Důležitost řízení rizik v obchodování

Řízení rizik je jedním z nejdůležitějších pilířů úspěšného obchodování. Klíčové body týkající se řízení rizik:

Bez řízení rizik v obchodování nemůže žádný obchodník dosahovat konzistentních zisků po dlouhou dobu.

Bez řízení rizik existuje silná možnost, že obchodník může skončit vyfouknutím všech svých obchodních prostředků, i když má nejlepší obchodní strategii.

Každý obchodník se musí naučit všechno o řízení rizik a poté začít obchodovat. V tomto článku jsme vám vysvětlili nejdůležitější koncepty řízení rizik, které by měl každý obchodník znát.

Koncept řízení rizik v obchodování

Každý obchodník podstupuje určité množství rizika za každou rupii odměny, kterou obchodník získá. Řízení rizik je způsob, jak obchodník řídí toto riziko a vychází z toho ziskově při sérii obchodů.

Poměr rizika a odměny

Například, řekněme, že obchod má za cíl zisk 100 rupií a bere si riziko 50 Rs., pak, v takovém případě, za každé dvě rupie, obchodník riskuje jednu rupii, a to je dobrý poměr rizika a odměny pro obchodování. Na druhou stranu, pokud obchodník cílí na zisk 100 Rs. a riskuje 200 Rs. za to, pak, v takovém případě, riskuje více, než by potenciálně mohl získat, a to je špatný přístup k obchodování.

Výše uvedený příklad stanovuje důležitost poměru rizika a odměny v obchodování. Poměr rizika a odměny není nic jiného než riziko podstoupené za každou získanou rupii. Pojďme se podívat na výše uvedený příklad; řekněme, že obchodník cílí na zisk 100 rupií a bere si riziko 50 Rs.; pak, v takovém případě, poměr rizika a odměny je 1:2 (Riziko – 1: Odměna – 2), což je dobrý poměr rizika a odměny.

Obecně platí, že obchody s dobrými poměry rizika a odměny, jako jsou 1:2 nebo 1:1.5 nebo 1:3, jsou preferovány spíše než obchody, které nabízejí špatné poměry rizika a odměny, jako jsou 1.5:1 nebo 2:1, protože riskujete více peněz, než byste potenciálně mohli vydělat. Proto byste nikdy neměli brát obchody se špatnými poměry rizika a odměny. To je nejzákladnější pravidlo řízení rizik v obchodování.

Principy řízení rizik v obchodování

Do této doby byste měli pochopit důležitost řízení rizik v obchodování. Nyní se podíváme, jak můžeme aplikovat určité principy řízení rizik při obchodování, abyste jako obchodník mohli dosáhnout konzistentních a dlouhotrvajících zisků.

Existují některá základní pravidla obchodování, která musí každý obchodník dodržovat při obchodování:

Definujte procento rizika

Nedělejte ztrátu více než konkrétní procento částky: to je základní a nejúčinnější způsob, jak ovládat své ztráty jako obchodník. Abyste se stali ziskovým obchodníkem, musíte omezit své ztrátové obchody a držet své ziskové obchody.

Předurčením svého rizika pracujete na eliminaci možnosti velké ztráty, a takto vyhráváte v dlouhodobém horizontu. Například, řekněme, že obchodujete s účtem 1 lakh Rs., a na každém obchodu riskujete 2 %. Takže riskujete pouze 2 000 Rs. na každý obchod, včetně poplatků, daní a dalších nákladů. Takto funguje pravidlo 2 % v obchodování. Také není povinné riskovat pouze 2 %; můžete také zvýšit nebo snížit procento rizika, které podstupujete, v závislosti na svém obchodním stylu a odměně, na kterou cílíte.

Použití stop-lossu

Kdykoli umístíte obchod, je povinné umístit stop-loss. Bez stop-lossu je obchodování jako vozidlo s porouchanými brzdami, které se dříve nebo později nevyhnutelně zřítí. Stop-loss vás chrání před velkými ztrátami, které mohou vymazat váš obchodní účet v jediném obchodě. Jak říkáme, v obchodování není chyba být špatný, ale zůstávat špatný je. Takže, když se váš stop-loss aktivuje, měli byste vždy přijmout tento stop-loss bez jakékoli emocionální bariéry.

Někteří obchodníci umisťují stop-loss do systému, a jiní umisťují stop-loss do své mysli, a když vidí, že jejich stop-loss se aktivuje, opustí obchod bez jakékoli váhání. Jako začínající obchodník byste měli vždy umístit svůj stop-loss do systému, protože na začátku nemusí mít obchodník správnou psychologii obchodování a odvahu opustit obchod ve správný čas.

