Warum sind Inder beim Handel mit Gold und Silber schlauer? 🇮🇳
Silberpreis ca. $94-$95 pro Unze
Ich respektiere auch @PeterSchiff
Lass es uns verstehen 😅
📄 Papier Silber vs 🪙 Physisches Silber
1. Papier Silber (Sehr Groß)
Das umfasst:
•Futures-Kontrakte (COMEX)
•Optionen & Swaps
•ETFs (wie SLV)
•Unallocierte Silberkonten
•Bank OTC-Derivate
Für jede Unze physisches Silber gibt es oft 100–300 Unzen Papieransprüche (Schätzungen variieren je nach Marktbedingungen).
2. Physisches Silber (Begrenzt)
Das umfasst:
•Barren in Tresoren
•Münzen
•Industrielles Silber wird in Elektronik, Solarpanelen, EVs, Medizintechnik verwendet
Physisches Silber kann nicht sofort erstellt werden, im Gegensatz zu Papierverträgen.
🏦 Warum Banken mehr „Papier“ als echtes Silber halten
•Die meisten Händler wollen keine Lieferung, sie wollen Preisexposure
•Terminkontrakte werden normalerweise bar abgerechnet
•Banken fungieren als Market Maker
•Dasselbe physische Silber kann mehrere Verträge absichern (fractional system)
Dies ähnelt dem fractional reserve banking, jedoch mit Metallen.
⚠️ Ist das ein Risiko?
Nur wenn: 🚨
•Eine große Anzahl von Inhabern verlangt gleichzeitig physische Lieferung
•Industrielle Nachfrage steigt plötzlich
•Versorgungsstörungen treten auf
Dieses Szenario wird oft als „Silber-Short-Squeeze“ bezeichnet
Wichtige Realität 🤞
•Papier-Silber kontrolliert den Preis
•Physisches Silber kontrolliert die Realität
•Preis ≠ tatsächliche Knappheit (bis Stress eintritt)
Kontext 👍
✔️ Ja, Papier-Silber übersteigt bei weitem das physische Angebot
✔️ Das ist normal in Derivatemärkten
⚠️ Aber es schafft systemisches Risiko, wenn das Vertrauen bricht
Ob das Halten von physischem Silber in Indien sinnvoll ist 🇮🇳
Wenn das Halten von physischem Silber Sinn macht
1. Absicherung gegen Inflation & Währungsrisiko
•Silber schützt vor der Abwertung der Rupie
•Indien importiert Silber zum globalen Preis + INR-Fall = Preisvorteil
•Historisch gesehen schneidet Silber bei hoher Inflation & Unsicherheit gut ab
3. Starke industrielle + kulturelle Nachfrage in Indien
•Verwendet in:
•Solarpaneele ☀️
•EVs & Elektronik
•Schmuck, Pooja-Artikel, Utensilien
•Indien gehört zu den größten Silberimporteuren
➡️ Die langfristige Nachfrage ist solide
3. Du möchtest ein Vermögen außerhalb des Bankensystems
•Kein Gegenparteirisiko
•Kein Demat, keine App, kein Broker
•Nützlich in finanziellen Stressszenarien
❌ Wann physisches Silber keinen Sinn macht
1. Lagerung & Sicherheit
•Silber ist schwer
•Benötigt ein Schließfach oder sichere Lagerung
•Schließfachkosten reduzieren Renditen
2. GST & Herstellungskosten
•3% GST beim Kauf
•Schmuck hat Herstellungskosten
Münzen/Barren sind besser als Schmuck für Investitionen.
3. Liquiditätsprobleme
•Schnell zum besten Preis zu verkaufen, ist schwieriger als Gold
•Preise bei lokalen Juwelieren können variieren
🪙 Beste Möglichkeiten, Silber in Indien zu halten
🔹 Physisch (am besten für Sicherheitsabsicherung)
✔️ Münzen (50g, 100g, 1kg)
✔️ Barren von MMTC-PAMP, Tanishq, Valcambi
✔️ Reinheit: 999 Feinsilber
❌ Vermeide Schmuck für Investitionen
🔹 Papier / Digital (Für Bequemlichkeit)
•Silber-ETFs (Demat erforderlich)
•Digitale Silberanwendungen (Gegenparteirisiko)
Beste Kombination: Physisch + ETF ✅
Schlaue indische Strategie
•Kaufen während Preisberichtigungen
•Langsam ansammeln (SIP-ähnlicher Kauf)
•Langfristig halten (3–7 Jahre)
•Bevorzuge Münzen/Barren über Schmuck
‼️ Wichtiger Steuerhinweis (Indien)
•Physisches Silber wird als Kapitalgewinne besteuert
•LTCG nach 36 Monaten (mit Indexierung)
•STCG wird zum Einkommenssteuersatz hinzugefügt
In meinen Begriffen von Gold und Silber ✌️
✔️ Ja, physisches Silber macht in Indien Sinn
✔️ Am besten als Hedge + langfristiger Vermögenswert, nicht für schnellen Handel
❌ Nicht ideal für kurzfristiges Profitstreben.
Lerne weiter. 😅
