sie verwandelt das Trading von „Wetten auf der Rennbahn“ in ein systematisches Management des Investitionsportfolios.

Wenn du lernen möchtest, ein ausgewogenes Portfolio zusammenzustellen, das jede „Bärenmarkt“ übersteht — abonniere @MoonMan567 ! Im nächsten Beitrag werden wir eines der heißesten Themen behandeln: Hebel (Leverage) — wie man dieses Instrument nutzt und nicht pleitegeht.

👉 Die Schlussfolgerungen zur Stabilität von BTC/ETH sind nicht meine Vermutungen, sondern basieren auf historischen Marktdatenzyklen. Die Empfehlungen zum Prozentsatz der Stablecoins im Portfolio sind jedoch subjektiv und hängen von Ihrer individuellen Risikostrategie ab (d.h. up to you!). Die Annahme über die Korrelation der Vermögenswerte basiert auf eigenen Beobachtungen des Marktes, jedoch kann die Korrelation in bestimmten Phasen des Zyklus gestört sein.