Velikost pozice

Velikost pozice není nic jiného než množství akcií nebo kontraktů, které chcete obchodovat. Velikost pozice je zcela založena na výši stop-lossu a množství kapitálu, které chcete riskovat v určitém obchodu.

Vzorec pro velikost pozice je Riziko na obchod (částka) / Hodnota stop-lossu. Řekněme, že vaše riziko na obchod je 2000 Rs., a váš stop-loss je 10 Rs. V takovém případě, pokud rozdělíme 2000 na 10, dostaneme 200. Takže v tomto případě nemůžete obchodovat více než 200 kusů v tomto obchodě. Takto se vypočítává velikost pozice, abyste mohli řídit své riziko pokaždé.

Nastavení cíle

V obchodování vyděláváme peníze při výstupu. Takže vědět, kdy je nejlepší čas opustit obchod, je důležité. Abyste se stali ziskovým obchodníkem, měli byste logicky umístit své stop-loss a cíl.

Také použití trailing stop-lossu je nutností, abyste mohli včas řídit své riziko a vyjít s nějakým ziskem.

Mnoho lidí nepoužívá trailing stop-loss, čímž převádějí svůj ziskový obchod na ztrátový. Potřebujete perfektní strategii výstupu, abyste věděli, kdy opustit svůj obchod. Obecně obchodníci nepoužívají žádnou strategii výstupu, a to obvykle představuje největší nedostatek v jejich strategii řízení rizik, protože pokud nevíte, kdy opustit obchod, bude pro vás téměř nemožné dosáhnout konzistentních zisků.

Skutečná důležitost řízení rizik v obchodování

Podívejme se na praktický příklad, jak řízení rizik hraje důležitou roli v obchodování. Zvažte dva obchodníky, jeden dodržuje některá pravidla řízení rizik, jako je pravidlo 2 %, trailing stop loss, atd., a druhý nedodržuje žádné principy řízení rizik.

Nyní, řekněme, že mají sérii ztrát a po sobě jdoucích ztrát 5 až 6 obchodů. Díky pravidlům řízení rizik první obchodník ztrácí pouze 10 % až 12 % účtu, zatímco druhý obchodník může vymazat celý svůj účet během pouhých 5 až 6 obchodů. Takto řízení rizik chrání vaši erozí kapitálu.

Nicméně, jen stanovení pravidel pro řízení rizik pro sebe nestačí, musíte je také dodržovat nábožensky, abyste viděli dobré výsledky. Často si mnoho obchodníků stanoví pravidla, ale nedodržují je, protože nechávají své emoce, aby je ovládly, a emoce jsou nepřítelem dobrého obchodování.

Techniky řízení rizik pro obchodníky s opcemi

Opce jsou vysoce rizikové a vysoce výnosné obchodní nástroje, a není snadné obchodovat s nimi, protože obsahují mnoho rizik a jsou poměrně volatilní ve srovnání s obchodováním s akciemi.

Proto existují v opcích některé základní principy řízení rizik, které byste měli dodržovat.

Další důležitá věc, kterou je třeba pochopit, je, že pokud jste noví v obchodování a neobchodovali jste v akciích, měli byste nejprve vyzkoušet obchodování v akciích a stát se ziskovými po dobu několika měsíců. Jakmile se seznámíte se základními pravidly obchodování, teprve poté byste měli vyzkoušet obchodování s opcemi s jedním nebo dvěma loty.

Nyní budeme diskutovat o některých pravidlech řízení rizik, které můžete použít při obchodování s opcemi.

Jako kupující opcí byste měli investovat pouze 25 % až 30 % svého kapitálu do jediného obchodu. Nejčastější chybou, kterou většina kupujících opcí dělá, je použití celého svého kapitálu v jednom obchodě a obchodování ve velkých množstvích s nadějí na větší zisk.

Dalším pravidlem řízení rizik pro kupující opce je nikdy neobchodovat opce, které nejsou v penězích, zejména v den expirace. Mnoho nových obchodníků se snaží obchodovat tyto opce, které nejsou v penězích, a většina z nich skončí se ztrátou. Myslí si, že jsou to levné opce a budou méně rizikové, ale ve skutečnosti je situace přesně opačná. Většina opcí, které nejsou v penězích, má tendenci jít na 0, což je důvod, proč jsou levné v ceně a obsahují maximální riziko ztráty. Takže jako kupující opcí byste se měli vyhnout obchodování s těmito opcemi.

Jako prodejce opcí si musíte uvědomit některá pravidla řízení rizik. Například byste nikdy neměli obchodovat bez stop-lossu nebo zajištění. Pokud jste prodejcem opcí, nesete neomezené riziko, proto je důležité chápat důležitost stop-lossu. Prodejce opcí obvykle vydělává většinu času prodejem opcí, které nejsou v penězích, ale mohou ztratit všechny tyto peníze plus více v jediném obchodě, pokud neodejdou v pravý čas. Takže jako prodejce opcí je vaše míra výher vyšší. Na druhé straně, jako kupující opcí, by měla být vaše velikost výhry větší.

