Mnozí přicházejí do kryptoměn za „x“, investují celý vklad do jedné mince, o které slyšeli na TikToku. Ale v investicích platí pravidlo: diverzifikace je jediný „bezplatný oběd“ na trhu. Pomáhá přežít, když jednotlivé projekty jdou ke dnu.

1. Zlaté pravidlo rozdělení kapitálu (Portfolio)

Profesionální přístup předpokládá rozdělení kapitálu na části podle úrovně rizika:

  1. Konzervativní část (50–70%): Bitcoin ($BTC ) a Ethereum ($ETH ). To je základ. Tato aktiva mají nejvyšší likviditu a obvykle se jako první zotavují po poklesu trhu.

  2. Středněriziková část (20–30%): Altcoiny s vysokou kapitalizací (Top-20). Projekty s reálnou technologií a ekosystémem.

  3. Vysokoriziková část (5–10%): Nové tokeny, meme coiny, futures „gamble“. To jsou peníze, které jste ochotni ztratit úplně za účelem potenciálního nadprůměrného zisku.

2. Stablecoiny - váš „prášek“ na nákupy

Jedna z největších chyb - být 100% v aktivech („all-in“). Vždy držte 15–30% portfolia v stablecoinech (USDT, USDC).

Proč? Trh s kryptoměnami je volatilní. Když dojde k prudkému poklesu (dip), právě přítomnost volného hotovosti umožňuje koupit aktiva za výhodnou cenu.

3. Past korelace

Diverzifikace není jen nákup 20 různých altcoinů.

Většina altcoinů má vysokou korelaci s Bitcoinem. Pokud BTC klesne o 10%, altcoiny mohou klesnout o 30–50%.

Tip: Diverzifikujte nejen mince, ale i sektory (L1-sítě, DeFi, GameFi, AI-projekty). To dává šanci, že jeden sektor poroste, zatímco jiný stagnuje.

4. Nadměrná diverzifikace

Nákup 50 různých mincí na malý vklad - také chyba. Jednoduše nebudete schopni sledovat novinky každého projektu. Optimální množství pro maloobchodního obchodníka - 5–10 aktiv.

Závěr

Diverzifikace vás okamžitě nezbohatí, ale zabrání vašemu úplnému bankrotu. Přetváří obchodování z „sázek na dostizích“ na systematické řízení investičního portfolia.

Pokud se chceš naučit sestavovat vyvážené portfolio, které vydrží jakoukoli „medvědí“ fázi - přihlas se @MoonMan567 ! V dalším příspěvku si rozebereme jedno z nejžhavějších témat: Pákové obchodování (Leverage) - jak používat tento nástroj a nespálit se.

👉 Závěry o stabilitě BTC/ETH nejsou mé domněnky, ale vycházejí z historických dat tržních cyklů. A doporučení ohledně procenta stablecoinů v portfoliu jsou subjektivní a závisí na vaší individuální strategii rizika (to znamená, je to na vás!). Předpoklad o korelaci aktiv vychází z vlastních pozorování na trhu, avšak v jednotlivých fázích cyklu může být korelace narušena.