Září 2025 roku potvrzuje zahájení další fáze býčího trhu na trhu s kryptoměnami. #Bitcoin dosáhl v tomto měsíci úrovně 117 000 USD, a dominace $BTC klesla z 65% na začátku roku na pouhých 57%, což signalizuje zahájení "sezóny altcoinů". Index sezóny altcoinů dosáhl úrovně 97 - nejvyšší od roku 2021, což znamená, že drtivá většina altcoinů roste výrazně lépe než Bitcoin za posledních 90 dní. Takže je možné, že trh s kryptoměnami je připraven na novou vlnu býčího trhu. Dnes v článku se zaměřím na 3 jednoduché strategie, které může každý implementovat již dnes.
Strategie 1: Dollar Cost Averaging (DCA) - systematické budování pozic
Mechanismus fungování
Dollar Cost Averaging spočívá v pravidelných nákupech kryptoměn za stejnou částku, bez ohledu na aktuální cenu. Místo toho, abychom se snažili trefit ideální dno, můžeme například kupovat Bitcoin nebo Ether za 1000 zł každý měsíc po dobu 12 měsíců, celkem investujeme 12 000 PLN.
Praktický příklad
Předpokládejme, že chceš investovat 24 000 PLN do $ETH po dobu 12 měsíců:
Leden: kupuješ ETH za 2000 PLN při ceně 8000 PLN = 0,25 ETH
Únor: kupuješ ETH za 2000 PLN při ceně 9000 PLN = 0,22 ETH
Březen: kupuješ ETH za 2000 PLN při ceně 7500 PLN = 0,27 ETH
A tak dále...
Po roce máš investováno 24 000 PLN při průměrné ceně z posledních 12 měsíců.
Výhody
Snížení stresu: Eliminuje potřebu předvídat trh a tím se neaktivují extrémní emoce.
Automatizace. Strategie #DCA lze automatizovat nastavením na burze Binance pravidelné nákupy v určených intervalech. Díky tomu si nemusíme pamatovat na pravidelné nákupy, protože se dějí automaticky.
Nevýhody a omezení
Strategie DCA vyžaduje velmi vysokou disciplínu a ne každý dokáže ovládnout chamtivost nebo strach během cenových výkyvů. Proto je tak důležité využívat automatizované objednávky, aby nereagoval na volatilitu trhu.
Strategie 2: Swing Trading - využití střednědobých trendů
Charakteristika strategie
Swing trading je střednědobé obchodování trvající od několika dnů do několika týdnů, využívající cenové výkyvy k vytváření zisků. Na rozdíl od day tradingu nevyžaduje celodenní sledování trhu.
Klíčové technické ukazatele
RSI (Relative Strength Index):
Pod 30: přeprodané, potenciální signál k nákupu
Nad 70: překoupené, potenciální signál k prodeji
Kolem 50: neutrální zóna
MACD (Moving Average Convergence Divergence):
Průnik MACD nad signální linií: býčí signál
Průnik pod: medvědí signál
Konkrétní strategie swing tradingu
Identifikace trendu: Použij klouzavé průměry (50denní a 200denní) k určení hlavního směru
Vstup do pozice: Počkej, až na intervalu 1D uvidíš, že ukazatel #RSI je pod 30 a #MACD ukazuje průnik signalizující změnu trendu.
Řízení rizika: Rozděl kapitál na menší částky, např. místo vstupu za 10 000 zł rozděl to na 10 x 1000 zł. Na každou pozici vyčleň maximálně 1000 zł.
Realizace zisků: Prodávej postupně, když RSI překročí 75 nebo když MACD ukáže průnik průměrů, signalizující změnu trendu.
Výhody
Vyšší potenciál zisku: Při správném rozpoznání změny trendu lze efektivněji zhodnocovat kapitál.