Jak mohou obchodníci eliminovat strach řízením rizika

Překonání strachu ze ztrát je nejdůležitější částí úspěchu v obchodování. Pokud se bojíte ztrát, nikdy se nenaučíte nové věci ani nezlepšíte své obchodování.

Často říkáme, že strach má své kořeny v neznámém. V obchodním podnikání je všechno nejisté. Nikdo neví, co se stane v příštím okamžiku, takže strach je přirozený, když děláte takové podnikání. Ale ovládání toho strachu tím, že se udržujete klidným v horkých situacích a dodržujete zavedený proces, určuje vaši ziskovost. Nastavením stop-lossu můžeme předem definovat naše ztráty a nakonec eliminovat strach z velkých ztrát. Takto můžete ovládat svůj strach z obchodování.

Řízení rizik je nejúčinnější způsob, jak ovládat a dokonce eliminovat vaše obavy. Obecně platí, že ziskoví obchodníci jsou nejprve dobří manažeři rizik. Téměř všichni velcí obchodníci na světě byli skvělí v řízení rizik a takto se stali předními jmény v oboru.

Nevyhnutelná rizika v obchodování

I když děláte to nejlepší, abyste zvládli každé riziko, existují některá rizika v obchodování, kterým se nelze vyhnout, jako je technický problém na burze, na který nemáte žádný lék. Nebo může být technický problém na straně makléřů, v takovém případě, pokud máte záložní účet u jiného makléře, můžete zaujmout protichůdné pozice; jinak s vaší situací moc nenaděláte.

Dobrou zprávou je, že tyto incidenty se nevyskytují příliš často, a i když se vyskytnou, tyto situace se obvykle rychle vyřeší.

Psychologie obchodování a řízení rizik

Psychologie obchodování a řízení rizik jsou dva různé koncepty a praktiky, které jsou úzce propojené. Abychom si vytvořili udržitelnou kariéru v obchodování, musíte ovládnout oba tyto aspekty.

Řízení rizik není nic jiného než vývoj strategie, a psychologie obchodování je provádění této strategie s 100% efektivitou. Pokud máte dobrou strategii řízení rizik, ale nejste schopni ji dodržovat kvůli nesprávné psychologii obchodování, pak je tato strategie bezcenná.

Abychom zlepšili vaši psychologii obchodování, potřebujete pracovat jak na své mysli, tak na těle. Také musíte neustále procházet nejlepšími obchodními knihami a jinou literaturou, abyste se poučili z zkušeností ostatních. Jako obchodník je vaše psychologie vaší zbraní a hraje velmi důležitou roli v určování ziskovosti. Proto je důležitější vaše psychologie obchodování než jakákoli obchodní strategie nebo technická analýza.

Na internetu je k dispozici mnoho obchodních strategií zdarma, ale musíte mít správný obchodní myšlenkový rámec, abyste z této strategie vydělali peníze. Často amatérští obchodníci dávají větší důraz na svou strategii než na svou psychologii, a to je klíčový důvod, proč selhávají v obchodování v počáteční fázi.

Závěr

Obchodování je vážný byznys a abyste z něj vydělali peníze, musíte se zaměřit na tři nejdůležitější aspekty:

1) Psychologie obchodování

2) Řízení rizik v obchodování

3) Technická analýza

Musíte zvládnout všechny tři, abyste dosáhli konzistentních zisků v obchodování.

Řízení rizik vás chrání před erozí kapitálu. Můžete mít dobrou strategii, ale pokud vám chybí dobré řízení rizik v obchodování, nevyhnutelně skončíte s více ztrátami než výhrami.

Před každým obchodem musíte zkontrolovat některá kritéria řízení rizik, jako je riziko na obchod, poměr rizika a odměny, velikost pozice, atd., abyste se vyhnuli jakékoli záměně nebo strachu po provedení toho obchodu.

Řízení rizik eliminuje strach z obchodování tím, že předem určuje ztráty. Když se stanete bezstrašnými, můžete fungovat s 100% efektivitou.

Psychologie obchodování a řízení rizik jsou úzce propojené, a musíte zvládnout oba aspekty, abyste se stali ziskovým obchodníkem. Doufám, že vám tento článek ukázal důležitost řízení rizik v obchodování.

Abych shrnul tento článek, řekl bych, že s dobrými pravidly řízení rizik, některou technickou analýzou a principy řízení rizik; kdokoli může vytvořit ziskový obchodní systém a dosáhnout konzistentních zisků na trhu.

Pokud se vám tento článek líbí, nezapomeňte sdílet