Co je to P2P podvod?
P2P (peer-to-peer) podvod obvykle probíhá na krypto burzách nebo platformách pro převod peněz, kde dva lidé obchodují přímo.
Podvodník se tváří jako skutečný kupující/prodávající.
Po obdržení peněz nebo krypta sporní, zruší nebo zmizí, aniž by dali druhé straně její část.
Mnoho podvodníků používá falešné účtenky, ukradené účty nebo podvodné bankovní převody.
Jak se v Pákistánu v současnosti dějí P2P podvody
Falešné screenshoty plateb – Podvodníci posílají upravené screenshoty jako důkaz platby.
Trik s bankovním zrušením – Posílají peníze, vezmou krypto a pak zavolají do banky, aby zrušili platbu.
Účty třetích stran – Peníze jsou posílány z účtu někoho jiného (ukradeného nebo hacknutého) a později ten člověk hlásí podvod.
Tlak / Nátlak – Podvodníci vás tlačí k uvolnění krypta před potvrzením platby.
Falešné skupiny kupujících (WhatsApp/Telegram) – Vábí lidi do „P2P obchodů“ mimo oficiální burzy.
Jak zůstat v bezpečí v Pákistánu
✅ Vždy obchodujte na důvěryhodných burzách (jako Binance P2P, OKX P2P) – ne na WhatsApp/Telegram.
✅ Nikdy neuvolňujte krypto, dokud nepotvrdíte, že platba je skutečně na vašem účtu (nejen zobrazená na zůstatku, ale vyřízená).
✅ Vyhněte se účtům třetích stran – přijímejte platby pouze z účtů se stejným jménem jako obchodník.
✅ Pečlivě kontrolujte bankovní SMS a aplikaci – nespoléhejte se pouze na screenshoty.
✅ Dávejte pozor na nabídky, které se zdají příliš dobré na to, aby byly pravdivé – podvodníci lákají na levné/vysoké cenové nabídky.
✅ Nesdílejte osobní údaje (CNIC, bankovní OTP atd.) s cizími lidmi.
✅ Okamžitě hlaste podezřelé účty burze a své bance.
⚠️ Stručně řečeno:
Používejte oficiální P2P platformy, dvakrát zkontrolujte platby a nikdy nedůvěřujte náhodným kupujícím/prodávajícím mimo burzy.