Časová flexibilita: Nepotřebuje sledování po celý den
Nevýhody a riziko
Vyžaduje znalost technické analýzy a zkušenosti
Vyšší riziko než dlouhodobé strategie
Náchylnost k falešným signálům v proměnlivém trhu
Strategie 3: Strategický #HODL s rotací sektorů
Koncepce strategie
Toto hybridní přístup spojuje dlouhodobé držení největších kryptoměn s taktickou rotací kapitálu mezi sektory v závislosti na tržních cyklech. V roce 2025 budou klíčové sektory AI, DeFi 2.0, Layer 2 scaling a Real World Assets (RWA).
Implementace rotace sektorů
Fáze 1 - Zahájení alt sezóny (aktuálně):
40 % v Bitcoin (základ portfolia)
30 % v Ethereum (hlavní altcoin)
20 % v sektorových líderech (SOL, BASE, LINK)
10 % v nových narativech (#AI tokens, #RWA)
Fáze 2 - Hluboká alt sezóna:
25 % Bitcoin
35 % Ethereum + velké altcoiny
30 % tokeny střední kapitalizace se silnými základy
10 % spekulativní pozice vysokého rizika
Ukazatele pro monitorování rotace
Dominance Bitcoinu: Pokles pod 55 % signalizuje zesílení alt sezóny
Index altcoin sezóny: Hodnoty nad 75 potvrzují alt sezónu
Objem sektoru: Nárůst aktivity v konkrétních sektorech (AI, DeFi, Layer 2)
Konkrétní aktiva k zvážení
AI a strojové učení: Bittensor (TAO), Fetch.ai (FET)
DeFi 2.0: Aave (AAVE), Uniswap (UNI), Compound (COMP)
Layer 2 Řešení: Polygon (MATIC), Arbitrum (ARB), Optimism (OP)
Real World Assets: produkty tokenizující tradiční aktiva, např. Ondo
Řízení rizika - klíčové zásady pro všechny strategie
Velikost pozice
Vždy rozděluj kapitál na menší části, nikdy nevstupuj celým kapitálem do jedné pozice. Rozděl např. kapitál na 10 nebo 100 menších částí.
Stop-loss příkazy
Pro strategii DCA: nepoužívej (cílem je dlouhodobé akumulování)
Swing trading: Stop-loss kapitálový. Kupuješ spot, takže riskuješ pouze pokles hodnoty nakoupených pozic
Strategický HODL: 20-25 % pro hlavní pozice, spíše jako "nouzový vypínač"
Diverzifikace
Nekoncentruj více než 30 % portfolia do jednoho aktiva, s výjimkou Bitcoinu. Rozlož riziko mezi různé sektory a strategie.
Specifické poznámky
Optimalizace daní
Využij fakt, že crypto-to-crypto transakce nejsou v Polsku zdaněny. To umožňuje:
Volná rotace mezi altcoiny v rámci swing tradingu
Rebalancování portfolia bez generování daně
Strategické načasování prodeje za PLN v příznivých daňových momentech. Můžeš např. prodat kryptoměny (stablecoiny také) například 1. ledna, abys přenesl daňovou povinnost na nový rok.
Dokumentace transakcí
Udržuj přesnou evidenci všech transakcí - datum, částky, směnné kurzy. V Polsku si můžeš odečíst zdokumentované náklady na nákup a transakční poplatky od základu daně.
Shrnutí
Každá ze tří strategií má své místo v portfoliu investora. DCA zajišťuje systematické budování pozic s minimálním stresem, swing trading nabízí vyšší potenciální výnosy pro aktivnější investory, a strategický HODLing s rotací sektorů umožňuje lépe využít potenciál bull marketu, zejména když vstupujeme do altseason.
Klíčem je přizpůsobení strategie vlastnímu profilu rizika, dostupnému času a investičním cílům, přičemž je třeba využít specifické výhody českého daňového systému pro kryptoměny.
Ještě nemáš účet na Binance? Založ si ho zde.
